Привет друзья! На днях решил проанализировать свой инвестиционный портфель и поделиться с вами результатами. О том как правильно составить инвестиционный портфель, читай на моем блоге.
Инвестирую я исключительно через брокера Тинькофф инвестиции. Прочитать обзор на брокера можете перейдя по ссылке.
Помимо удобного интерфейса, огромного количества инвестиционных инструментов, собственной социальной сети для общения инвесторов у брокера присутствует возможность проанализировать свои активы.
Так как в моем инвестиционном портфеле только акции, буду анализировать то, что есть.
Возможно в дальнейшем я добавлю в портфель облигации и некоторые ETF фонды представленные сегодня в России, но на сегодня, меня вполне устраивает доходность и консервативность моих активов, поэтому, пока, что ничего менять не буду.
Конечно всегда нужно стремиться к консервативности инвестиционного портфеля, добавляя более надёжные активы, но у меня своя стратегия по инвестициям и я стараюсь ее придерживаться.
Итак, как выглядит и что показывает аналитика портфеля инвестиций у брокера Тинькофф:
Первое, что мы с вами можем посмотреть это сбалансированность портфеля по активами. Как видно из скриншота, сбалансированность моего портфеля 3.9 из 10. Автоматическая рекомендация говорит мне о том, что в портфеле нет облигаций. Это я знаю и сам, об этом говорил выше.
Кроме того, деньги распределены в основном в акции. Более 98 % всей суммы депозита и лишь небольшая часть 1.93 % в валюте. Здесь все хорошо, деньги должны работать. Идем далее.
Следующее, что мы можем увидеть из аналитики это непосредственно весь портфель акций. Процентное соотношение сумма, название актива. В моем портфеле на сегодня три Российские акции и пять Американских компаний.
Самое большая доля у акций компании Western Union , более 27 %. Надежность компании не оставляет сомнений, поэтому и доля в портфеле соответствующая.
Следующая Татнефть, почему именно эта акция я писал в прошлой статье, можете почитать. На момент написания этой статьи в моем портфеле 8 компаний, что в принципе не плохо для инвестиционного портфеля с моей суммой денежных средств.
Напомню, что чем больше компаний у вас в портфеле, тем сложнее управлять вашими активами. Не рекомендую держать более 15 различных акций.
Анализ по отраслям довольно слабый. Автомат показывает, что сбалансированность всего 2.9 из 10 и предлагает добавить бумаги из Государственного сектора. Я подумаю над этим предложением, но как и говорил выше, у меня своя стратегия.
Ну и последнее, что мы с вами можем посмотреть в аналитике от Тинькофф - это валютная диверсификация. Здесь у меня все хорошо, 58 % в долларах и 41 % в рублях.
Напоминаю, что диверсифицировать портфель вы можете с разных сторон. Как валютой, так и активами и различными инструментами. Чем больше в вашем портфеле разнообразия, тем меньше риск потери денежных средств.