Какие бывают разводы по возврату денег в интернете 2020

Разводы в интернете по возврату денег - обзор

Результатом засилья мошенников в форекс-трейдинге, сфере бинарных опционов, криптовалют и азартных игр онлайн стало появление тысяч обманутых людей. Все они пополнили депозит и потеряли свои деньги. Некоторое время спустя многих из них надули снова. Но на этот раз конторы, которые предлагают сделать чарджбэк. Они обворовывают людей, на которых уже нагрелись другие.

Содержание:

• Что такое чарджбэк: очередной обман или правда.
• Чарджбэк-мошенники: как отличить их от тех, кто работают честно.
• Чем опасен «Чарджбэк Агент».
• Самые опасные чарджбэк-мошенники.
• Как утечка данных из социальных сетей помогает разводить людей.
• Самые распространенные способы развода в интернете, на которые не прекращают клевать.
• Как не попасться на удочку интернет-мошенников.

1. Что такое чарджбэк: очередной обман или правда

Такая процедура действительно существует. Она предусматривает возврат денег, переведенных банком-эмитентом с банковского счета, кредитной линии или карты.

Когда делают чарджбэк

В 4 случаях:

• По техническим причинам. Платеж возвращается при недостатке средств, по истечении срока действия авторизации, из-за ошибки при обработке платежа банком.
• Из-за канцелярских ошибок. Сделать чарджбэк вполне реально, если платеж проводился дважды или его сумма не соответствует действительности.
• Из-за некачественного продукта. Банк возвращает деньги, если плательщик может доказать, что не получил купленный товар (услугу) или получил, но ненадлежащего качества.
• Из-за мошеннических действий. Отмена платежа возможна, если доказать, что транзакция проведена без ведома клиента или с незаконным использованием его данных.

Все это актуально для физических лиц. Главное для нас то, что для чарджбэка требуются покупатель и продавец. Один должен заплатить за товар или услугу другому.

SMARTGUIDE обращает внимание: обязательное наличие покупателя и продавца имеет большое значение. Именно это условие дает понять главное — использовать чарджбэк для возврата денег от мошенников практически невозможно.

Что предлагают сервисы по возврату средств

Чаще всего — вернуть капитал, внесенный на депозит:

• казино;
• обменника;
• брокера рынка «Форекс» или бинарных опционов.

Они уверяют: делают чарджбэк. Но пополнение депозита — это не покупка товара или услуги. А значит, такая транзакция не может быть отменена через чарджбэк. Обращаться в банк бессмысленно.

SMARTGUIDE напоминает: пополнение депозита — добровольная операция. Вы сознательно отдаете свои деньги, ничего не покупая. Чарджбэк невозможен, если не было двойной транзакции или вашими персональными данными воспользовались без вашего ведома.

Мошенник — не юридическое лицо

В большинстве случаев продавец — юридическое лицо. Или как минимум человек, у которого есть расчетный счет. Он подчиняется определенным правилам банковской деятельности. Например, не может просто так снять перечисленные ему деньги и распоряжаться ими по своему усмотрению. Банк может сделать отмену платежа, даже если счет продавца был закрыт.

Мошенники редко открывают расчетный счет. Если на них подадут в суд, тот станет нитью, которая приведет их на скамью подсудимых. Поэтому чаще всего они:

• открывают счет как частное лицо;
• используют краденые персональные данные и реквизиты.

Для мошенников предпочтителен второй вариант. С ворованного счета можно оплатить покупку криптовалюты и переслать ее на свой кошелек. В таком случае найти и вернуть деньги не удастся.

Сервисы по возврату утраченных средств предпочитают об этом не рассказывать. Чаще всего они утверждают, что мошенник, который не вернул деньги, — реальный зарегистрированный брокер, букмекер, криптообменник. То есть юридическое лицо. Поэтому шансы сделать чарджбэк есть.

SMARTGUIDE предупреждает: это ложь. Ни один мошенник не станет регистрироваться как юридическое лицо без хорошего прикрытия или хитрой схемы развода. В лучшем случае он потратится на офшорную лицензию или присвоит чужие регистрационные данные.

Какие платежные системы делают чарджбэк

Бытует мнение, что сделать возврат денег могут только Visa и Mastercard. Это не так. Чарджбэк возможен не только с карт, но и при переводе с банковского счета, кредитной линии.

Некоторые мошенники, выдающие себя за сервисы по возврату средств, утверждают: способны отменить любую транзакцию независимо от того, как она была проведена. Так разводят тех, кто пополнили депозит через электронные платежные системы и даже в криптовалюте.

Вернуть транзакцию, сделанную через ЭПС, можно только сразу после проведения. Чем меньше времени прошло между ней и обращением в техподдержку, тем выше вероятность того, что возврат денег состоится.

SMARTGUIDE предупреждает: мошенники об этом знают. Чтобы их жертвы ничего не заподозрили, они имитируют бурную деятельность: дают торговать, делать ставки, выигрывать, проигрывать. Ведь чем больше времени пройдет, тем легче присвоить деньги клиента.

Чарджбэк криптовалюты возможен, если речь идет о некоторых видах централизованных токенов. Но для этого нужно откатить всю сеть, в которой совершался перевод. Делать так ради одного человека никто не будет.

Комментарий SMARTGUIDE: одна из бирж сделала откат сети из-за масштабного взлома своих кошельков и вернула деньги клиентам. Но вместо благодарности большинство из них от нее отвернулись. Они поняли: при желании она может забрать капитал у кого угодно. Именно поэтому никто не пойдет на откат сети, если ущерб не будет колоссальным. Например, не затронет 51 % всех активов криптовалютной сети.

Что бы ни говорили сервисы по возврату средств, сделать чарджбэк можно только в одном случае — если транзакцию провел банк. Как переводились деньги (с карты или нет), значения не имеет. Отменить можно даже платежи между банковскими счетами.

SMARTGUIDE обращает внимание: сервисы по возврату средств не просто так специализируются на чарджбэке на банковские карты. Они могут получить доступ к вашим реквизитам и украсть не только аванс, но и забрать все, что там есть.

Меня развели в интернете: как сделать отмену платежа

Чарджбэк возможен, если:

• клиент оплачивает покупку или услугу;
• продавец представляет собой юридическое лицо или имеет расчетный счет;
• транзакция поступила с банковского счета, кредитной линии, карты;
• есть доказательства, что оплата прошла.

Как только банк-эмитент сделает чарджбэк, деньги вернутся покупателю. Продавец получит их обратно, если докажет, что выполнил свои обязательства — предоставил товар, услугу.

SMARTGUIDE обращает внимание: некоторые чарджбэк-конторы требуют, чтобы их клиенты не обращались за помощью в правоохранительные органы и не говорили, что столкнулись с мошенничеством банку. Якобы если те вмешаются, процедура может сильно затянуться. На самом деле жулики боятся, что их накажут.

2. Чарджбэк-мошенники: как отличить их от тех, кто работают честно

Сделать отмену платежа предлагают не только аферисты, но и реальные конторы, специализирующиеся на юридическом сопровождении финансовых вопросов. Понять, где мошенник, помогут 3 признака:

• самостоятельный поиск жертв;
• неинформативный сайт;
• 100%-ная гарантия возврата денег.

Самостоятельный поиск жертв

Обычно звонок афериста раздается через несколько суток после того, как человека кинул букмекер, онлайн-казино, брокер рынка «Форекс» или бинарных опционов. Голос в трубке представляется сотрудником сервиса по возврату средств.

SMARTGUIDE обращает внимание: как ни странно, многие принимают предложение помочь сделать отмену платежа. Такие люди не задаются вопросом, откуда у звонящего взялся номер их телефона. И зря. Ведь на том конце провода может быть представитель того самого мошенника, который кинул на деньги. У него есть контакты всех, кто прошли верификацию.

Аферист говорит, что знает, как сделать возврат денег. Но просит заплатить аванс, который якобы пойдет на покрытие расходов на подготовку к данной процедуре.

Комментарий SMARTGUIDE: мошенники нередко выкладывают данные тех, кого обманули, на специализированных ресурсах. В том числе персональные. Это сильно упрощает задачу жуликам, которые проворачивают схему с отменой транзакции.

Запомните: честный сервис по возврату средств не станет звонить тому, кого кинули на деньги, так как не будет знать, что это произошло именно с ним. Если вам поступил звонок с предложением помочь, вас пытаются развести.

Неинформативный сайт

Обычно фальшивые чарджбэк-конторы пользуются одностраничниками. Одни пишут о том, что работают очень долго и вернули деньги десяткам тысяч людей. Другие размещают тесты, которые помогают понять, удастся сделать чарджбэк или нет.

SMARTGUIDE предупреждает: каждый, кто проходит тест, видит положительный результат независимо от сложности его ситуации, наличия или отсутствия доказательств мошенничества. Жулики обещают помощь даже в самых сложных случаях.

Как правило, кидалы постоянно повторяют: раздумывать некогда. По их словам, чем больше времени прошло с момента транзакции, тем ниже вероятность того, что отмена платежа окончится успешно.

Комментарий SMARTGUIDE: на самом деле это трюк, призванный заставить вас действовать максимально быстро.

Иногда одни и те же мошенники ищут жертв при помощи нескольких сайтов. Это помогает создать видимость того, что человек самостоятельно выбирает, с кем работать. Некоторые жулики поступают иначе. Они размещают баннерную рекламу с разными названиями чарджбэк-контор. Клик по ней ведет на один и тот же сайт. Как правило, на одностраничник. Там нет тарифной сетки, юридической лицензии, информации о регистрации и расположении офиса.

SMARTGUIDE обращает внимание: профессионалы, предоставляющие услуги сопровождения финансовых операций, предлагают разные варианты обслуживания — от полного выполнения всех необходимых для чарджбэка действий до юридических консультаций, после которых возвратом денег занимается сам пострадавший. У них есть прейскурант, нет проблем с регистрационными документами.

100%-ная гарантия возврата денег

Если сервис по возврату средств говорит, что поможет сделать чарджбэк независимо от его сложности, это мошенник. Он может обещать что угодно, лишь бы выманить деньги и скрыться с радаров.

Комментарий SMARTGUIDE: те, кто работают честно, знают, что вероятность вернуть всю сумму далека от 100 %. Во многих случаях сделать это невозможно. Например, когда деньги были переведены на счет частного лица.

Многие кидалы обещают сделать чарджбэк даже когда брокер или казино ничего не крали, а человек слил свои деньги сам. Честная контора, специализирующаяся на возврате капитала, не будет обещать успешный исход из-за отсутствия доказательств грабежа.

Чарджбэк-мошенники говорят, что возвращают деньги благодаря связям с брокерами рынка «Форекс». А иногда просят у своих жертв средства на оплату командировок и других расходов. Они уверяют: всегда выполняют свои обязательства. Причем настолько хорошо, что банки давно знают их в лицо, а мошенники трясутся, когда слышат их имя. Это вранье. Жулики делают все, чтобы их не разоблачили. Поэтому у них нет офиса. Они предлагают свои услуги дистанционно.

Какие цели преследуют мошенники

Чаще всего чарджбэк-аферисты просят предоплату. После этого они:

• Несколько недель морочат своим жертвам голову, обещая вернуть деньги со дня на день.
• Пропадают с радаров.

Каждый, кто обращается в контору, специализирующуюся на возврате капитала, платит за ее услуги. А факт оплаты — одно из условий, при которых возможен чарджбэк. То есть если контора обманет, существует возможность вернуть выплаченный ей аванс. Для этого нужно сделать отмену через чарджбэк. Но есть два условия. Контора должна быть юридическим лицом, а тот, кто туда обратился, обязан заключить с нею договор.

