Какие люди становятся их добычей
Кредиторами России занимается Центробанк, и он решает, кого надо просто контролировать, а кого скручивать и сажать в кутузку.
Но прежде чем скрутить и посадить, надо организовать правильную добычу и заманить добычу в клетку, а потом доказать, что это преступник, а не добросовестный участник финансового рынка.
Когда все улики собраны, и нарушение доказано, Центробанк присваивает кредитору цвет. У преступников - только мрачные краски.
В прошлом году в стране было выявлено 1845 фирм, которые занимаются финансовым обслуживанием незаконно. И хотя годом раньше их было 2293, на 20% меньше, обмануть они успели большое количество людей. Подпольный денежный бизнес имеется во всех федеральных округах, лучше всего мошенникам живется на Урале и Юге России.
Среди нелегалов бывают финансовые пирамиды и черные кредиторы. Первые не занимаются инвестиционной деятельностью, хотя и могут ее обещать. Они привлекают средства новых и новых граждан под якобы высокую доходность. Иногда кому-то что-то выплачивают в рекламных целях, чтобы вызвать новый приток вкладчиков.
Черные кредиторы – это фирмы, которые выдают займы под грабительские проценты и не состоят ни в каком реестре профессиональных участников рынка. Или так: были в реестре, теперь исключены из него, но работу продолжают. Трудятся эти компании не по закону, а по собственным правилам, в том числе навязывают кабальные условия и выколачивают из заемщиков долги, как считают нужным.
Чтобы понять, законно фирма работает или незаконно, надо поискать ее в реестре на сайте Центробанка, но люди часто этого не делают. На главной странице Банка России, к слову, есть кнопка «Проверить участника финансового рынка».
Жертвами мошенников становятся граждане в возрасте от 30 до 55 лет, которые повелись на то, что на вывеске, например, было написано «микрофинансовая организация» или «микрокредитная компания».
Некоторые люди умудряются даже связать себя обязательствами с компаниями, которые вообще никак не называются и распространяют анонимные листовки, где указан только телефон и обещание легких денег.
Преступники маскируются под лизинговые компании, ломбарды, выдают займы в комиссионных магазин под залог вещей. Иногда они регистрируют в ЦБ одну фирму как законную и под ее вывеской создают несколько подпольных.
Пожаловаться на подозрительную компанию можно на сайте Центробанка. Анонимные жалобы тоже принимаются онлайн.