Эх, да что там, теперь можно и покаяться - дела давно минувших дней. До того, как стать трейдером (а если не повезло, то и инвестором), я промышлял на обменной бирже одной из платежных систем.
Схема самая примитивная. Это вам не сети по Фибоначчи в погоне за золотой рыбкой закидывать. Переводите кому-нибудь деньги на карту, а контрагент вам титульные знаки какой-нибудь ЭПС. А потом наоборот. Доход так себе. По крайней мере не повод увольняться с завода с зарплаты в 25 тыр.
Почта Банк
Спойлер: все закончилось хорошо.
Перевели мне на карту ПБ два раза по 40 тыр. Не бог весть какие суммы, но и этого оказалось достаточно. Заблокировали счет и карту. Пришел, написал заявление - разблокировали. Правда, дело не так быстро сделалось, как сказка сказывается. Месяца два я ходил в отделение и писал заявления. Но ведь простили же! Сказали: "больше так не делайте!" Я и не делаю. Плачу с карты ПБ в "Пятерочке". И никаких входящих переводов.
P.S. С ПБ мы помирились. А вот ВТБ, его партнер, меня так и не простил - отказывает в выдаче карты. В общем-то, я ВТБ понимаю: то ли он украл, то ли у него украли, а осадочек остался.
"Авангард"
Куда более решительный товарищ. Правда, и сумма была крупнее. Идиот-контрагент зачем-то отправил мне 200 тыр десятью переводами подряд, через полминуты один после другого. Разумеется, банковский бот не смог мимо такого пройти.
200 тыр банкомат мне выдать отказался. Снял я 195, а за остальными решил зайти позже.
Кстати, лайфхак: если банкомат не выдает вам всю сумму на карте, это повод насторожиться - возможно, он хочет удержать комиссию, или еще какая-то проблема. В любом случае стоит не спешить, а подумать и все проверить.
Пришел я к банкомату на следующий день за оставшейся пятеркой. Кабы! Не желают меня знать. Так ведь, чует кошка, чье мясо съела. Иду в банк, пишу объяснительную.
Я незаконнорожденный сын Ротенберга. Младенцем он меня подкинул, а теперь опять нашел и решил помочь материально.
Шутка. На самом деле я грубо ответил, что не ваше дело, откуда деньги. Снова шутка. Конечно же я начал лепить стандартную отмазку про возврат долга. Не проканало. Надо закрывать счет.
Мне уже доводилось закрывать счет: менялся работодатель - менялся и банк. Заурядная процедура, а главное, бесплатная. Но тогда я был честным налогоплательщиком, а не пособником.
В этот раз авангардная девушка говорит: "комиссия 10%"
"Почему же так дорого? - удивился я. Но быстро сообразил. - Наверное, за конспирацию."
Не успел я морально подготовиться к расставанию с 500 рэ, как девушка добавляет: "минимум - 1500 рэ". Пришлось заплатить.
Постскриптум
Вот, что удивительно, 115-ый закон вроде бы один для всех. Подозреваю, что и бот, отслеживающий подозрительные транзакции, во всех банках примерно одинаковый, если не один и тот же. А вот отношение банков разное. Кроме ПБ и "Авангарда" никто с меня объяснений не требовал и карты не блокировал. Даже Сбербанк, не говоря уже о Тинькоффе. Осторожно! Это моя реферальная ссылка. Не судите строго - должен же я как-то отбить потерянные полторы тысячи?