Комментарий SMARTGUIDE: люди, которые потеряли деньги, находятся в стрессовом состоянии. Они не задумываются над тем, как оформлены их отношения с чарджбэк-конторами. Одни верят им на слово. Другим отправляют якобы официальный договор, не имеющий юридической силы.

Иногда мошенники, которые предлагают сделать чарджбэк, не исчезают, а говорят, что к ним слишком поздно обратились, поэтому вернуть деньги не удалось. Они не отдают аванс, так как тот якобы потрачен на решение организационных вопросов.

Персональные данные

Фальшивые чарджбэк-конторы не всегда просят предоплату за свои услуги. Это выглядит слишком подозрительно и многие отказываются иметь с ними дело. Они запрашивают максимально подробную персональную информацию (просят прислать копии документов, фото банковских карт, другие реквизиты), а потом используют ее, чтобы продать заинтересованным лицам или повесить кредит.

Существуют организации, где можно дистанционно оформить электронную цифровую подпись. Она имеет ту же силу, что и настоящая. Ее вполне достаточно, чтобы получить заем. Команда SMARTGUIDE настоятельно рекомендует не передавать персональную информацию тем, кто не зарегистрированы как юридическое лицо и не имеют лицензии на предоставление соответствующих услуг.

Сомнительные рекомендации

Иногда мошенники, выдающие себя за чарджбэк-конторы, предлагают открыть депозит у определенного брокера. Они убеждают своих клиентов в том, что тот, кто их обманул, — аферист, а их кандидат надежный, безопасный и дает возможность заработать.

Если человек начинает задавать вопросы, касающиеся возврата денег, который ему обещали, чарджбэк-контора объявляет: выполнить данную процедуру невозможно. Причины могут быть разные:

• нет доказательств;
• прошло слишком много времени;
• вор хорошо скрывается.

Жулик рекомендует забыть об обмане и двигаться дальше. Например, открыть счет у «честного» брокера. Некоторые соглашаются, так как им обещают скидки или более выгодные условия обслуживания по сравнению с остальными.

Часто брокер, который обманул своего клиента один раз, пытается сделать это еще, чтобы выжать больше денег. Мошенник может выдавать себя за чарджбэк-контору, рекомендующую открыть новый торговый счет у другого посредника. Благодаря этому он:

• получает еще одну возможность обокрасть;
• избегает проблем, которые могли бы возникнуть, если бы жертва попыталась обратиться в банк или правоохранительные органы.

SMARTGUIDE предупреждает: у многих фальшивых криптообменников, казино, букмекеров, брокеров рынков «Форекс» и бинарных опционов есть несколько сайтов, предлагающих одни и те же услуги. Они чередуют их по мере необходимости, чтобы разводить как можно больше людей. А иногда перенаправляют туда тех, кого уже кинули.

Иностранные банки и комиссионные

Бывают более сложные схемы развода. Например, с иностранными банками. Человек обращается за помощью в чарджбэк-контору или та выходит на него сама. Она просит не предоплату, а комиссионные в размере 10 %. Но после возврата средств.

Если человек соглашается, контора начинает имитировать активную деятельность. А через несколько недель заявляет: деньги выведены на счет, открытый на его имя в одном из европейских банков. В качестве доказательства предъявляются сделанные в фотошопе банковские документы.

Комментарий SMARTGUIDE: с некоторыми связываются фальшивые представители банка. Они звонят или отправляют письмо на электронную почту. Человеку предлагают забрать деньги, но после оплаты перевода на российский счет. В некоторых случаях требуется оплатить разблокировку, дать взятку за санкции, отстегнуть за страхование счета или налоги. В результате человек теряет много денег. Их могут выбить 2–3 раза, постоянно придумывая новую причину.

Нужно помнить, что ни один банк (в том числе европейский) не может открыть счет на чье-то имя по собственному желанию. Для этого требуется как минимум доверенность. Но мошенник не будет просить предоставить этот документ, чтобы обмануть свою жертву. Потому что для оформления доверенности требуется нотариус. А он может проверить, является ли потенциальный представитель реальным юридическим лицом.

Комиссии и налоги за транзакции взимаются с переводимой суммы. Дополнительных платежей быть не может. Это противоречит закону и принципам банковского обслуживания.

SMARTGUIDE предупреждает: если вам говорят, что ваши деньги лежат на счете в зарубежном банке, подумайте, почему их сразу не перевели на вашу карту. Ведь Visa и Mastercard — международные платежные системы. Значит, они дают возможность проводить транзакции по всему миру, хоть и с дополнительной комиссией. То есть выводить капитал на счет зарубежного банка бессмысленно. Его можно сразу отправить на вашу карту.

Иностранные адвокаты

За них часто выдают себя мошенники, которые предлагают сделать чарджбэк или провести другие выдуманные процедуры. Они представляются Миллерами или Виннерами. Но прекрасно говорят на русском, иногда с украинским акцентом.

Ход с иностранным адвокатом очень хорошо работает с россиянами. Они подсознательно не ждут от такого человека подвоха. Ведь он из другой страны. Значит, заслуживает доверие.

SMARTGUIDE напоминает: значительная часть схем развода на деньги пришла в Россию из-за границы. Там столько же мошенников, сколько у нас. Запомните: ни один реальный зарубежный адвокат не станет помогать россиянам возвращать деньги. Во-первых, российские гонорары далеки от европейских и американских. Во-вторых, у него нет возможности предоставлять такую услугу, ведь для этого требуется лицензия РФ. В-третьих, процедура возврата требует посещения банков, а иногда и других организаций. У иностранного адвоката нет возможности это делать.

Партнерская программа

Некоторые чарджбэк-мошенники, в том числе компания «Чарджбэк Юникорн», ищут жертв через партнерки. Они предлагают реферерам долю от прибыли за каждого завербованного. Обычно вознаграждение составляет 10 % от комиссионных площадки.

Комментарий SMARTGUIDE: мошенники, которые предлагают заработок на партнерских программах, отлично устроились. Они находят жертв, не прикладывая усилий, и платят за них десятую часть суммы, которую крадут.

У контор по возврату средств, запускающих партнерские программы, очень много положительных отзывов и обзоров. Все потому, что рефереры сильно заинтересованы в их продвижении. Они готовы пойти на все, чтобы заработать. В том числе на написание ложных отзывов и обзоров.

Комментарий SMARTGUIDE: некоторые рефереры заходят особенно далеко. Они пишут огромные тексты, в которых детально рассказывают о чарджбэк-мошенниках, и вставляют реферальные ссылки, ведущие на сайты точно таких же жуликов. Это дает плоды. Ведь как тот, кто ругает нечистых на руку, может быть одним из них?

Легальные юридические компании, предоставляющие услуги сопровождения, в том числе возврата средств, очень редко пользуются партнерскими программами. Они предпочитают более дорогие, эффективные методы продвижения, и не делятся прибылью с посторонними.

Привлечение трафика через партнерку сопряжено с определенными рисками. Рефереры готовы наобещать что угодно, лишь бы завлечь побольше клиентов. Это обернется обвинением в обмане и недобросовестной рекламе.

3. Чем опасен «Чарджбэк Агент»

Это хороший пример мошенника в сфере возврата денег. В «подвале» его сайта есть:

• Реальные ИНН, ОГРНИП.
• Юридический адрес: г. Саратов, ул. Стрелковая, д. 52.
• Контактный телефон: +7 499 346-39-38.

«Чарджбэк Агент» обещает профессиональный возврат средств от любого брокера. Он утверждает, что:

• Работает больше 3 лет. Причем по всему миру.
• Имеет дело с Visa, Mastercard, Maestro, «МИР». Для него не имеет значения платежная система, через которую осуществлялась транзакция.
• Многие банки знают его представителей в лицо.
• Всегда борется до конца. Чарджбэк гарантирован.
• Собрал хорошую команду, где «четка» дисциплина и каждый сотрудник выполняет свою работу с высокой степенью «прфоессиональности». SMARTGUIDE обращает внимание: в заключенных в кавычки словах сохранена орфография автора.

По словам «Чарджбэк Агента», каждый день ему поступает больше 30 обращений. За 3 года работы людям возвращено ₽ 18 млн. Он предлагает бесплатные консультации. Каждый, кто хочет их получить, должен оставить свое имя и номер телефона.

На сайте agentcb.ru можно подписать петицию против «беспредела» брокерских компаний. Это сделало больше 1628 человек.

Кто такой «Чарджбэк Агент»: герой или жулик

Его ИНН и ОГРНИП принадлежат индивидуальному предпринимателю Евгении Дмитриевне Емельяновой. По коду ВЭД (69.10) она может работать в сфере права как:

• представитель в суде,
• адвокат,
• нотариус.

Но не делает это, так как у нее нет лицензии.

SMARTGUIDE обращает внимание: выходит, «Чарджбэк Агент» это не организация, которая работает по всему миру, а мелкий ИП. Детище Емельяновой — прикрытие мошенников. Евгения Дмитриевна не платит налоги. А значит, не ведет реальную экономическую деятельность.

Индивидуальный предприниматель Евгения Дмитриевна Емельянова зарегистрировалась в ноябре 2018 года. То есть заявление о 3 годах активной работы ложь. ИП меньше двух лет. А сайт agentcb.ru появился в 2020-м.

Команда SMARTGUIDE нашла адрес «Чарджбэк Агента» на карте. Улица Стрелковая находится на окраине Саратова. Дом № 52 частный. Там нет офиса Емельяновой. Где он может находиться, неизвестно. Ее юридического адреса нет даже в ЕГРИП. Возможно, мошенники украли ИНН и ОГРНИП ИП Емельяновой и использовали их для прикрытия. Так поступают часто. Многие воруют чужие лицензии, а потом вставляют туда названия своих контор в графическом редакторе.

«Чарджбэк Агент» обещает, что работает:

• По всему миру. Он утверждает, что возвращает деньги от любого брокера. Но ничем это не доказывает. Так поступают только низкопробные мошенники.
• Со всеми платежными системами. Это невозможно.

А теперь немного математики. По словам «Чарджбэк Агента», ему каждый день поступает 30 обращений. Выходит, за 3 года к нему обратилось больше 23400 человек (чтобы это понять, умножаем 780 дней без выходных на 30). Делим ₽ 18 млн на 23400 человек. Получается, каждый обратившийся в среднем вернул ₽ 769. То есть «Чарджбэк Агент» — мошенник, который соврал о количестве клиентов и объеме возвращаемых сумм.

Теперь о петиции против «беспредела» брокерских компаний. Во-первых, она фиктивная, так как находится на сайте agentcb.ru. Во-вторых, чтобы за нее проголосовать, нужно указать:

• имя,
• фамилию,
• телефон,
• электронный адрес.

Мошенник может использовать эти данные в своих интересах (например, для рассылки спама) или передать коллегам по цеху.

Что нужно знать о сайте agentcb.ru

Он сделан при помощи конструктора tilda.cc. Там можно бесплатно собрать одностраничник из блоков.

Комментарий SMARTGUIDE: такими конструкторами редко пользуются жулики. Выходит, «Чарджбэк Агент» создан новичками.

В опубликованном на сайте тексте очень много ошибок. Его наполнением занимался не очень грамотный аматор. Реальные юридические конторы следят за качеством контента.

Ссылки на agentcb.ru никуда не ведут. Клик по ним возвращает на главную. Поэтому попасть в разделы «О нас», «Контакты» и «Условия» невозможно.

По мнению команды SMARTGUIDE, мошенник не понимает, как должен работать сайт. Поэтому не связал ссылки с соответствующими страницами. Это еще одно доказательство его непрофессионализма.

