Дорогие друзья, вы знаете мою приверженность акциям США. И у меня есть целая рубрика посвященная преимуществам акций США - почему я рекомендую инвестировать деньги в эти активы. Давайте вновь поговорим на эту тему. И речь пойдет не о более развитом корпоративном праве, о невероятной защите инвесторов и страховке SIPC, не о доминировании США в сфере технологий и патентов.
Речь пойдет о простой и легко измеряемой, но очень важной вещи для инвестора - доходности. Куда выгоднее инвестировать 10000$: в акции США или во весь остальной мир?
И для оценки мы используем индексные ETF, как очень простой способ оценить общую динамику инвестиций.
Предположим, вы решили вложить 10000$ в фондовый рынок, чтобы заработать. Если вы не хотите разрабатывать стратегию, покупать отдельные акции, и вас устраивает средняя доходность и средние дивиденды, то вполне можно ограничиться индексными фондами. Например, я буду использовать SPY на S&P500, как существующий более длительное время.
Сравним инвестиции в акции США (в S&P500), с инвестициями в индексы вне США. Начнем, например, с фонда VEU, который содержит в себе более 3000 крупнейших компаний, включая массу китайских гигантов и европейских крупных конгломератов.
Что мы видим? С момента запуска фонда в 2007 году инвестиции 10 тысяч долларов в S&P500 показали рост больше, чем в 2 раза выше, чем общемировой (но без США!) Доходность остального мира оказалась просто жалкой - около 2% в среднем в год. Обратите внимание также, что просадка в кризис 2008-2009 года была сильнее по всему миру, чем по США. Ненамного, но сильнее! Ипотечный кризис в США сказался на мире сильнее, чем на самой стране, его вызвавшей!
Вау!
Может дело в кризисе? Глянем на другой ETF от Vanguard - VXUS, тоже исключающий акции США, но инвестирующий в китайские, европейские, японские и другие активы. Период бурного роста с 2011 года, но инвестиции в 10000 долларов США принесли в S&P500 среднегодовую доходность более 13%, а по мировому рынку лишь около 4%.
Но стоит добавить в список активов, в которые инвестирует индексный фонд, акции США (например, взять общемировой индексный фонд Vanguard - VT), как картина меняется. Но да, и этот фонд тоже проигрывает S&P500, пусть уже и не столь разгромно.
Развивающиеся рынки, невероятный потенциал Индии и Китая, Латинской Америки и России - увы, статистика, сухие цифры доходности говорят об обратном.
А ведь мы берем просто индекс, хотя, как я показывал ранее, с качественным портфелем первоклассных ценных бумаг из акций США можно получать и более высокий уровень доходности.
Вот почему если и инвестировать 10000 долларов - то инвестировать в акции США.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #акции #сша #индекс #деньги