Людей часто вводят в заблуждение и обманывают в интернете.
Люди покупают товары, оплачивают услуги и всё удаленно. Одни из самых больших сумм переводятся так называемым "каперам" за раскрутку счета в личном кабинете букмекерской компании, за покупку информации о договорных матчах и т.д.. Суммы обмана от 5 до 100 000 рублей.
Что же делать, если Вы перевели денежные средства человеку из интернета, который Вас обманул?
С самого начала, нужно понимать, что этот процесс будет не быстрым и придётся потратить силы и деньги. Считаю, что обращение в полицию не имеет никакого смысла, потому что это долго и с вероятностью в 90% в возбуждении дела откажут и даже запросы в банк о владельце карты поленятся направить. (Но можете попробовать).
Есть разные варианты куда мошенники просят перевести деньги: банковская карточка, Qiwi кошелёк.
Для начала определяемся с тем какому банку принадлежит карта мошенника. После чего направляем этому банку претензию с требованием возврата ошибочно перечисленных денежных средств. Банк естественно откажет. После чего подаём в суд иск к банку мошенника с требованием: взыскать с банка сумму неосновательного обогащения в размере ХХХХХХ, проценты за пользование денежными средствами, расходы по оплате государственной пошлины.
Банк представит отзыв на исковое заявление в котором укажет, что денежные средства были перечислены человеку, у банка указанные денежные средства отсутствуют. После предоставления банком отзыва на ваше исковое заявление необходимо заявить суду ходатайство об истребовании доказательств ( ст. 57 ГПК РФ ): Прошу направить Ответчику (банку) запрос с требованием предоставить данные о том, кому принадлежит банковская карта номер ХХХХХХХХХХ с целью привлечения данного лица к участию в деле. (Если у мошенника был только Qiwi кошелёк с номером телефона, то к участию в деле изначально необходимо привлечь третьим лицом оператора связи и просить суд направить запрос о предоставлении данных оператору связи).
Суд направит запрос и банк предоставит данные владельца карты. После получения ответа из банка заявляем суду ходатайство о привлечении данного лица к участию в деле в качестве соответчика. Если всё сделано правильно, то суд взыщет в Вашу пользу с человека на карту или счёт которого Вы перевели денежные средства неосновательное обогащение. Другой вопрос в том, что решение потом нужно будет исполнить.
Чаще всего карта оформлена на человека, который никак не связан с мошенником. Подводя итог, могу сказать, что денежные средства, которые Вы случайно отправили другому человеку или потому что Вас обманули, взыскать реально, получить сложнее, но тоже можно. Ведь сейчас все так или иначе пользуются банковскими карточками, кредитными карточками, официально работают.
Узнать больше: https://www.advokatorium.com/index.php/ru/knowledge/chto-delat-esli-perevel-dengi-na-kartu-moshennikam-sberbank