На сайте agentcb.ru есть иконки социальных сетей Facebook, Twitter, Instagram. Все они ведут на страницу google.com. Либо иконки были в шаблоне и мошенник забыл их подключить, либо у него отсутствуют аккаунты в социальных сетях.

У сайта «Чарджбэк Агента» нет SSL-сертификата. Это очень подозрительно. Реальные юридические лица и большинство компаний давно перешли на https. Особенно те, что работают с персональными данными и проводят платежи.

SMARTGUIDE обращает внимание: SSL-сертификат можно получить бесплатно. Видимо, agentcb.ru это неизвестно.

Что думает SMARTGUIDE о «Чарджбэк Агенте»

Это мошенник, который очень спешил и сделал сайт на скорую руку. Он:

• Сэкономил. Воспользовался бесплатным конструктором.
• Поскупился на информацию.

Отзывы о «Чарджбэк Агенте» отсутствуют. Неудивительно. Мошенник врет, что работает больше 3 лет. На самом деле он появился в январе 2020-го.

Скорее всего, agentcb.ru однодневка. Те, кто стоят за этим сайтом, обманут пару десятков человек и исчезнут. Они приложили слишком мало усилий для того, чтобы просуществовать хотя бы год.

4. Самые опасные чарджбэк-мошенники

В Сети есть рейтинги чарджбэк-контор. Например, здесь опубликованы очень подробные обзоры более 20 компаний. В основном там пишут только хорошее. Но:

• Оценка пользователей очень низкая. 1 звезда из 5.
• Отзывы отрицательные.

То есть составители рейтинга плохо выполнили свою работу. Поэтому команда SMARTGUIDE приняла решение подготовить краткие обзоры мошенников, которые у всех на слуху. Это:

• Брокер SOS.
• Trader Assist.
• MyChargeBack.
• Служба противодействия и контроля финансовых нарушений.
• Help_Chargeback (Help Chargeback).
• ООО «Юридическая компания «Щит и Меч».
• Infoscam.
• Femida.
• «Легенда 112» (ЧАРДЖБЭК «ЛЕГЕНДА»).
• FarwinZ.
• Юридическая компания ООО «Эгида».
• i Chargeback.
• ООО Vector.
• Chargeback Unicorn.

Брокер SOS

В «подвале» сайта этой компании указаны:

• ОГРН.
• ИНН.
• КПП.

Они принадлежат ООО Юридический центр «Фемида», зарегистрированному 16 марта 2018 года. Эта организация находится на севере Москвы (СВАО) по адресу: ул. Ярославская, 8-й дом, 6-й корпус, 5-й этаж, 512-й офис. У нее один учредитель (Павел Константинович Шулепов) и один сотрудник. Основной вид деятельности — деятельность в области права.

Адрес Брокер SOS неизвестен. На сайте чарджбэк-конторы указаны:

• Два имейла: info@broker-sos.ru и 911166@mail.ru. Последний выглядит странно. Во-первых, домен не принадлежит частному почтовому серверу. А он есть у большинства компаний, которые представлены в Сети. Во-вторых, цифры, предшествующие знаку «эт» («собаке»), не характерны для реальных юридических лиц. Столь пренебрежительное отношение к имейлу говорит об одном: мошенник готов сменить его в любой момент.
• Телефон горячей линии: 8 800 200-41-46.

SMARTGUIDE предупреждает: несмотря на то, что в «подвале» broker-sos.ru находятся ОГРН, ИНН и КПП Юридического центра «Фемида», он может не иметь отношения к Брокер SOS. Мошенники часто воруют чужие реквизиты, чтобы убедить потенциальных клиентов в своей честности.

Почему Брокер SOS не внушает доверия

Много вопросов вызывает наполнение его сайта. Например, он обещает:

• Персонального эксперта. Его задача — подготовить все необходимые документы. Специализация эксперта и перечень бумаг не уточняются.
• Оперативность. Брокер SOS гарантирует подготовку документов на двух языках за 2–3 дня. Но чарджбэк проводит банк-эмитент (финансовое учреждение, где открыт счет того, кому нужно сделать возврат). Скорее всего, он российский. А значит, ему можно подать заявление на чарджбэк на русском. Зачем переводить документ на другой язык, непонятно.
• Конфиденциальность. Брокер SOS заявляет: его правоотношения с клиентом не подлежат огласке. Но так и должно быть. Технически с каждым, кто обращается в чарджбэк-контору, работает юрист. Хранить тайну — его профессиональная обязанность. Непонятно, почему на конфиденциальности делается акцент. Если это попытка защитить клиента от мести брокера-мошенника, ничего не выйдет. У него почти всегда есть персональная информация о тех, кого он обманул. А значит, когда Брокер SOS потребует вернуть деньги, жулик будет точно знать, от чьего имени это делается.
• Работу по предоплате. В чарджбэк-контору Брокер SOS могут обращаться только те, кто потеряли больше ₽ 50000. Требование перечислить предоплату без тарифной сетки и перечня предоставляемых услуг — признак мошенника.

Чем запугивает Брокер SOS

По его словам, каждый, кто попытается сделать чарджбэк через банк, столкнется с отказом в возврате денег без права повторной подачи заявления. Это вранье. В банковском секторе много механизмов, которые помогут доказать банку свою правоту.

Кроме этого есть еще 4 проблемы. Они заключаются в необходимости:

• Постоянно вести диалог с банком, брокером, регуляторами. И снова ложь. Если вы хотите сделать возврат денег, все, что вам нужно, — обратиться в свой банк. Если вам обещают отменить транзакцию путем давления на брокера или его регулятора, вас пытаются обмануть. Мошенников, которые воруют деньги у трейдеров, этим не запугаешь. Их не существует. Им никто не указ. Для них не будет юридических последствий. То есть давить не на кого.
• Составлять десятки заявлений и жалоб. Мошенник Брокер SOS набивает себе цену. Чтобы сделать чарджбэк, нужно подать одну заявку и несколько документов. Отменить перевод через Сбербанк можно даже по телефону.
• Лично подавать заявления на чарджбэк. Якобы их нужно направлять брокеру, который украл деньги. Очередная ложь. Отмену транзакции проводит банк-эмитент.
• Делать профессиональный перевод документов.

Что говорят отзывы о Брокер SOS

Это мошенник. Он берет деньги и пропадает.

SMARTGUIDE обращает внимание: такие, как Брокер SOS, демонизируют банки. Они хотят, чтобы люди боялись делать чарджбэк без посторонней помощи.

Trader Assist

Сайт traderassist.ru посвящен форекс-трейдингу. Одна из предоставляемых им услуг — помощь в возврате денег.

Контактные данные

Чтобы обратиться за помощью, можно воспользоваться:

• Формой отправки сообщений.
• Имейлом: support@traderassist.ru.

SMARTGUIDE обращает внимание: телефона и адреса нет. Регистрационной информации, подтверждающей, что «Трейдер Ассист» имеет право предоставлять юридические услуги и сопровождение, тоже. Контактные и регистрационные данные скрывают только мошенники.

Кому помогает Trader Assist

На этой странице сказано: он работает только с теми, у кого украли больше $ 1000. Но там же (только немного ниже) указана другая минимальная сумма — $ 500.

Это не единственное условие. «Трейдер Ассист» помогает:

• Тем, кто перевели деньги через Visa, Mastercard, «МИР», QIWI и другие платежные системы. Это развод. Электронные платежные системы, к которым относится QIWI, не делают чарджбэк.
• Если с момента транзакции прошло меньше 540 суток и потенциальный клиент не получал мотивированный отказ. Видимо, последнее значит, что он не обращался в банк с вопросом: «Как сделать чарджбэк?».

Упоминание о 540 днях, в течение которых можно вернуть деньги, мелькает очень часто. По словам Trader Assist, такой срок установила американская компания Visa.

SMARTGUIDE напоминает: чарджбэк — это отмена оплаты товара или услуги. Вряд ли покупатель будет ждать 1,5 года, чтобы подать заявление в банк из-за того, что не получил покупку или ее качество не соответствовало ожиданиям. Ограничение в 540 суток — условность. Мошенники цепляются за него, чтобы жертва понимала: нужно действовать как можно быстрее. Они заявляют, что возврат может занять месяцы, и поторапливают, чтобы как можно быстрее получить деньги.

В отзывах о «Трейдер Ассисте» пишут, что мошенник уверяет: сделать чарджбэк можно самостоятельно. Но со временем меняет риторику. Оказывается, в сфере возврата денег очень много нюансов. Без помощи профессионалов не обойтись.

Как работает Trader Assist

Сперва он запрашивает:

• Название брокера.
• Размер депозита.
• Историю обмана с доказательствами. Например, письмами, скриншотами.
• Даты внесения платежей.

Клиента предупреждают: размер аванса за чарджбэк обсуждается индивидуально. Судя по отзывам о «Трейдер Ассисте», обычно мошенник просит 10 %. То есть если у вас украли $ 1000, придется заплатить $ 100.

За такие деньги не будет работать ни один компетентный юрист. Особенно если учесть, что ему предстоит:

• изучить и проанализировать документы;
• определить правовую позицию;
• собрать и сформировать доказательную базу;
• составить заявления в банк, Visa, Mastercard, перевести их на английский и отправить;
• дать консультации;
• попытаться мирно урегулировать сложившуюся ситуацию.

Trader Assist устанавливает размер аванса исходя из суммы, которую нужно вернуть. Возникает вопрос: как объем проводимых работ связан с тем, какое количество денег потерял клиент? Очевидно, что для возврата $ 1000 и $ 100000 юристу нужно будет выполнить одни и те же действия. Но в первом случае придется заплатить $ 100, а во втором — $ 10000.

SMARTGUIDE предупреждает: мошенник «Трейдер Ассист» возьмет аванс и станет вешать на уши лапшу. Он не будет ничего предпринимать, чтобы вернуть деньги. Привязка аванса к украденной сумме — попытка выманить как можно больше денег.

Кто будет делать чарджбэк

Профессиональный юрист Антон, у которого более 2 лет опыта работы в этой сфере. Его фамилия держится в секрете. Поэтому проверить, является он специалистом по правоведению или нет, не представляется возможным.

SMARTGUIDE обращает внимание: судя по отзывам о Trader Assist, юрист Антон берет аванс и делает вид, что работает. А через пару месяцев пропадает.

Вредные советы

«Трейдер Ассист» не только разводит людей на чарджбэке, но и призывает зарегистрироваться у «самого надежного европейского брокера» в обмен на бонусы. Речь об XM. По словам Trader Assist, он:

• честный;
• имеет все необходимые лицензии.

Но реальные отзывы о брокере XM дают понять: это типичная офшорная «кухня», которая сливает деньги.

MyChargeBack

Многие виды мошенничества пришли в Россию из-за границы. В том числе аферы с чарджбэком. На них специализируется американская компания MyChargeBack. Она утверждает, что:

• Работает с 2016 года. Нашей команде удалось проследить ее историю только до 2018-го.
• Утверждает, что находится в Нью-Йорке по адресу: 1441 Broadway, 3rd Floor, PMB #3111, NY 10018. Правда это или нет, неизвестно.

MyChargeBack предлагает 2 вида услуг (возврат денег и отмену транзакций), дает подробное описание. На сайте компании сказано: цена сотрудничества зависит от выбранного тарифного плана. Их 3. Это все, что о них известно.

Компания MyChargeBack помогает тем, кого кинули брокеры рынков «Форекс» и бинарных опционов. Сумма потерь должна быть не менее $ 5000. Людям обещают:

• отменить транзакции, проведенные с ошибками или без их ведома;
• вернуть деньги за некачественный товар или обслуживание.

