Сегодня криптовалюты стали достаточно ценным активом, спрос растет на них каждый день, а развивающиеся технологии активно влияют на развитие рынка виртуальных монет. На данный момент существует более 300 онлайн-платформ, предназначенных для торговли криптовалютами. Криптобиржа выступает в качестве посредника для продавца и покупателя, желающего приобрести электронную валюту.
Стоит отметить, что это достаточно интересный механизм, позволяющий не только познакомиться с миром криптовалют, но и, при наличии определенных навыков, неплохо заработать. Но, прежде чем приступать к торговле, стоит определиться с площадкой, которую Вы будете использовать. Каждая биржа имеет свои особенности, где-то наиболее выгодный курс для покупки, какие-то платформы предлагают наивысший курс продажи, некоторые берут очень низкий процент за сделки, а также, существуют сервисы, которые адаптированы для пользователей, не имеющих опыт онлайн-торгов.
Криптобиржа является торговой платформой, позволяющую пользователям производить покупку и продажу, хранение и обмен криптовалют. Принцип функционирования таких площадок аналогичен валютным, товарным и фондовым биржам – цены определяются рынком, по принципу «предложение/спрос» для каждого токена.
Как правило, в первую очередь следует изучить уровень безопасной биржу, поскольку это основа сохранности Ваших капиталовложений. Безусловно, ни один сайт для торговли криптовалютами на 100% не защищен от хакерских атак, но, тем не менее, некоторые сервисы являются наиболее надежными и используют всевозможные способы обезопасить своих пользователей от потери финансов.
По какому алгоритму работают
Шаг 1: Регистрация пользователя. Обычно не отличается от регистрации на других сайтах. В некоторых случаях нужно пройти верификацию личности и/или процедуру KYC.
Шаг 2: Ввод денег на депозит криптовалютной биржи. Если это фиатные деньги, размер комиссии зависит от способа пополнения биржевого счета. Для криптовалюты комиссия, как правило, отсутствует.
Шаг 3: Создание ордера. Это заявка на покупку-продажу криптовалюты, подтверждающая намерение пользователя совершить обмен по определенной торговой паре. Созданный ордер попадает в общий список на исполнение.
Шаг 4: Совершение сделки. Когда ордер поднимается на первую строчку списка, он исполняется. Биржа берет деньги сторон и производит обмен. Как правило, на этом этапе покупатель платит комиссию — 0,01–0,25%.
Шаг 5: Вывод денег. Обычно возможен вывод в биткоин или эфир, иногда в фиат. На этом этапе снимается комиссия 1–8%, часть которой забирает криптовалютная биржа, часть — платежный сервис.
Виды криптовалютных бирж
Все криптовалютные биржи можно разделить на два типа централизованные и децентрализованные. Правда стоит уточнить, что на данный момент более 90% торгов проходит на централизованных площадках, поскольку запуск и развитие децентрализованных площадок только начинается.
Централизованные биржи (Centralized exchanges, или CEX) — площадки, работающие по схеме рынка Форекс: покупатели и продавцы заводят личные торговые счета (депозиты) на бирже, переводят туда деньги и затем меняют их на нужную криптовалюту или фиат. Все деньги пользователей объединяют в общие резервы активов — пулы, благодаря которым создается ликвидность площадки — возможность обмена 24/7.
Децентрализованные биржи (Decentralized exchange, или DEX) сводят продавцов и покупателей , давая им возможность автоматического обмена активами без посредников. При таком обмене не нужно переводить деньги на счет биржи и предоставлять персональную информацию для верификации или KYC. Честность сделок на DEX гарантирует блокчейн площадки, подобно тому, как блокчейн биткоина гарантирует честность транзакций BTC. На некоторых площадках можно произвести обмен с депонированием средств.
Гибридные биржи (Hybrid exchanges, или HEX) — ордера и транзакции зашифровываются и фиксируются на цепочке блокчейна, а согласование и подтверждение ордеров происходит на стороннем узле. Децентрализация информации обеспечивает честность обмена и прозрачное ценообразование, а централизация пула ордеров и их сопоставление — максимальную масштабируемость при высокой пропускной способности.
Чем отличаются от обычных площадок
Децентрализация. Часть криптовалютных бирж работает на основе блокчейна. У них нет единого узла, гарантирующего честность сделки. Гарантом на таких площадках выступает сам блокчейн — распределительный реестр торговых сделок.
Высокая волатильность. Котировки криптовалют могут подниматься и опускаться на 50–100% в день. На традиционных финансовых рынках значительные изменения цены нефти или доллара ведут к заморозке торгов. На криптовалютных площадках таких инструментов нет, поэтому все риски возлагаются на участников обмена.
Правовой статус. Большая часть криптовалютных бирж не регулируется государственными структурами и у них нет никаких лицензий. Следовательно, если хакеры взломают биржу и украдут с ее счетов деньги, пользователям таких площадок некуда обращаться для возврата денег.
Токенизация. Биржи Binance, KuCoin, Huobi и EXMO выпустили собственные токены, которые можно использовать, чтобы снизить торговые комиссии на 10–50%.
На кого ориентированы
Трейдеры — люди и организации, зарабатывающие на колебаниях курса и арбитраже. Им важна надежность, минимальные комиссии и анонимность. Трейдеры предпочитают держать деньги в торговых активах, чтобы использовать их в нужный момент для трейдинга.
Майнеры. Используют биржу для обмена криптовалюты на фиат, иногда чтобы обменять менее популярные криптомонеты на более популярные. Логика в том, что малопопулярные криптовалюты сложно вывести в фиат напрямую и их курс более волатилен, чем у биткоина, эфира или EOS.
Инвесторы. Покупают криптовалюту в большом количестве для холодного хранения или инвестирования в ICO / STO — сбор денег для финансирования блокчейн-стартапов на ранней стадии разработки. Это высокорисковые инвестиции, которые могут принести 10 000% прибыли за один год.
Пользователи. Скупают токены для доступа к технологиям блокчейн-стартапов, например, для создания и запуска смарт-контрактов на платформе эфириума или покупки недвижимости с помощью ATLANT.