В процедурах банкротства немало злоупотреблений. Это неудивительно, поскольку на кону обычно стоят серьезные суммы, а также решаются вопросы о возврате незаконно выведенных активов, о привлечении собственников бизнеса к субсидиарной ответственности и пр.
Действующий Закон о банкротстве носит прокредиторский характер - именно кредиторы юридического лица определяют судьбу должника, который в подавляющем большинстве случаев не может пойти против их воли. Так, например, если кредиторы решат, что должник неплатежеспособен, то его имущество будет распродано с торгов, а юридическое лицо - ликвидировано. И его мнение по данному вопросу вряд ли примут во внимание.
По этой причине должник стремится всеми правдами и неправдами получить возможность влиять на проведение процедуры. Чаще всего это происходит через дружественного кредитора.
Давайте внимательно разберем эту проблему.
Для чего нужен дружественный кредитор?
Итак, дружественный кредитор - это кредитор, который имеет какое-либо отношение к должнику и действует в его интересах. Зачастую между должником и дружественным кредитором нет прямых признаков аффилированности, но с помощью такого кредитора должник может:
- Подать заявление о банкротстве и выбрать арбитражного управляющего. Дело в том, что должник при подаче в суд заявления о собственном банкротстве лишен возможности указать и кандидатуру управляющего, и саморегулируемую организацию, из числа членов которой он должен быть выбран, - они выбираются судом в случайном порядке. Если же заявление о банкротстве должника подает “независимый” кредитор, он вправе указать лицо, которое станет в процедуре банкротства главным. А если учесть, что банкрот может начать собственную ликвидацию, и процедура пойдет по сокращенному сценарию (без проведения наблюдения), то кредиторы столкнутся с огромными сложностями в попытках поменять управляющего, выбранного дружественным кредитором.
- Получать денежные средства от продажи имущества. Как вы помните, все вырученные от продажи имущества должника деньги делятся между кредиторами пропорционально размеру их требований, включенных в реестр. Следовательно, если требование дружественного кредитора составляет значительную долю реестра, независимым кредиторам достанется гораздо меньше, чем они могли бы рассчитывать в “честной” процедуре.
- Руководить процедурой банкротства. Если дружественный кредитор имеет самое большое требование к должнику, то он будет оказывать значительное влияние на принятие всех решений на собраниях кредиторов. Учитывая, что далеко не всегда миноритарные кредиторы находят общий язык, управлять процедурой может и кредитор, чье требование составляет менее 50 процентов реестра.
- Решать вопросы вывода активов и субсидиарной ответственности. Так, правом подачи заявлений об оспаривании сделок должника или о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности обладает не только управляющий, но и кредиторы. Соответственно, дружественный кредитор может подать такие заявления, не обосновывая свои требования надлежащими доказательствами. Суд, разумеется, в их удовлетворении откажет. Но когда независимые кредиторы подадут самостоятельные заявления, направленные на борьбу с выводом активов или пополнение конкурсной массы, суд не будет их рассматривать, потому что ранее он уже вынес решения по тем же самым требованиям.
- Противостоять независимым кредиторам. В процедурах банкротства сходятся множество разнонаправленных интересов, и, соответственно, возникает немало обособленных споров. Через дружественного кредитора должник может представлять свою точку зрения, влияя на мнение суда по тому или иному вопросу. Неважно, оспаривается ли цена продажи имущества, бездействие управляющего или иные моменты - дружественный кредитор вправе озвучить свою, выгодную должнику позицию.
Как в деле о банкротстве возникают дружественные кредиторы?
Основания включения в реестр дружественных кредиторов - точно такие же, как и в случае независимых кредиторов. Ими могут быть:
- Судебный акт. Многие компании, понимая шаткость своего финансового положения, заранее заботятся о наличии “дружественного” кредитора и “просуживают” задолженность, чтобы опередить “стороннего” кредитора и подать заявление о банкротстве. Это даст возможность выиграть борьбу за право назначить арбитражного управляющего со всеми вытекающими выгодами.
- Покупка задолженности у третьего лица. Такое встречается даже чаще, чем “просуживание” задолженности заранее. В этом случае у независимого кредитора по договору цессии приобретаются права требования по вступившему в законную силу судебному акту, и дружественный кредитор становится на место взыскателя. Соответственно, он также может подать заявление о банкротстве должника, включиться в реестр его кредиторов и т.д.
- Создание фиктивных документов о задолженности. Это путь фальсификаций и подлогов, но он также встречается. Наиболее частыми инструментами по созданию долгов являются различные обеспечивающие договоры (поручительство, независимая гарантия) и вексели.
- Погашение требований налогового органа через специальную процедуру, предусмотренную Законом о банкротстве, с последующим переводом на себя прав на участие в деле.
Способы выявления дружественного кредитора
Вам следует насторожиться при наличии следующих обстоятельств:
- кредитор имеет признаки фирмы-однодневки, особенно созданной не так давно;
- между должником и кредитором, включающимся в реестр, подписаны крайне простые, типовые документы с неясным предметом;
- объем сделок между должником и кредиторов слишком велик или выбивается за “нормальные” границы;
- должник не оспаривает требование такого кредитора, и/или не оспаривал его раньше, при взыскании задолженности в судебном порядке еще до процедуры банкротства.
Также следует проверить кредитора на предмет аффилированности с должником, и попытаться найти иные связи (пересечение директоров и учредителей, совпадение адресов и прочее).
Как бороться с дружественным должнику кредитором?
Наверное, не стоит объяснять, почему необходимо бороться с дружественным должнику кредитором. Чем меньше в деле таких “фальшивых” участников - тем меньше возможностей для злоупотреблений со стороны должника.
Способ борьбы с дружественным кредитором, в общем-то, один: вы должны доказать суду, что заявленный долг имеет фиктивный характер. Это можно сделать через ссылки на следующее:
- предмет сделки крайне нетипичен для должника или кредитора;
- кредитор, и должник не обладали реальными возможностями выполнить условия договора, на основании которого возникла задолженность (пример: кредитор поставил должнику большой объем сложноучитываемого товара, скажем, песка; при этом весь штат кредитора состоит из директора и главного бухгалтера);
- в бухгалтерской документации должника отсутствуют документы о выполнении поставок, оказания услуг и пр., они не отражены на балансе;
- срок выполнения работ необычайно мал;
- по счетам как кредитора, так и должника отсутствую проводки, характерные для такого рода сделок,
Обратите внимание: недостаточно доказать, что кредитор дружественен должнику. Нужно заставить суд поверить в то, что реальных отношений между кредитором и должником по поводу данного договора не было, что представленные ими документы носят фиктивный характер.
Практика показывает, что суды часто прислушиваются к позиции независимых кредиторов, помогают им в сборе доказательств и отказывают заявителям во включении в реестр, если есть сомнения в их добросовестности. Активность “нормальных” кредиторов существенно улучшает их позиции и сильно помогает в деле возврата задолженности. И наоборот, пассивность кредиторов при включении в реестр их незваных коллег может привести к тому, что контроль за процедурой банкротства переходит фактически к самому должнику со всеми вытекающими последствиями.
Да, все вышеизложенные советы актуальны как для случаев банкротства юридических лиц, так и для процедур несостоятельности граждан.