Если нужно отменить перевод с кредитных и дебетовых карт, MyChargeBack сотрудничает с международными платежными системами. Если транзакции с банковских счетов, — с банками.

SMARTGUIDE обращает внимание: компания MyChargeBack очень похожа на реальную чарджбэк-контору. Она не запугивает своих клиентов, объясняет алгоритм возврата, дает много полезной информации и не врет, что чарджбэк возможен, только если деньги ушли с карты. Но на самом деле это наглый, жадный мошенник.

Сколько стоят услуги MyChargeBack

Тарифной сетки нет. Поэтому наша команда попыталась найти информацию в отзывах о MyChargeBack. Больше всего запомнились два случая:

• Один человек заплатил компании аванс в размере $ 4500. Через некоторое время она начала требовать 25 % от суммы, которую обещала вернуть. В результате автор отзыва не только не получил свои деньги назад, но и остался в убытке: потратил $ 4500 и потерял 2 месяца времени.
• У другого человека компания MyChargeBack попросила аванс, а потом потребовала 18 % от суммы, которую предстояло вернуть. Она обещала быстрый возврат, но процесс затянулся больше чем на 6 месяцев. Автор отзыва не увидел ни свои деньги, ни уплаченный аванс.

SMARTGUIDE предупреждает: судя по отзывам, MyChargeBack играет по-крупному. Компания разводит на тысячи долларов. И это притом, что большинство ее клиентов ограбили легальные брокеры, у которых можно было забрать деньги через суд. То есть она могла помочь, но решила не тратить на это свое время и «доила» клиентов до последней капли.

Почему MyChargeBack мошенник

Компания утверждает, что:

• С каждым клиентом работают исключительно профессиональные юристы. Но не указывает их имена. Проверить, могут они предоставлять юридические услуги или нет, невозможно.
• Работает в Северной и Южной Америке, Европе, Азии, Африке, Океании. То есть по всему миру. Но для этого у нее должна быть лицензия или регистрация в каждой стране, где предоставляются услуги. Информации об этих документах нет. Регистрационных данных и имен основателей тоже.

Российский двойник

Возможно, у вас возник вопрос: почему мы пишем про компанию, которая не может предоставлять свои услуги россиянам? Дело в том, что у нее есть двойник с московской пропиской — mychargeback.ru.

Скорее всего, российский MyChargeBack не связан со своим американским тезкой. Он просто украл название, дизайн, наполнение сайта, немного подправил биографию и указал российскую прописку: Москва, Пресненская набережная, 12-й дом, 28-й этаж, 16-й офис.

SMARTGUIDE обращает внимание: российский клон MyChargeBack тоже скрывает имена руководителей, юристов. На его сайте нет тарифной сетки. Это свидетельствует о том, что он мошенник.

И российский, и американский MyChargeBack предлагают всем желающим принять участие в партнерской программе. Именно поэтому в интернете можно найти несколько положительных отзывов. Их написали те, кто пополняют клиентскую базу мошенника.

Стоит ли связываться с MyChargeBack: мнение SMARTGUIDE

Наша команда убеждена: эта компания разводит людей на деньги. Нет ни одного реального доказательства того, что она хоть кому-то помогла. Российский MyChargeBack еще хуже. Этот жулик даже не пытается имитировать юридическую деятельность. Он просто берет деньги и пропадает.

Отзывы об американском и российском MyChargeBack в основном отрицательные. Люди жалуются либо на то, что от них нет пользы, либо на то, что у них взяли много денег и ничего не вернули.

Эта компания обещает гарантированный возврат капитала. У нее есть несколько лендингов с одинаковым содержанием, но разными адресами. Все они фальшивые.

Когда зовут на помощь Службу противодействия и контроля финансовых нарушений

Если:

• обманул брокер;
• банк закрылся и не вернул депозит;
• мошенник получил плату за товар, но ничего не отправил взамен;
• ICO-брокер взял деньги и не перечислил токены (не вернул инвестиции);
• МФО не хочет закрывать кредитный договор;
• страховая компания не выплачивает деньги.

SMARTGUIDE предупреждает: сделать чарджбэк можно, только если мошенник получил деньги за товар, но ничего не отправил взамен. В остальных 5 случаях проблема решается другими способами. То есть Служба противодействия и контроля финансовых нарушений должна предоставлять широкий спектр юридических услуг.

Связи

Служба противодействия и контроля финансовых нарушений утверждает, что всегда возвращает деньги, так как сотрудничает:

• С Центральным банком Российской Федерации.
• Со Службой по защите прав потребителей.
• С ФНС.
• С Генпрокуратурой РФ.
• Со Службой судебных приставов.
• С ФАПСИ. Этот орган упразднен 11 марта 2003 года. Он занимался шифрованием связи президента и премьер-министра и не был связан с возвратом капитала.

Команда SMARTGUIDE убеждена: Служба противодействия и контроля финансовых нарушений врет, что сотрудничает с перечисленными выше организациями. Их названия помогают ей втираться в доверие.

Сайт

Он еще раз доказывает: Служба противодействия и контроля финансовых нарушений мошенник. Первый минус — отсутствие адреса и регистрационных данных, способных подтвердить, что данная компания представляет собой юридическое лицо. В реестрах ФНС ее нет. Второй минус — фальшивые отзывы. На сайте Службы противодействия и контроля финансовых нарушений нет функции, которая дала бы возможность их писать. Значит, те, что там размещены, — фальшивка.

На protectfinance.ru отсутствуют:

• Тарифная сетка и информация о предоставляемых услугах. Все, что есть, — громкие, ничем не обоснованные обещания.
• Политика конфиденциальности. Ссылка на документ есть, а самого его нет.

Комментарий SMARTGUIDE: еще один минус Службы противодействия и контроля финансовых нарушений — обещание отменить транзакции, сделанные через Visa, Mastercard, Yandex.Money, WebMoney, PayPal. Мы уже говорили о том, что чарджбэк возможен, только если деньги были переведены с банковского счета, кредитной линии, карты МПС. Вернуть капитал, перечисленный через Yandex.Money, WebMoney, PayPal невозможно.

Какие вопросы хочется задать Службе противодействия и контроля финансовых нарушений

• Как она может гарантировать возврат капитала абсолютно всем, кто к ней обращаются? Ведь у нее есть связи только с российскими государственными органами. Что, если ей попадется зарубежный брокер? Или за него будет выдавать себя мошенник, найти которого невозможно? Судя по отзывам о Службе противодействия и контроля финансовых нарушений, в договоре, который подписывают ее клиенты, не упоминается гарантированный возврат. То есть мошенник врет.
• Почему она заявляет о многолетнем опыте работы, если появилась в 2019 году?
• Где доказательства того, что она хотя бы раз выполнила взятые на себя обязательства?

Ответа на эти вопросы нет. Потому что перед нами жулик, который наживается на других.

Кто стоит за Службой противодействия и контроля финансовых нарушений

В отзывах пишут: каждого, кто звонит по номеру горячей линии, указанному на ее сайте, переадресуют в юридическую компанию ГрадКонсалт. Сколько стоят ее услуги, неизвестно. Судя по тому, что пишут в Сети, очень дорого.

SMARTGUIDE обращает внимание: ГрадКонсалт специализируется на юридическом сопровождении. На сайте данной компании говорится: возврат уплаченных денежных средств осуществляется в 98 % случаев. То есть 100%-ная помощь не гарантирована.

Отзывы о ГрадКонсалт в основном негативные. Некоторые даже судились с этой компанией из-за низкого качества услуг и выиграли.

Комментарий SMARTGUIDE: у юридической компании ГрадКонсалт 5 ведущих юристов. Трое из них окончили МГЮА, остальные — МГУ и МВД СССР. То есть одни из самых известных высших учебных заведений России. Но уровень знаний этой пятерки, а также других юристов, которые трудятся в ГрадКонсалт, оставляет желать лучшего. Ведь они не могут защитить в суде даже себя.

Help_Chargeback (Help Chargeback)

Это еще одна российская чарджбэк-контора, которая разводит людей на деньги. У нее есть два сайта:

• helpchargeback.ru.
• help-chargeback.ru.

Первый — лендинг, где крайне мало полезной информации. Второй более содержательный.

Комментарий SMARTGUIDE: у сайтов есть еще одно отличие. На helpchargeback.ru мошенник называет себя Help_Chargeback. А на help-chargeback.ru — Help Chargeback.

Что рассказывает о себе Help Chargeback (Help_Chargeback)

Эту компанию основал Наиль Рафаилович Миндубаев. Реквизиты его ИП есть в «подвале» сайта helpchargeback.ru. Согласно выписке из ЕГРИП, Миндубаев занимается консалтингом и правовой деятельностью. Его ИП зарегистрировано в Казани. Но он предлагает свои услуги на территории РФ.

О Миндубаеве упоминается и на сайте help-chargeback.ru в разделе «Кто мы?». Там Наиль Рафаилович рассказывает слезливую историю о том, как он инвестировал в два сомнительных проекта, которые обанкротились. Это были Telexfree и BANNERS BROKER.

По словам Миндубаева, ему удалось забрать свои деньги. Но Наилю Рафаиловичу пришлось столкнуться с многочисленными проблемами. На каждом этапе борьбы за капитал ему противостояли представители банков.

Опыт Миндубаева оказался очень ценным. Благодаря ему он разработал пошаговый метод, который помогает делать чарджбэк в самых разных случаях. Наиль Рафаилович имел дело с большим количеством экспертов и собрал свою команду, куда вошли юристы, технические специалисты, переводчики и даже один криминалист.

SMARTGUIDE предупреждает: нет ни единого доказательства того, что история Миндубаева правда. Многие мошенники, которые обещают сделать чарджбэк, говорят то же, что и он. Якобы когда-то их обманули, но они вернули деньги и поняли: могут зарабатывать, продавая свой опыт ради помощи людям.

Сколько стоят услуги Help_Chargeback

На сайте helpchargeback.ru есть 3 варианта обслуживания:

• Бесплатный анализ документов. Это замануха. Мошенник изучает документы и начинает рассказывать, что украденные деньги можно вернуть. Но только если обратиться за помощью к профессионалам. Иначе шансы на успех близки к нулю.
• Индивидуально. В отзывах пишут: Help_Chargeback обещает сопровождение дела от и до. Якобы компания сама подает обращение брокеру (документы на чарджбэк), контролирует ход дела, регулярно передает отчетность и при необходимости взаимодействует с нужными инстанциями. Процент вознаграждения обсуждается индивидуально.
• Максимум. Этот вариант обслуживания предлагает почти то же самое, что предыдущий. Представители Help_Chargeback не взаимодействуют с нужными инстанциями. Зато гарантия возврата денег равна 100 %. Минимальная плата за услуги — 10 % от суммы, которую предстоит вернуть. Но она может быть выше.

Комментарий SMARTGUIDE: во-первых, сделать чарджбэк украденной брокером транзакции невозможно. Во-вторых, 100%-ную гарантию дают только мошенники. Всегда есть вероятность того, что возврат денег не удастся. В-третьих, чтобы отменить транзакцию, не нужно обращаться к брокеру. Достаточно подать заявление в банк.

Сколько лет Help_Chargeback

Компания утверждает, что работает с 2013 года. Это опровергает проверка по ЕГРИП. Первое ИП Миндубаев появилось в 2015-м. Второе, реквизиты которого размещены на сайте help-chargeback.ru, — в 2017-м. Если компания Help_Chargeback действительно работает с 2013-го, то как минимум 2 года трудилась нелегально. Но она появилась значительно позже.

