Итак, а может быть возьмем конкретный пример?
Ну, например, компанию SkyWay
Заходим на сайт, проходим регистрацию. И во вкладке инвестировать начинается самое интересное. Нам предлагают купить «пакеты» состоящий из долей: за 150, 000$ можно купить целых 9, 000, 000 долей. После оформления вам приходит инвойс на покупку, и, о чудо, вы ждете, когда начнут капать миллионы! И так как средства привлекаются Граждан России разберем по-нашему, законодательству!
Что нужно, чтобы оформить долю в компании? Заявление о принятии новых участников, протокол внеочередного общего собрания участников или решение об увеличении уставного капитала, разработка новой редакции устава, подготовленное и заполненное заявление по форме №Р13001, подготовленный документ, удостоверяющий оплату доли уставного капитала нового учредителя, оплата пошлины, и заверение документов у нотариуса. Дальше получаете документы из налоговой: лист записи ЕГРЮЛ и новую редакцию устава (1 экземпляр), заверенную и с отметкой регистрирующего органа. Доли, кстати, у нас пишутся в % соотношении. То есть, ни о каких 9, 000, 000 долей не может быть и речи. Это так не работает.
Далее. Раз они не оформляют доли компании как положено, может быть, они привлекают средства как финансовая организация? Тоже нет, лицензия отсутствует. Может, акции продают? И тут тоже нет, они не зарегистрировали себя для предложения ценных бумаг ни в одной из существующих юрисдикций.
И никого не волнует, что они проехались по городам России и устроили шоу по сбору средств.
Никого даже не волнует то, что компания SkyWay - официально запрещена. В феврале 18 Италия запретила им вести деятельность. Переговоры в Литве, Австралии, Словакии, Индии, Индонезии, Италии, были отменены, а деятельность компании в этих странах заморожена. Регуляторы Бельгии, Литвы и Эстонии предупредили инвесторов о том, что Skyway не имеет права выпускать акции в соответствующих странах. В 2018 году международная организация комиссий по ценным бумагам (OICV‑IOSCO) выпустила ряд предупреждений, касающихся деятельности компании. В мае 2019 года в Германии было запрещено публичное предложение инвестиционных продуктов Skyway широкой публике.
КЭШБЕРИ:
По закону МФО не могут привлекать для займов от физлиц более полутора миллионов рублей, поэтому основатели финансовой пирамиды придумали любопытную схему псевдо холдинга, состоящего из трех юридических лиц. Два российских ООО с одинаковым названием — «Кэшбери», написанным по‑разному, — зарегистрированы в Ростове-на-Дону. А офшорная компания CASHBERY LIMITED — в Великобритании. Одна из российских фирм фигурирует как МФО — та самая, которую организаторы приобрели в 2016 году. Прикрываясь ей, организаторы объясняли якобы существующую базу заемщиков, которая формировалась много лет. К слову, собственником и учредителем обеих российских фирм числится некий Алексеев — по данным ресурса rusprofile.ru, он руководит и восемнадцатью фирмами, находящимися на стадии ликвидации. Английская компания зарегистрирована в 2016 году. Ее учредителем и собственником числится Артур Варданян.
Юридически эта схема — пустышка, но вкладчики воспринимали ее как гарантию сохранности своих капиталов. Согласно информации на сайте платформы, деньги привлекаются от имени офшорной компании через российскую «КЭШБЕРИ» — ту, что не является МФО. При этом ростовская компания выступает в роли посредника по заключенному с CASHBERY LIMITED агентскому договору. Соответственно, юридических претензий к ней возникнуть не может. На сайте платформы опубликован образец договора денежного займа между заимодавцем и CASHBERY LIMITED, но в реальности стороны его не подписывали, а значит, он не имеет никакой юридической силы.
Получается идеальная картинка для инвестора. А по факту мошенники собирают деньги на сайте cashbery.com через посредника ООО «КЭШБЕРИ», связанного с CASHBERY LIMITED агентским договором, без подписания каких-либо бумаг. Все представлено так, что ростовская компания к деньгам никакого отношения не имеет, все средства якобы уходят в британскую, а потом по договору переходят российскому МФО. Вероятно, в реальности деньги раскидывались по счетам заинтересованных физлиц, которые могут снять или перебросить их на другой счет в любой момент. Смекалки организаторам не занимать — в случае судебных исков им не составит труда свалить вину на офшорную компанию и выйти сухими из воды. Иначе зачем вообще нужен посредник за рубежом, если ООО «КЭШБЕРИ» могло заключить прямой клиентский договор непосредственно с МФО «Кэшбери»?
Как упоминалось выше, все денежные средства переводились на карты физлиц без оформления договоров, подтверждающих факт передачи денег. Это обстоятельство затрудняет полицейское расследование, а кроме того, лишает вкладчиков возможности доказать факт передачи денег финансовой организации.
Наконец, на сайте «Кэшбери» указано: «Администрация сайта не несет ответственности и не имеет прямых или косвенных обязательств перед Пользователем <…> в связи с любыми возможными или возникшими потерями или убытками, связанными с содержанием сайта». Организаторы прямым текстом говорят, что не несут никакой ответственности — но и это не остановило вкладчиков.
Неужели нет позитивных примеров? На самом деле есть, но в процентном соотношении это одна компания на тысячу. И, возможно, в одной из следующих статей я приведу пример благородного успешного стартапа.