Очень рад приветствовать всех, ребята! 🍻 Удивлён и рад тому, что пока ничего не писал число подписчиков и аудитория выросли! Вот он, секретный рецепт роста подписчиков - соблюдай "режим тишины" 😂
Давно меня не было в эфире, аж с 18 января - много воды утекло, Коронавирус идёт по планете, рынки обвалились, всё пропало 🤔 К сожалению, практически нет времени на блог - переезжал из Таиланда обратно в России, много работы, много занят внутридневным трейдингом на FORTS, поэтому инвестиции несколько отошли на 2-й план. Но совсем забрасывать тоже не есть гут, поэтому исправляюсь 🙇♂️
Думаю, что стоит постепенно сократить формат постов и делать больше нарративов - так и писать, и читать будет удобнее 👍
В этом посте кратко вернёмся к нашему экспериментальному виртуальному Портфелю Новичка 💼, совершим сделки и посмотрим, как он выдерживает падение мировой Фонды.
Из-за того, что не было времени вести блог, Портфель Новичка стоял нетронутым c НГ более 2 месяцев - только в середине февраля закидывал 60k руб. виртуального кеша на баланс, а потом всё начало падать, и уже смысла не было что-то покупать.
В общем, решил 10 марта закинуть ещё 100k руб. и всё-таки что-то прикупить на таком Аттракционе неслыханной щедрости - такие распродажи не каждый год бывают 🥳 Откуда 100k? Предположим, наш Новичок читает мой блог и решил потратить часть рублёвой Подушки Безопасности на хороший закуп - почему нет? Абсолютно нормальная практика на таких проливах.
Так что вся эта задержка со сделками сыграла на руку портфелю 💪 Скажу сразу честно, что с реальными своими портфелями я не был так терпелив и начал подкупать уже со 2-го марта - но кто ж блин знал, что наши идиоты провертят Саудитов и всю сделку ОПЕК+ на одном месте? Зато теперь провертят кого-то другого, т.к. "Сечин и компания" явно не ожидали того, что Борис (нефть марки Brent) схлопнется с $50 на $30!
Ладно, это уже тема отдельного разговора. Итого у нас 160k руб. кеша и в пятницу, 13-го 👻 я совершил несколько сделок, как обычно по ценам закрытия сессии.
Напомню, если кто забыл, что это экспериментальный ИИС-портфель сроком на 3 года - с помощью него я хочу проверить и показать, какую доходность можно получить методом относительно "ленивого инвестирования" с использованием вычета на взносы по ИИС 🔙 Активы мы подобрали фундаментально достаточно сильные, диверсифицировали их по классам и секторам экономики, что должно защитить портфель от сильной волатильности (просадок). Менять их кардинально не планирую, а только ребалансировать состав портфеля, подкупая акции на просадках, и докупая ETF и облигации. Также, не будем излишне заниматься таймингом - стараемся покупать максимально быстро, если все условия сходятся 💰🤝 Но не исключены ситуации, когда будем "сидеть на заборе" - т.е., сидеть в кэше 💴 - действуем по ситуации.
Напомню, что мы заложили следующее распределение по классам активов:
- Акции: 65% (в ~равных долях с уклоном в экспорт, что логично) 🔖
- Облигации: 30% (ОФЗ 15%, Корпораты 15%) 📜
- ETF: 5% 🍸
Стараемся придерживаться этой пропорции - не прям в моменте, но на дистанции 🛣 Всегда будет некоторый дисбаланс, это нормально.
В этот раз у нас как раз та ситуация, что без особых раздумий мы просто подкупим максимально просевшие бумаги - как акции, так и облигации. Индекс РТС упал до 1000 п, и даже "пощупал" уровень 950 п, но думаю, что можно уже и отскочить, тем более, что все ЦБ мира начали скоординированно заливать рынки ликвидностью - только что прилетела новость, что ФРС понизил ставку до 0% и объявил QE на $700 млрд. - очень вовремя... наверное 🤔 Конечно, фактор распространения вируса остаётся ещё крайне сильным, и негативно влияет на мировую экономику.
Итак, вот список последних сделок по портфелю:
Акции
Усреднил следующие позиции:
Остальные бумаги упали не так сильно по сравнению с их средней в портфеле, - в этом выборе я практически не учитывал баланс по секторам. Кроме префов Ленэнерго - по ней давно хотел увеличить долю.
Также, нет смысла приводить какие-то финансовые выкладки - на глобальной распродаже всего и вся особо не смотрят в зубы "дарёному коню", а все компании фундаментально сильные 🙂
Облигации
Действовал по тому же принципу - смотрел, где цена хорошо упала относительно средней, или даже ниже номинала - после такого "ралли" на рынке бондов, которое происходило последние месяцы, сейчас их сильно слили и доходности ощутимо выросли 🚀
В итоге усреднил следующие позиции:
Доходности ОФЗ ушли сейчас за 7%, а по корпоратам за 9%, что просто отлично при текущей ставке ЦБ в 6% и большинстве банковских вкладов по 5-6%.
Все позиции куплены "задним числом" по ценам закрытия пятницы, 13.03.2020. Всё, как и всегда, прозрачно и честно 👌
В итоге после всех сделок портфель показывает следующую доходность, а точнее убыток в -2,22%, что на мой взгляд просто супер позитивно на таком обвале, т.к. у многих портфели попадали вообще на 30-50% 📉
Также, по сравнению с индексом порфтель идёт намного лучше по среднегодовой доходности:
Показатели по отдельным бумагам видны ниже 👇
Очень хорошо видно, что портфель составлен достаточно грамотно, и даже при таком обвале его вытягивают:
- диверсификация
- золотой хедж
- дивиденды и купоны
- усреднение
В итоге, на данный момент получаем следующие распределения по классам активов и по акциям 👇
Состав по секторам выглядит достаточно хорошо - немного перекошен потребсектор, где у меня Детский Мир и Пятёрочка, и металлургия - но ничего критичного, со временем поправим
Повторюсь, сейчас паника и распродажи, на рынках льётся кровь, поэтому стандартные законы, формулы, сочетания не работают - тут нужно действовать больше интуитивно по ситуации, На таком проливе не покупать - это преступление, я считаю 😁
Что ещё важного можно сказать по портфелю:
- В феврале я продал FXAU - ETF на широкий рынок Австралии. К сожалению, ETF не пользовался популярностью, и поэтому компания FinEx его закрыла, как и некоторые другие свои фонды - пришлось продать актив 🤷♂️
- Портфель у нас ведётся на ИИС, поэтому я уже виртуально 10 января подал заявление на налоговый вычет со взносов на ИИС (вычет типа А). Так что в первых числах мая произведём стероидное вливание в доходность нашего портфеля средствами от ФНС России в размере ~6-8% 💰
Всем отличной недели и бодрящего кофе! ☕
p.s.: заказал тут недавно кофе-фильтры на Али из Китая - вот думаю, забирать посылку или оставить на почте? 🤔😂
Disclaimer: Вложения на Фондовом рынке являются высокорискованными. Представленный материал носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.