Команда SMARTGUIDE убеждена: компания Help_Chargeback начала работать именно в 2015-м. Эту версию подтверждает дата регистрации helpchargeback.ru. Второй сайт (help-chargeback.ru) появился в 2018-м. То есть компания не могла предлагать свои услуги в 2013–2014 году.

Мнение в Сети

Отзывы о Help_Chargeback отрицательные. Компания говорит, что не берет аванс, чем подкупает находящихся в отчаянии людей. Но когда она берется за дело, у нее постоянно появляются какие-то траты: то на банк, то на взятку, то на встречу с представителями брокера. В результате человека разводят на деньги до тех пор, пока у него не остается ничего.

Команда SMARTGUIDE нашла отзыв о Help_Chargeback, где говорилось: расходы на услуги этой компании оказались больше, чем сумма, которую та должна была вернуть.

ООО «Юридическая компания «Щит и Меч»

Это российская чарджбэк-контора, которая работает с 26 декабря 2013 года. Она обещает наказать брокера и вернуть деньги в течение 2 месяцев.

SMARTGUIDE обращает внимание: офис юридической компании «Щит и Меч» находится в Казани. Но она утверждает, что работает по всему миру. Это не соответствует действительности.

Как заманивают клиентов

«Щит и Меч» гарантирует строгий индивидуальный подход и полную прозрачность. В ее офисе установлены камеры, на сайте есть информация о сотрудниках, работает онлайн-чат.

Юридическая компания уверяет:

• Берет дело под ключ.
• Устанавливает приоритетные сроки обслуживания. Что это значит, непонятно. Если каждый клиент приоритетный, как сотрудники компании успевают всех обслуживать?
• Работает больше 5 лет. Реальных доказательств качественного выполнения поставленных задач нет. Все отзывы о юридической компании «Щит и Меч» заказные.
• Имеет самый высокий процент успешных дел в России, СНГ и за рубежом. Это неподтвержденное доказательствами заявление.
• Собрала наибольшее количество банков-партнеров. В чем преимущество, непонятно. Банк либо сделает чарджбэк на основе заявления и доказательств, либо нет. Он будет следовать регламенту независимо от того, кто к нему обращается: посторонний человек или партнер.
• Обслуживает клиентов по всему миру.

«Щит и Меч» называет себя первой юридической компанией в сфере чарджбэка и упоминает о международном опыте. Она уверяет: работает со всеми платежными системами мира и любыми суммами ущерба.

Это плюс. Но на главной странице сайта chargebacker.ru есть раздел «Пакеты услуг». Их 3:

• «Минимальный».
• «Оптимальный».
• «Идеальный».

Там сказано: «Минимальный» пакет услуг доступен, если сумма ущерба — минимум ₽ 100000.

Комментарий SMARTGUIDE: на главной странице сайта chargebacker.ru есть раздел «Наши преимущества». Там «Щит и Меч» сравнивает себя с обычными юридическими компаниями. Она много врет. Например, если верить так называемой таблице, это единственная юридическая фирма, которая работает на международном рынке.

Что пишут о юридической компании «Щит и Меч»

На chargebacker.ru есть ссылки на статьи, опубликованные на разных ресурсах:

• РБК. Этот сайт известен тем, что размещает заказные материалы.
• Медиахолдинг «ЭКСПЕРТ». 29 декабря 2018 года здесь была размещена хвалебная статья о 5-летии юридической компании «Щит и Меч» с пометкой «партнерский материал». То есть она представляла собой рекламу. 
• vc.ru. Тут размещена статья о том, как учредитель и гендиректор «Щита и Меча» Инсар Валиахметов сначала помог себе, а потом протянул руку другим.  В конце есть пометка «материал опубликован пользователем». Не исключено, что это мог быть представитель юридической компании.
• Банки.ру. Здесь находится статья о том, как инвестировать в фондовый рынок, чтобы вернуть деньги в случае обмана. Там «Щит и Меч» упоминается всего один раз. Автор ссылается на статистику этой компании.

Комментарий SMARTGUIDE: «Щит и Меч» вкладывает в заказные отзывы и рекламу много денег. Поэтому компании удается держаться на плаву 5-й год.

Пакеты услуг «Щита и Меча»

Выше уже говорилось, что их 3:

• «Минимальный». Создан для тех, кто хотят вернуть от ₽ 100000. Юридическая компания обещает бесплатную первую консультацию, персонального юриста, менеджера, полное сопровождение и 120 минут консультаций по телефону. 
• «Оптимальный». Его предлагают тем, кто потеряли больше ₽ 500000. Тут телефонные консультации не ограничены по времени, а на сбор и отправку документов уходит не больше 72 часов с момента подписания договора и оплаты услуг.
• «Идеальный». Этот пакет рекомендован тем, кто потеряли больше ₽ 1 млн. «Щит и Меч» предлагает круглосуточную поддержку юриста, приоритетное обслуживание. А еще гарантирует, что на сбор и отправку документов уйдет всего 24 часа.

В пакете услуг «Идеальный» заявление на чарджбэк отправляет генеральный директор компании «Щит и Меч». Почему эта опция позиционируется как преимущество, непонятно. Для крупных банков и международных платежных систем глава мелкой организации ничем не отличается от рядовых сотрудников.

Комментарий SMARTGUIDE: обычно генеральный директор компании не занимается отправкой документов. У него есть более важные задачи.

Мнение в Сети

Отзывы о юридической компании «Щит и Меч», написанные реальными людьми, исключительно отрицательные. Там фигурируют обвинения в разводе на деньги. Оказывается, мошенники сперва просят аванс, а потом начинают требовать еще. Якобы на сопутствующие расходы. В итоге людям ничего не возвращают.

Некоторые авторы отзывов о юридической компании «Щит и Меч» пишут, что влезли в большие долги. Сначала их обманул брокер. Потом пришлось занимать деньги на оплату услуг юристов, которые тоже оказались мошенниками.

Эта чарджбэк-контора предлагает свои услуги минимум на 2 сайтах:

• infoscam.ru.
• info-scam.ru.

Первый домен зарегистрирован в 2016 году. Второй — в 2018-м.

В «подвале» сайта infoscam.ru указаны ИНН и ОГРН. Согласно ЕГРИП, эти регистрационные данные принадлежат ИП Никонорову Дмитрию Дмитриевичу.

SMARTGUIDE сомневается, что это соответствует действительности. Согласно кодам ВЭД, ИП Никоноров Дмитрий Дмитриевич может предоставлять услуги, связанные с розничной торговлей и давать консультации по направлениям, не вошедшим в остальные группы бизнеса. В выписке из ЕГРИП нет ни слова о правовой и юридической деятельности. Скорее всего, мошенники украли регистрационные данные ИП Никонорова Дмитрия Дмитриевича и с их помощью выдали себя за юридическое лицо.

Что предлагает «Инфоскам»

Вернуть деньги, украденные недобросовестным брокером, финансовой пирамидой или онлайн-магазином, который не прислал товар. Людям обещают:

• Персонального менеджера. Он должен подготовить все необходимые документы.
• Оперативность. Срок подготовки документов — 7–14 дней.
• Конфиденциальность правоотношений между клиентом и чарджбэк-компанией.
• Отсутствие предоплаты.

На сайте info-scam.ru описаны этапы работы. Их 6:

• Отправка заявки. Тот, кто обращается за помощью, должен подробно рассказать, при каких обстоятельствах лишился денег.
• Оценка шансов. Infoscam предупреждает: не берется за безнадежные дела.
• Заключение договора. Условия обсуждаются индивидуально.
• Начало работы. Людям обещают, что предоплата отсутствует. Но она есть. Только после нее начинаются подготовка документов и сбор информации о брокере для передачи банку или платежной системе.
• Отправка заявлений. Клиенту передают документы, которые предстоит направить в банк или платежной системе.
• Результат. Если ответ отрицательный, начинается подготовка дополнительных документов для подачи в вышестоящие инстанции.

В отзывах об «Инфоскаме» часто упоминают о том, что компания гарантирует: с ее помощью процедура чарджбэка начнется и успешно закончится, сколько бы ни потребовалось на это времени. Но она не занимается полным сопровождением. Ее клиенты самостоятельно отправляют документы в банк. По мнению большинства из тех, кто оставляют отзывы об Infoscam, это странно. Если все нужно делать самому, зачем нужна эта контора? Чтобы написать одно заявление?

Достижения «Инфоскама»

Чарджбэк-контора называет себя юридической компанией узкого профиля, которая помогает с любыми вопросами, связанными с финансовыми компаниями, зарегистрированными в офшоре. Она говорит, что:

• работает 3 года;
• дает 271 консультацию в месяц;
• помогла сделать больше 673 возвратов.

Посредственная статистика для компании, которой 3 года. Предположим, за последние 2 года она ежемесячно консультировала 270 человек. За 24 месяца это 6480 человек. Значит, за 2 года работы Infoscam помогла всего 10 % обратившихся (делим 673 возврата на 6480 человек). Но это если считать тех, чьи дела оказались бесперспективными.

Судя по отзывам, «Инфоскам» предлагает бесплатную консультацию, чтобы заманить побольше людей. Потом им заявляют, что их дело перспективное. То, что компания якобы отказывает в обслуживании тем, кому не может помочь, — вранье. Она навязывает свои услуги всем, не разбираясь, сложно сделать чарджбэк или нет.

Мнение в Сети

Отзывы об Infoscam в основном отрицательные. Истории жертв чарджбэк-конторы очень похожи. Сначала их кормят громкими обещаниями и заверяют в гарантированном возврате. Потом выпрашивают аванс и пичкают отговорками. Некоторых людей разводили несколько раз под предлогом дополнительных расходов.

Мнение SMARTGUIDE

Отзывы об «Инфоскаме» усиливают уверенность в том, что эта чарджбэк-контора мошенничает. Она берет предоплату. А таким верить нельзя.

Infoscam заключает договор с каждым, кто к ней обращается. Но там не сказано, что чарджбэк будет успешным, хотя это гарантируется на ее сайте.

Несмотря на плохие отзывы, «Инфоскам» обманывает людей больше 3 лет. Держаться на плаву помогают активность в социальных сетях, размещение заказных комментариев и обзоров.

Сначала эта чарджбэк-контора называлась «Твой центр биржевой поддержки». Это подтверждает название сайта — yourcbp.com. После того как ее начали массово обвинять в мошенничестве, она сменила имя на Femida. Но продолжила работать на yourcbp.com.

После переименования Femida практически не изменила свои обещания. Чарджбэк-контора удалила только те, что помогали уличить ее в мошенничестве.

Комментарий SMARTGUIDE: с yourcbp.com исчезло заявление о том, что «Твой центр биржевой поддержки» стал топ-1 по возврату средств в 2018 году. Оно опровергается датой появления чарджбэк-конторы — 28 ноября 2018-го. За месяц работы нельзя выйти на 1-е место, если у конкурентов фора в 11 месяцев.

Контактные данные

• Телефон: +7 812 608-64-92.
• Имейл: yourcbp@gmail.com. Домен gmail.com говорит о том, что у мошенника нет собственного почтового сервиса.
• Форма отправки сообщений на сайте yourcbp.com.

Адреса Femida нет. Имен руководителей и регистрационных данных тоже. А значит, эта чарджбэк-контора работает нелегально и не имеет права предлагать юридические услуги.

