День добрый друзья! Вы видели что сейчас творится с ценой на нефть и курсами валют? А знаете какова ситуация на фондовом рынке? Правильно, цены попросту обваливаются на фоне эпиденимии COVID-19.
Вот вам для наглядности (чтобы не быть голословным) график цены на нефть марки Brent:
Как видите, на фоне резкого снижения потребления (в т.ч. пассажирских и грузоперевозок) спрос на нефть сильно снизился и это естественным образом поддтолкнуло её цену вниз. Этому обвалу немало поспособствовал и тот факт, что страны экспортёры не смогли договориться о снижении объёмов добычи "чёрного золота".
А вот график курса американского доллара к рублю:
Теперь взглянем на график индекса NASDAQ (являющегося одним из индикаторов состояния фондового рынка США):
А вот и наш родной фондовый рынок. Его состояние достаточно достоверно отображается посредством индекса MOEXBC (голубых фишек Московской биржи):
Сколько это ещё будет продолжаться никто не знает, но рано или поздно весь этот бардак прекратится и ситуация нормализуется. И вот когда пик кризиса будет пройден и начнётся долгожданный процесс восстановления, то упавшие было цены на акции начнут вновь расти, ценные бумаги будут восстанавливать свою истинную стоимость. И именно в этот момент их можно начать активно скупать.
Но вкладываться надо далеко не во все акции, а только в те которые принадлежат к категории "голубых фишек".
Для справки:
Голубыми фишками принято называть акции крупнейших компаний страны. В России к таковым относятся, например: Сбербанк, Магнит, Газпром и т.п.
К слову, в другое время, вложения в "голубые фишки" трудно отнести к особо доходным. Такие акции редко демонстрируют феноменальный рост котировок и далеко не всегда балуют своих акционеров дивидендами.
Объясняю почему именно "голубые фишки"
Ситуация сейчас такова, что во-первых никто не знает до каких пор продолжится рецессия в экономике вызванная последствиями пандемии короновируса. А во-вторых достаточно трудно (если не сказать - невозможно) предсказать каковы будут её последствия.
Велика вероятность того, что в результате идущего сейчас экономического спада многие компании второго эшелона и ниже попросту прекратят своё существование (ну или получат такой удар, оправиться от которого смогут ой как не скоро).
"Голубые фишки" тоже понесут определённый урон (не без этого), однако вероятность того, что они в итоге смогут устоять на ногах гораздо выше нежели у большинства более "мелких" компаний. А сумев удержаться на плаву, они неизбежно начнут восстанавливать свою стоимость после того как кризис пойдёт на спад.
Впрочем может сложиться и так, что даже акции крупнейших компаний страны так и не смогут полностью восстановиться после понесённого урона. Именно поэтому я рекомендую вкладывать деньги не в одну-две компании, а во все те из них, бумаги которых входят в состав индекса голубых фишек MOEXBC.
Как вкладываться
Для того, чтобы не попасть в классическую ловушку для трейдеров и инвесторов и не вбухать все деньги до того, как цена достигнет своего истинного дна (а потом словить маржин колл), я рекомендую вкладывать не все деньги разом, а делатьэто определёнными этапами.
На начало 2020 года стоимость минимального портфеля из всех 15 акций составляющих вышеозначенный индекс не превышала 75000 рублей. То есть именно за эти деньги можно было приобрести по одному лоту каждых из 15 акций "голубых фишек". Сейчас эта сумма конечно заметно снизилась (ниже 50 т.р.).
Минимальной оптимальной суммой для инвестиций, по моему мнению, являются 500000 рублей. Именно этот размер инвестируемого капитала позволит разделить процесс покупки акций примерно на 10 этапов. Что это нам даёт?
А даёт это нам следующее:
В том случае, если после очередной покупки акций цена на них продолжит своё снижение, то у вас будет оставаться ресурс для того, чтобы приобрести очередную их партию по более низкой цене.
Если же сразу вложить все имеющиеся средства, то никто не сможет гарантировать вам того, что цена не снизится ещё на несколько десятков пунктов (а то и вообще в несколько раз). В этом случае убытки практически неизбежны ибо никто не даст и гарантии того, что купленный портфель акций вообще восстановит свою прежнюю цену (по крайней мере в перспективе ближайщих 5-10 лет).
Резюме
Итак, давайте подытожим:
- Для начала убедитесь в том что у вас достаточно средств для инвестирования по предлагаемой здесь стратегии (как я уже говорил - это минимум 500000 рублей);
- Отслеживайте графики фондовых индексов, в первую очередь MOEXBC на предмет стабилизации ситуации (приостановки снижения и перехода в рост);
- В эти моменты производите покупку акций, но не на всю имеющуюся у вас сумму денег, а на десятую её часть. При исходной сумме в 500000 рублей получится по одному лоту каждой из 15 акций входящих в индекс.
В итоге текущий спад всё равно рано или поздно закончится, акции неизбежно начнут в цене и вы получите свой профит.
Разумеется предлагаемая здесь стратегия ни в коей мере не является руководством к действию, а лишь выражает мой личный взгляд на возможное использование складывающейся на фондовом рынке ситуации.