Инвестиции в физические активы проще и понятнее, особенно начинающему инвестору, но на фондовом рынке и в мире ценных бумаг существует великое разнообразие инструментов, не имеющих реального актива в своей основе. Рассмотрим инвестиции в биржевые индексы.
Фото: facebook.com
Инвестировать в биржевые индексы можно разными способами, в прошлый раз мы разобрали, как это делать с помощью фьючерсов, а в этот раз мы рассмотрим метод, воспетый самим Баффеттом - индексные фонды.
Определимся с понятиями
Торгуемый на бирже фонд (ETF) - является инвестиционным фондом, торгуемым на фондовых биржах, так же, как акции, что отличает его от ПИФа (паевого инвестиционного фонда), на бирже не торгуемого. ETF состоит из активов, таких как акции, товары или облигации. Большинство ETF отслеживают определенный индекс, такой как фондовый индекс или индекс облигаций. ETFы привлекательны в качестве инвестиционного инструмента из-за своей простоты и ликвидности. Цена пая фонда изменяется, в точности отслеживая изменение цен ценных бумаг, входящих в его состав. Разберемся в деталях.
Преимущества инвестиций в ETFы
Большинство российских инвесторов не могут себе позволить инвестировать в оригинальные инструменты, составляющие индексы, так как они номинированы в долларах, не все они продаются через российские биржи, цены некоторых акций, входящих в индексы весьма значительны (например, акции Amazon в последнее время торгуются вокруг отметки в $1850). Собирать свой портфель акций на брокерский счет обойдется дорого за счет брокерских комиссий, которые придется заплатить за включение каждой ценной бумаги в ваш портфель. Покупка ценных бумаг на иностранных биржах сразу осложнит вашу жизнь в плане налогов и бумажной волокиты. Чтобы избежать данных проблем, были придуманы ETFы. Итак, торгуемые биржевые фонды хороши тем, что:
- ETF просто купить и продать;
- Учет торговли ETF ничем не отличается от учета при торговле акциями;
- ETF можно купить с обычного брокерского счета;
- ETF можно купить на ИИС;
- Высокая ликвидность ETF;
- Цена одной акции ETF составляет несколько тысяч рублей, а не долларов.
- Доходы от инвестиций в ETF облагаются по стандартной ставке 13% для физических лиц.
- По истечении 3-х лет на инвестиции в ETF начинают действовать налоговые льготы.
Также можно отметить, что состав и структура фондов абсолютно прозрачна, за всеми изменениями вы можете наблюдать на соответствующих ресурсах в Интернете.
Как и сам биржевой Индекс, фонд широко диверсифицирован, и его результат повторяет Индекс в целом.
Какие фонды доступны российскому инвестору?
На начало марта 2020 года:
- на Московской Бирже торговались 11 фондов на облигации, 20 фондов на акции и 3 фонда на смешанные активы.
Остановимся на двух самых родных и простых инструментах для российского инвестора: Индекс МосБиржи и Индекс РТС, ведь на оба индекса существуют биржевые индексные фонды:
БПИФ Сбербанк Индекс Мосбиржи – пай стоит около 1170 рублей, размер лота – 1 акция.
ITI FUNDS RTS EQUITY ETF – пай стоит около 1560 рублей, размер лота – 1 акция.
Мы не можем не упомянуть знаменитый фонд на индекс S&P 500 Index под тиком SPY, который американские трейдеры прозвали пауком (spider). Фонд существует с 22.01.1993 года и является самым первым в США. Текущая котировка – около $280.
Удачных вам инвестиций!
---
Телеграм-канал «Финграмота / Fingramota.org» - https://tlg.repair/fingramota_org