Достижения Femida: правда или ложь

Компания говорит, что:

• Работает больше 3 лет. Эта цифра появилась еще в 2018-м. То есть с первых дней работы сайта yourcbp.com.
• Помогла 8000 клиентам. Доказательств нет. Зато есть уйма негативных отзывов, где Femida обвиняют в мошенничестве.
• Возвращает деньги, перечисленные с карт, банковских счетов, электронных кошельков. Это ложь. Отмена транзакции, сделанной через ЭПС, невозможна.
• Подключает к работе специалистов в области экономических преступлений. Доказательств того, что это правда, нет.
• Практикует индивидуальный подход к клиентам. Если почитать отзывы о Femida, становится понятно: каждого, кто обращается за помощью, пытаются развести на максимально крупную сумму. Ее размер действительно индивидуален. Ведь одни люди беднее, а другие богаче.
• Работает с любыми суммами ущерба и выступает против всех мошенников, в том числе иностранных. У Femida не может быть инструментов давления на аферистов с офшорной регистрацией или без нее. Потому что их нет ни у кого в мире.

Комментарий SMARTGUIDE: нужно понимать, что многие мошенники, выдающие себя за брокера или казино, принимают платежи с карт на кошельки PayPal и другие платежные системы с поддержкой анонимности. То есть отмене могут не подлежать даже транзакции через Visa и Mastercard. Поэтому гарантии возврата денег со стороны чарджбэк-компаний — попытка обмануть людей, не разбирающихся в сфере денежных переводов.

Фальшивые отзывы о Femida

Они размещены на главной странице сайта yourcbp.com. На заказуху тратятся большинство чарджбэк-мошенников. Но Femida превзошла большинство коллег по цеху. На ее сайте есть отзыв с благодарностью за возврат украденных биткойнов.

SMARTGUIDE напоминает: криптовалютные транзакции анонимны. Отменить их просто так невозможно. У нашего героя нет ресурсов и связей, которые помогли бы это сделать.

Когда Femida грабит своих клиентов

При подписании договора. Она работает по предоплате. А потом требует еще, оправдываясь дополнительными расходами.

Судя по отзывам, Femida просит 10 % от украденной суммы. Многие соглашаются и платят, лелея надежду на возврат денег в полном объеме.

Комментарий SMARTGUIDE: то, что Femida готова работать с любыми суммами ущерба, вранье. Она даже не пошевелит пальцем, если того, кто просит помочь, кинули меньше чем на $ 1000. Потому что аванс будет слишком мелким.

«Легенда 112» (ЧАРДЖБЭК «ЛЕГЕНДА»)

У этой чарджбэк-конторы целых 3 сайта.

Название

Когда появился

чардж-бэк.рф

11 февраля 2016-го

vernutidenigi.ru

4 июля 2016-го

chargeback112.ru

14 ноября 2017-го

Они идентичны.

Комментарий SMARTGUIDE: «Легенда 112» относится к категории тех мошеннических чарджбэк-контор, которые используют для поиска клиентов несколько сайтов. Все они имеют низкое качество и практикуют грязные методы продвижения.

Контактные данные

• Адрес: Москва, БЦ «Тверской», ул. Тверская 24, 33-й офис. На самом деле это не бизнес-центр, а длинное здание, на 1-м этаже которого находятся магазины и супермаркеты, а выше — жилье. Настоящий БЦ «Тверской» — это 11-этажное здание с подземной и наземной парковкой. Он находится на пересечении улицы Тверской и Страстного бульвара. Точный адрес: Тверская, 16с3.
• Телефон: 7 495 668-64-55.
• Имейл: charge-back@inbox.ru. Домен inbox.ru не частный. Это бесплатный почтовый сервис Mail.ru. Им не станет пользоваться юридическое лицо.
• Skype: chargeback-1.
• Функция обратного звонка на сайте chargeback112.ru.

Что обещает «Легенда 112»

Вернуть деньги, присвоенные брокером-мошенником, финансовой пирамидой, онлайн-казино с использованием «гарантии Visa, Mastercard, «МИР».

SMARTGUIDE информирует: в отзывах о «Легенде 112» пишут, что тем, кто дают свой номер телефона, обещают бесплатно прислать «инструкцию по запуску чарджбэка самостоятельно». После этого мошенник начинает донимать звонками, пытаясь выбить больше денег. Они могут раздаваться неделями.

Какие заслуги приписывает себе компания «Легенда 112»

• Стаж более 7 лет. Эта цифра появилась на сайте chargeback112.ru в 2016 году (сразу после регистрации). Проверка по поиску подтверждает: она не соответствует действительности.
• Экспертность специалистов. Чарджбэк-компания «Легенда 112» обещает: они будут работать быстро и качественно. Но не указывает их специальность, имена и другие данные, которые дали бы возможность подтвердить, что эти люди действительно эксперты.
• Успешный возврат денег в 87 % случаев. В 5 % случаев не хватило доказательств. В 8 % клиенты обратились слишком поздно. Возникает вопрос: зачем компания бралась за дело, если сроки возврата прошли? Ответ прост: статистика вымышленная.

Компания «Легенда 112» утверждает, что за 7 лет работы помогла 11500 клиентам. Общая сумма чарджбэка составила ₽ 37,2 млн. То есть каждый человек получил в среднем ₽ 3000.

Комментарий SMARTGUIDE: юридические услуги стоят дороже ₽ 3000. Поэтому просить «Легенду 112» сделать чарджбэк бессмысленно. Затраты превысят размер возвращенной суммы. У многих мошенников большие проблемы с математикой. Выдумывая статистику, они указывают огромные цифры, не задумываясь над тем, насколько реалистично они будут выглядеть.

Сколько стоят услуги «Легенды 112»

Чарджбэк-контора предлагает 3 варианта обслуживания:

• Самостоятельный способ. Вы платите деньги и узнаете, что нужно сделать, чтобы подать заявку на чарджбэк.
• Индивидуальный подход. Компания «Легенда 112» подготовит документы, соберет доказательства, обеспечит сопровождение на всем протяжении процедуры оспаривания транзакции. А в случае необходимости поможет подать дополнительные заявления и претензии.
• Для ВИП клиентов (орфография и пунктуация сохранена). Мошенник «Легенда 112» сделает чарджбэк сам. Он обещает подать заявление в банк в течение 2–3 дней с момента обращения.

Чтобы узнать стоимость каждого варианта обслуживания, нужно дать свой имейл и номер телефона. Отзывы о «Легенде 112» предупреждают: после этого начнут раздаваться телефонные звонки. Представители компании станут убеждать в том, что у вас ничего не получится без их помощи, и вынудят заказать VIP-обслуживание.

Комментарий SMARTGUIDE: мошенник «Легенда 112» обещает самостоятельно подать заявление на чарджбэк в банк. Но не будет это делать. Чтобы выполнить свое обещание, ему нужна нотариальная доверенность, которую выдает нотариус. Наша команда убеждена: компания «Легенда 112» не станет к нему обращаться. Ей придется предоставить свои документы. В таком случае ее будет очень легко прижать.

У этой компании 3 сайта:

• farw1nz.ru.
• farwinz.ru.
• farwinz.com.

Все они появились в 2019 году.

Комментарий SMARTGUIDE: тем, кто честно делают чарджбэк, достаточно одного сайта. Судя по отзывам, компания «Фарвинз» мошенник. Поэтому ей нужно как можно больше представительств в Сети.

Кто входит в команду чарджбэк-компании FarwinZ

Учредителем указан Виктор Васильевич Чалый. Информации о нем нет. Это выдуманный персонаж. То же касается других сотрудников «Фарвинз». Их имена вымышлены, а фото взяты из интернета.

В команде FarwinZ якобы работают эксперты с «огромным позитивным опытом» в банковской, страховой, инвестиционной, юридической сфере. Многие из них работали в ведущих российских банках и зарубежных финансовых компаниях (например, Barclays). Им удалось сохранить хорошие отношения с прежними коллегами, поэтому им легче помогать людям возвращать деньги.

По мнению команды SMARTGUIDE, каждое слово вранье. Ни один хороший специалист не уйдет из Barclays или JP Morgan в никому не известную компанию «Фарвинз».

На главной странице сайта farwinz.com есть подраздел «Аккредитованные специалисты». Там (ближе к «подвалу») вставлены изображения 5 документов, якобы подтверждающих аккредитацию. Но у них настолько низкое разрешение, что ничего не разберешь. Это еще одно доказательство того, что FarwinZ мошенник, а рассказы о команде специалистов — вранье.

Контактные данные

• Телефон: 7 499 380-83-56.
• Email и Skype: info@farwinz.com.
• WhatsApp, Telegram, Viber: 8 967 237-35-70.

На farwinz.com указан московский адрес: Пресненская набережная, д. 12, Башня «Восток» Москва-Сити, 10-й этаж, офис 107. Соответствующая геометка есть в Google Maps. Но в описании сказано, что это не чарджбэк-контора, а коллекторы.

Комментарий SMARTGUIDE: геометка — не показатель. Ее можно добавить за пару минут. Существование компании «Фарвинз» не подтверждают другие источники, в том числе ЕГРЮЛ. А значит, ее не существует юридически.

Регистрационные данные

Они отсутствуют. Нет ИНН, ОГРН. На имя учредителя FarwinZ Виктора Васильевича Чалого не зарегистрирован бизнес. Поэтому все обещания компании — фикция.

Какие заслуги приписывает себе «Фарвинз»

• 10 лет работы на рынке. Это вранье. Все 3 сайта FarwinZ созданы меньше года назад. До 2019-го об этой компании никто не слышал.
• $ 1748050 возвращено клиентам. Доказательств нет.
• 96,3 % дел выиграно. Это невозможно. Компании «Фарвинз» не существует юридически.
• 280 брокерских компаний вернули деньги. Доказательств нет.

Комментарий SMARTGUIDE: на сайте farwinz.com есть раздел «Последний возврат». Он не оформлен до конца. Вместо описания услуги там находится «рыба», используемая для наполнения сверстанных макетов страниц (Lorem ipsum). Это доказывает, что компания никому не помогла и появилась меньше года назад. Если бы она работала больше 10 лет, ее сайт выглядел бы прилично.

Мошенник «Фарвинз» добавил на главную калькулятор. Там нужно указать:

• Название брокера, который украл деньги.
• Сумму потерянного депозита. От ₽ 0 до ₽ 20 млн.
• Время, прошедшее с момента транзакции. От 0 до 540 дней.

Команда SMARTGUIDE тщательно изучила отзывы о FarwinZ. В некоторых из них упоминали о том, что даже если применять разные настройки, компания обещает, что вероятность возврата денег составляет 86–94 %. Мы проверили. Оказалось, люди говорят правду. Калькулятор помогает жулику заманивать клиентов.

Награды

За 2018 год у «Фарвинз» их сразу несколько. Но это обман. В 2018-м данной компании не существовало.

SMARTGUIDE обращает внимание: присваивать награды — типичный ход мошенников. Таким образом они пытаются заверить потенциальных жертв в своем профессионализме, чтобы выжать из них как можно больше денег.

Как работает компания FarwinZ

Клиент оставляет заявку. Через 10 минут с ним связывается специалист. После этого:

• изучается дело;
• составляется договор;
• выбирается лучшая стратегия возврата.

Отзывы о компании «Фарвинз» говорят, что затем специалист якобы собирает доказательства, составляет документы и подает их в различные инстанции. Он уверяет: после этого успешный чарджбэк гарантирован.

FarwinZ утверждает, что сперва пытается решить спор с брокером мирным путем. В случае достижения договоренности клиент получает деньги гораздо быстрее. Вряд ли это правда. Потому что офшорным мошенникам, у которых даже нет регистрации, безразличны угрозы компании, не существующей юридически.

Как зарабатывает мошенник «Фарвинз»

Отзывы дают понять, что он не просит аванс, а с первых минут начинает имитировать бурную деятельность:

• постоянно находится на связи;
• запрашивает документы, доказательства.

Когда человек убеждается в том, что ему действительно хотят помочь, начинается развод. Его просят оплатить разные услуги — за получение справки, печати.

FarwinZ врет, что ему мешает работать банк. Представитель компании говорит: тот не хочет отдавать деньги. Он рекомендует клиенту подать в суд. Но обещает: сделает все за него. Нужна сущая безделица: оплатить несколько недешевых, а иногда несуществующих сборов.

SMARTGUIDE предупреждает: «Фарвинз» не может представлять интересы своих клиентов в суде и подавать куда-либо документы. Для этого нужна доверенность, которую оформляет нотариус. Мы уже говорили, что мошенник не станет получать этот документ. Иначе ему нужно будет предоставить свои реальные данные.

Мнение в Сети

Отзывы о FarwinZ оставляют желать лучшего. Компания работает меньше года, а уже облапошила десятки людей. Она отличается от других мошенников тем, что не требует аванс с первого дня сотрудничества, а вытягивает деньги постепенно, чтобы в конце развести по-крупному.

Это одна из самых неоднозначных российских чарджбэк-контор. О ней невозможно составить однозначное мнение. С одной стороны она производит благоприятное впечатление. Но с другой ведет себя как мошенник.

Почему сочинская юридическая компания «Эгида» кажется честной

У нее:

• реальная регистрация в ЕГРЮЛ;
• настоящие ИНН и ОГРН.

Юридическая компания ООО «Эгида» появилась в 2018 году. Тогда же заработал ее сайт. Имена учредителей, руководителей и отдельных специалистов не держатся в секрете. Это реальные люди с подтвержденной биографией.

В отзывах о charge-backer.ru часто пишут, что это один из самых информативных ресурсов о чарджбэке. Там опубликованы:

• регламенты платежных систем и правила возврата, установленные российскими банками;
• инструкция, которая поможет самостоятельно оспорить транзакцию;
• ссылка на список легальных форекс-дилеров, работающих в России;
• подробный прайс-лист с ценой каждой предоставляемой услуги.

На главной charge-backer.ru (ближе к «подвалу») есть описание 4 тарифов. Там присутствует несколько ошибок. Но то, что юридическая компания говорит, сколько стоят ее услуги, большой плюс.

Команда SMARTGUIDE согласна с отзывами о charge-backer.ru. Этот сайт будет полезен каждому, кто захочет сделать чарджбэк или попытаться оспорить транзакцию, проведенную через электронные платежные системы Yandex.Money, QIWI, PayPal.

Стоит ли пользоваться услугами, которые предоставляет сочинская юридическая компания «Эгида»

Во-первых, ее основали не юристы, а бывшие трейдеры. В Сети есть много информации о том, что раньше они сотрудничали с сомнительными форекс-посредниками. В том числе разводили людей на деньги.

Комментарий SMARTGUIDE: в отзывах о юридической компании «Эгида» упоминается о том, что она долго скрывала информацию о бывших трейдерах. Но после того как та стала достоянием общественности, вынуждена была ее признать.

Связь учредителей «Эгиды» с сомнительными форекс-посредниками подается как ценный опыт. Якобы те отлично знают, как работают мошенники. Но со стороны это выглядит так, будто аферисты решили использовать новый способ развода людей.

Во-вторых, когда заработал сайт charge-backer.ru, там было написано, что сочинская юридическая компания «Эгида» трудится 4 года. Ее быстро вывели на чистую воду. Для этого хватило дат регистрации:

• юридического лица;
• домена, на котором размещен сайт charge-backer.ru.

По состоянию на конец февраля 2020 года информации о 4 годах работы нет.

В-третьих, «Эгиду» обвиняли в попытке заполучить персональные данные посетителей ее сайта. А именно имейл и номер телефона. Это делалось при помощи всплывающих форм, которые давали доступ к определенной информации (например, регламенту платежной системы «МИР»).

Комментарий SMARTGUIDE: эгидовцы сделали выводы. Количество pop-up резко сократилось. По состоянию на конец февраля 2020 года, чтобы получить доступ к регламенту «МИР», не требуется вводить имейл и номер телефона.

В-четвертых, на протяжении некоторого времени сочинская юридическая компания «Эгида» обещала гарантированный возврат денег. Когда ей указали на то, что это невозможно, она заявила: ее неправильно поняли. Под гарантией возврата имелось в виду обязательное выполнение условий договора. А гарантии никто не дает.

SMARTGUIDE напоминает: если чарджбэк-контора гарантирует, что вернет деньги, она врет. Это недобросовестная реклама.

В-пятых, отзывы о юридической компании «Эгида» переполнены жалобами на то, что ознакомиться с заключаемым договором практически невозможно. Чтобы получить к нему доступ, с ней нужно связаться, сообщить особенности дела, достичь предварительных договоренностей и согласиться со стоимостью услуг.

SMARTGUIDE напоминает: такие документы, как договор обслуживания, должны находиться в свободном доступе. «Эгида» скрывает его, чтобы избежать претензий со стороны людей, которые разбираются в праве. Те сразу поймут: юридическая компания ничего не гарантирует, а ее услуги — обычные консультации.

В-шестых, на charge-backer.ru говорится, что по договоренности с клиентом «Эгида» может представлять его интересы на основании доверенности. Это дополнительная услуга. Что странно. Ведь компания обещает полное сопровождение, а оно невозможно без оформления доверенности. Выходит, «Эгида» в основном только готовит документы, а все остальное делает клиент. И за это компания просит десятки тысяч рублей.

Главная причина усомниться в качестве работы юридической компании «Эгида» — отзывы. Люди постоянно ловили ее на заказухе. Все положительные комментарии написаны с левых аккаунтов, которые так или иначе связаны с charge-backer.ru.

Администрация одного из сайтов с отзывами требовала от тех, кто хорошо отзывались об «Эгиде» доказательства того, что им действительно оказали помощь. Но в итоге не получила ни одного. Все положительные комментарии были объявлены заказными.

Мнение SMARTGUIDE

Все реальные отзывы об «Эгиде» отрицательные. Эта юридическая компания никому не помогла. Но заявляет, что к ней каждый месяц обращается больше 450 человек и большинство из них получает помощь.

Судя по тем же отзывам, услуги «Эгиды» не пользуются спросом. Это доказывает: она сильно преувеличивает собственную популярность.

Даже если «Эгида» — реальная юридическая компания, она не внушает доверия, так как врет и использует грязные методы продвижения. Судя по отзывам, ее сотрудники не отличаются профессионализмом. А некоторые и вовсе начинают хамить после того, как получают аванс за свои услуги.

У этой конторы нет:

• Регистрации.
• Лицензии на предоставление услуг.
• Тарифных планов. Зато есть предоплата. Она зависит от размера суммы, которую нужно вернуть.
• Адреса офиса. Из контактных данных есть только имейл: chargeback001@gmail.com. Он доказывает: у конторы нет своего почтового сервиса.

У «Ай Чарджбэка» имеется еще минимум 3 минуса. Во-первых, компания скрывает имена руководителя и сотрудников. Во-вторых, врет, что начала работать 4 года назад. Эта цифра не меняется с момента появления сайта ichargeback.com. То есть с 2017 года. Значит, iChargeback лжет.

Третий минус — раздел «Реальные примеры». Там нет ни слова правды. Мошенник доказывает, что делает чарджбэк, прилагая скриншоты. Но это слабый аргумент. Тем более часть из них позаимствована у точно таких же проходимцев, как он.

Мнение в Сети

Отзывы об iChargeback исключительно отрицательные. Люди пишут, что эта компания не просто просит и присваивает аванс. В какой-то момент она заявляет, что направила документы для начала процедуры чарджбэка. А потом присылает фальшивое письмо от имени банка-эмитента с требованием оплатить штраф за выдуманный долг.

Комментарий SMARTGUIDE: это распространенный способ развода. Запомните: если вам пришло сообщение из банка о том, что вы что-то ему должны, обязательно позвоните на горячую линию и узнайте, есть долг или нет.

Еще в отзывах об iChargeback часто упоминают о том, что после передачи аванса мошенник начинает требовать деньги на непредвиденные расходы. Это тоже развод.

Эта юридическая компания делает «возврат денег по банковским картам» с 2018 года. Она:

• Обещает помощь клиентам разных российских банков. Но специализируется на чарджбэке через Сбербанк.
• Утверждает, что может вернуть деньги, присвоенные иностранными брокерами. В том числе при содействии правоохранительных органов.

Отзывы об ООО Vector предупреждают: юридическая компания берет предоплату. Она обещает ее отдать, если ей не удастся вернуть деньги. Но это только слова.

Комментарий SMARTGUIDE: на главной странице своего сайта юридическая компания Vector обещает вернуть присвоенные брокером-мошенником деньги за 2 месяца. Причем без предоплаты. Но если спуститься чуть ниже (к разделу «Как мы возвращаем деньги»), оказывается, что если она не сможет помочь, то отдаст аванс. Возникает вопрос: откуда он взялся, если нет предоплаты?

Почему лучше не обращаться в ООО Vector

• Компания не разглашает свои регистрационные данные. Она не юридическое лицо. А значит, не имеет права представлять интересы своих клиентов в правоохранительных органах, банках, в ходе переговоров с брокерами и регуляторами.
• Проверка домена vector-chargeback.ru показала, что он зарегистрирован на «YuK «Luna». Нам удалось найти всего одну ЮК «Луна». Отзывы говорят, что это мошенническая чарджбэк-контора, которой владеет Марат Мухаметзянов. Этот человек давно разводит людей на деньги. Юридическая компания Vector работает на него.

Команда SMARTGUIDE разобралась, как действует Марат Мухаметзянов. Он не просто выпрашивает аванс, а предлагает фальсифицировать документы, чтобы ускорить чарджбэк. Судя по всему, мошенник использует их, чтобы присвоить деньги, которые должны были вернуться клиенту. То есть фактически транзакция отменяется. Но все достается мошеннику Мухаметзянову.

Об этой чарджбэк-конторе написано много отрицательных отзывов. Она обещает профессиональную юридическую помощь по возврату денег. На главной странице ее сайта есть перечень услуг, которые получает каждый клиент. Это:

• сбор неоспоримых доказательств мошенничества;
• выбор правильной стратегии;
• подготовка пакета документов с последующей отправкой в банк и другие инстанции.

«Чарджбэк Юникорн» обещает: возвращает деньги даже в сложных случаях.

Договор оферты

Он опубликован здесь. Некоторые авторы отзывов о Chargeback Unicorn обращают внимание: его содержание противоречит тому, что обещает компания на главной странице своего сайта.

Например, в пункте 4.1 сказано: клиент оплачивает услуги информационного продукта «Универсал плюс». Он стоит ₽ 9900. Эту сумму нужно внести сразу (в полном объеме).

В пункте 5.3 написано: «услуга предоставляется в течении 2-х рабочих дней посредством направления на электронную почту Заявителя указанную при регистрации» (орфография и пунктуация автора сохранены). То есть каждый клиент «Чарджбэк Юникорн» платит за некий комплект документов, который приходит ему на имейл. В оферте нет ни слова о том, что компания направляет его в банк (другие инстанции) или дает гарантию качества своей работы.

Комментарий SMARTGUIDE: в договорах многих мошенников указано, что они предоставляют информационные услуги. Для этого не нужны разрешительные документы. Например, Chargeback Unicorn просто собирает информацию и заполняет заявление на чарджбэк. Все остальное делает клиент и платит за это ₽ 9900.

Уникальное авторское заявление

По мнению «Чарджбэк Юникорн», это одна из причин того, почему людям невыгодно обращаться к конкурентам. Суть в том, что компания составляет заявление на чарджбэк, где нет «общих шаблонных фраз». По ее словам, благодаря этому шансы на возврат средств вырастают на 60 %. На самом деле заявление на чарджбэк — форма установленного банком образца, куда просто нужно внести данные.

Комментарий SMARTGUIDE: Chargeback Unicorn утверждает, что если заявление на чарджбэк подает юридическая компания, сотрудники банка принимают его с первого раза в 100 % случаев. Но это не значит, что они вернут деньги. Документ просто признают правильно заполненным.

Регистрационная информация

В «подвале» сайта chargebacks.ru есть два ОГРН.

Номер

Кому принадлежит

315774600137708

ИП Смирновой Таисии Александровне. Она зарегистрировалась 21 апреля 2015 года. Согласно кодам ВЭД, у нее нет права предоставлять юридические услуги и сопровождение

1167746349682

Юридическому лицу ООО «ЮНИКОРН», зарегистрированному 7 апреля 2017 года. Учредители — Андрей Дмитриевич Смирнов (генеральный директор) и Таисия Александровна Смирнова. У ООО «ЮНИКОРН» на один код ВЭД больше, чем у ИП Смирновой Таисии Александровны. Он позволяет заниматься деятельностью в области права. Согласно оферте, исполнителем выступает Смирнова Таисия Александровна, но от имени ООО «ЮНИКОРН»

Комментарий SMARTGUIDE: сначала мошенник Chargeback Unicorn прикрывался ИП Смирновой Таисией Александровной. Но по документам не имел права предоставлять услуги в области права. Спустя 2 года появилось ООО «ЮНИКОРН». Эта организационно-правовая форма защищает личное имущество учредителей от конфискации, а ИП — нет.

В конце 2019 года появился новый вид кидалова. Людям обещали выплату компенсаций за утечку данных. Скорее всего, этому способствовали:

• Сообщения об огромных утечках персональных данных из социальных сетей. В том числе из Facebook. Выяснилось, что компания продавала информацию о пользователях рекламодателям.
• Заявление Yahoo о выплате компенсаций тем, кто пользовались сервисами компании с 2012 по 2016 год.

Впервые развод с выплатой компенсации за утечку данных появился в блоге некоего Евгения Миронова. Он опубликовал статью и видео о том, как заработал $ 1500 за несколько минут благодаря своим аккаунтам в социальных сетях.

Комментарий SMARTGUIDE: на самом деле Евгения Миронова не существует. Его блог создан специально для развода на утечке данных из социальных сетей.

Блогер уверял: США готовы выплачивать компенсации всем, чьи персональные данные были украдены. Чтобы получить деньги, нужно было перейти на сайт Фонда защиты персональных данных, который якобы курировался Торговой комиссией США. Там находилась форма, куда требовалось внести имя, фамилию и дополнительную информацию. После этого начиналась автоматическая проверка на утечку из мессенджеров, социальных и рекламных сетей.

Комментарий SMARTGUIDE: при заполнении формы не требовалось вводить ID, имя аккаунта, номер телефона и другую информацию. Это должно было вызвать подозрения. В социальных сетях полно тезок. Как алгоритм проверки отличил бы их друг от друга?

Проверка в любом случае проходила успешно. На ее результат не влияли ни ложные данные, ни утечки. Она занимала всего 2–3 минуты. По ее окончании человек получал отчет. Там был указан тип данных, который якобы присутствовал в утечке, а также то, когда она произошла. В конце отчета находилась сумма компенсации. Обычно она превышала $ 2000.

После ознакомления с отчетом человеку предлагали заполнить форму заказа выплаты. Его просили ввести:

• имя;
• фамилию;
• номер карты, на которую нужно было отправить деньги;
• SSN.

Под формой находились 2 чек-бокса:

• У меня нет SSN.
• Я не гражданин США.

Резиденты СНГ заполняли оба и пропускали графу SSN. После того как они нажимали на кнопку «отправить», появлялось новое окно «Выплата подготовлена». Оказывалось, требовалось ввести SSN, так как без него не было возможности получить денежный перевод. Решение этой проблемы находилось в самом низу окна. Можно было временно арендовать SSN (на 48 часов) всего за $ 9,32 и тут же заплатить деньги.

За аренду SSN предлагали рассчитаться картой или переводом с Yandex.Money. В этом и заключался развод. И он удавался. Люди охотно отдавали $ 9,32, ведь им должна была перепасть пара тысяч долларов.

Комментарий SMARTGUIDE: SSN — это номер социального страхования в США. Его бесплатно присваивают каждому гражданину страны и всем иностранцам, легально проживающим на ее территории. Торговая комиссия, именем которой прикрывался мошенник, стоящий за разводом на утечках из соцсетей, не может предоставлять услуги аренды SSN. Эта организация не связана с защитой персональных данных и не имеет фондов для выплаты компенсаций.

Что было после первого платежа

Каждого, кто платил за аренду SSN $ 9,32, продолжали разводить на мелкие суммы. Деньги просили:

• за подключение мультивалютного счета;
• оплату онлайн-конвертации, услуги Web SMS для получения ПИН-кода, комиссии за международный перевод;
• открытие счета в 1С сервис;
• авторизацию карты;
• внесение счета в реестр;
• звонок менеджера;
• активацию ПИН-кода;
• генерацию цифровой подписи;
• подтверждение личности инспектором.

SMARTGUIDE напоминает: иностранные банки не могут открывать счета на имя клиента без его ведома или разрешения представителя, у которого есть доверенность. То же касается выдачи платежных карт, цифровых подписей. Конвертации оплачиваются за счет маржи. Дополнительных комиссий нет.

В итоге компенсацию так никто и не получил.

Доверчивость, желание получить что-то бесплатно или заработать деньги, не прикладывая усилий, часто приводит к убыткам. Мошенники постоянно придумывают новые схемы развода. Одни из самых правдоподобных те, что играют на животрепещущих темах. Например, скандале, связанном с утечкой данных.

Топ-8 популярных разводов в интернете: на что массово ведутся россияне

Выманивать деньги помогают:

• фальшивые интернет-магазины;
• сверхвыгодная маржа в обменниках;
• «волшебный кошелек»;
• программы автозаработка;
• работа на дому;
• попрошайки;
• брачные аферы;
• выигрыши в конкурсах без участия в них.

Развод № 1. Фальшивые интернет-магазины

Мошенник создает липовый сайт и размещает там товары с большой скидкой — до 70–80 %. Чтобы их получить, нужно внести предоплату. Люди платят деньги и остаются ни с чем.

Схема с фальшивыми интернет-магазинами используется для развода в мессенджерах. Аферисты:

• создают аккаунты от имени крупных, хорошо раскрученных онлайн-магазинов;
• предлагают принять участие в беспрецедентных акциях с большими скидками, но только после предоплаты.

Комментарий SMARTGUIDE: мошенники часто давят на своих жертв. Они уверяют: до конца акции очень мало времени, либо заканчивается акционный товар. Это делается, чтобы не дать человеку задуматься о том, почему цена такая низкая.

Развод № 2. Сверхвыгодная маржа в обменниках

Мошенники создают сайт и предлагают очень выгодный курс обмена фиатных или криптовалют. Люди думают, что им повезло, совершают конвертацию и остаются с пустыми руками.

Развод № 3. «Волшебный кошелек»

У этой схемы много форм. Мошенники придумывают достоверные легенды. Но суть всегда сводится к одному: человек отправляет деньги на указанный счет, а через время ему возвращают их в двойном размере. На самом деле он ничего не получает.

Комментарий SMARTGUIDE: обычно мошенники просят отправить всего ₽ 100. Из-за этого люди не боятся оказаться в минусе и охотно делают то, что им говорят.

Более сложная форма «волшебного кошелька» — всевозможные инвестиционные хайпы. Людям тоже обещают огромные проценты в короткие сроки. Сложность этой схемы только в том, что жулики предлагают привести друзей и знакомых, чтобы те тоже подзаработали, обещая за это дополнительные бонусы.

Развод № 4. Программы автозаработка

Это простой развод. Человеку предлагают программное обеспечение, которое будет постоянно зарабатывать для него деньги. Например, взламывая кошельки WebMoney. Причем бесплатно. Но после установки оказывается, что компьютер заражен вирусом-вымогателем.

Развод № 5. Работа на дому

Мошенники обещают много денег за простые действия. Обычно нужно переписывать тексты, сортировать фотографии или собирать ручки.

В лучшем случае жертва трудится бесплатно. В худшем ее кидают на деньги. Например, предлагают отправить небольшую сумму на определенный счет в качестве залога или гарантии добросовестного выполнения поставленной задачи. У каждого, кто соглашается, крадут деньги, а потом прекращают выходить на связь.

Развод № 6. Попрошайки

Обычно мошенники изучают профиль жертвы в социальной сети, чтобы выявить ее слабые места. Например, любовь к животным, детям и т. д. После этого с ней связываются и предлагают принять участие в благотворительности. Например, перечислить деньги на помощь пострадавшему от наводнения зоопарку или операцию умирающему ребенку.

Комментарий SMARTGUIDE: к попрошайкам относятся мошенники, которые взламывают чужие страницы и от имени владельца просят у друзей и родных пополнить карту или телефон.

Развод № 7. Брачные аферы

Обычно жертвами становятся молодые девушки или состоятельные мужчины, зарегистрированные на сайтах знакомств. Сначала мошенник изучает свою цель, чтобы соответствовать ее предпочтениям, а потом начинает втираться в доверие. Когда дело доходит до обсуждения встречи, выясняется, что у него нет денег на дорогу. Зачастую он рассказывает слезливую историю о больных родителях или просит взаймы, так как ехать придется с другого конца страны.

Комментарий SMARTGUIDE: не стоит недооценивать доверчивость людей. В 2018 году жительница Иркутска перечислила мошеннику, который выдавал себя за Криса Хемсворта (актера, сыгравшего роль Тора в «Мстителях»), ₽ 980000. Она познакомилась с ним в социальных сетях. Он выразил желание навестить ее в России, но ему срочно потребовались деньги на российскую визу и аренду частного самолета. Чтобы помочь, женщина взяла кредит.

Развод № 8. Выигрыши в конкурсах без участия в них

Мошенник присылает жертве на почту (в аккаунт в соцсети) сообщение о том, что та выиграла приз в лотерее или розыгрыше известного магазина. Чтобы его забрать, нужно заплатить комиссию.

Комментарий SMARTGUIDE: этот и большинство других разводов строятся на простом принципе — человеку предлагают заплатить небольшую сумму, чтобы получить очень много денег. Этот капкан отлично работает много лет. Любители дармовщины находятся всегда.

Нужно помнить: в Сети тысячи желающих нагреться на других. Они все время придумывают что-то новенькое, чтобы выжать побольше денег. На некоторые разводы мошенники тратят всего несколько часов. Но другие могут длиться месяцами. Хороший пример — история с фальшивым Крисом Хемсвортом, о которой мы упоминали выше. Чем больше хочет украсть жулик, тем больше времени он тратит, чтобы втереться в доверие.

Чаще всего жертвами интернет-мошенников становятся те, кто мечтают разбогатеть, ничего не делая. Все потому, что они очень хорошо играют на жажде наживы.

Хотите иметь много денег — заработайте их своим трудом. В Сети много способов обеспечить себе достойную жизнь. Боитесь, что вас разведут? Обратитесь в SMARTGUIDE. Мы поможем вам найти путь к финансовому благополучию.