Российская валюта сегодня крайне нестабильна. В последние годы её стоимость относительно валют других государств постоянно колеблется, то опускаясь, то сильно поднимаясь. После изменение курса рубля 28 февраля 2020 года, стало очевидно, что начался процесс стремительного обесценивания денег абсолютно всех россиян, потому что все жители нашей страны должны пользоваться в расчетах рублями.
Человечество не раз в своей истории сталкивалось с эпидемическими цунами, уносившими от нескольких тысяч до миллиона человек. 1918, 1957, 1968 (гонконгский грипп), распространение лихорадки Эбола в 2003-2008 г.г. и "свиного гриппа" в 2009-10 г.г. – это далеко не полный список за последние 120 лет.
Учитывая статистику, эпидемиологические проблемы начала 2020 года, возможно, могут оказаться более масштабными по сравнению с эпидемией SARS (которая не принесла миру математически значимого снижения ВВП или волатильности рынков) и даже, возможно, превзойти влияние эпидемии гонконгского гриппа 1968 года, экономический эффект которого оценивается в 0.5% мирового ВВП.
При этом вряд ли текущая эпидемия (пандемия ли это – покажут ближайшие два месяца) достигнет масштабов 1968 года, то есть 500 млн заболевших и 4 млн умерших.
Однако это вовсе не значит, что для мировой экономики новый коронавирус менее опасен, чем Гонконгский грипп. Скорее наоборот: во-первых, в 1968 году никто не принимал беспрецедентных карантинных мер, которые сегодня применяются активно, а они существенно влияют на экономику. Во-вторых, доля Китая и других стран, в которых уже появился вирус, в международном разделении труда сейчас намного выше, чем в 1968 году. Наконец, в-третьих, рынки сегодня существенно больше подвержены паническим реакциям, чем 50 лет назад.
Для всех инвесторов, кто сегодня думает об инвестировании, существует основная стратегия, хорошо зарекомендовавшая себя в любое время турбулентности: это инвестиции в короткие долговые обязательства надежных эмитентов.
У вас сейчас появляются возможности существенно дешевле приобрести качественные долговые обязательства и получить (за счет короткого срока до погашения) стабильный купонный доход и прирост стоимости по окончании любого кризисного периода.
При этом очевидно, что ситуация продолжит развиваться в негативную сторону и дальше, то есть рубль продолжит падать в цене, а происходить это, по словам экономистов, будет до тех самых пор, пока коронавирус, из-за которого в Китае не работают многие предприятия, не окажется уничтожен в полной мере. Тем не менее, слова экономистов вызывают много вопросов, потому что, например, доллар и евро почему-то от коронавируса не обесцениваются.
Проще говоря, российские экономисты всегда объясняют падение рубля, причем сильное, какими-то внешними факторами, но эти самые факторы, как правило, не оказывают совсем никакого, либо же оказывают крайне незначительное, воздействие на многие другие валюты, вроде доллара и евро. В любом случае, повлиять на эту ситуацию никак нельзя, но главное понимать, что началось обесценивание денег абсолютно всех россиян, поэтому лучше не оттягивать с крупными дорогостоящими покупками, ведь желаемые товары вскоре может подорожать на 10% или даже сильнее, если доллар, к которому привязана российская экономика, продолжит стремительно падать.
Вероятнее всего, если экономисты все же правы, Китая из-за коронавируса и остановки большинства предприятий перестал закупать нефть и газ российского происхождения, что негативно отразилось на экономике нашей страны, а вскоре отразится и на всех ее жителях.
Почему падение рынка должно радовать инвесторов
Саз Орман, автор «The Ultimate Retirement Guide for 50+», считает, что «инвесторы должны быть довольны», если рынок продолжит падать. По ее словам, худшее, что можно сделать в такое время, – это поддаться панике и начать продавать, а не использовать преимущества более низких цен на акции.
Выступая в понедельник на «Closing Bell» CNBC, автор бестселлеров New York Times заявила, что падение рынка – в значительной степени из-за опасений по поводу коронавируса – это возможность для инвесторов купить акции по более низкой цене, чем в течение многих лет до этого.
По словам Орман, однодневное падение не имеет большого значения для тех, кто регулярно инвестирует и планирует выйти на пенсию через 10-40 лет, а снижение продолжительностью в месяц или дольше может оказаться очень полезным.
Почему? Все очень просто. Если инвесторы продолжат вкладывать фиксированную сумму денег каждый месяц, независимо от того, что происходит на рынке, они получат возможность покупать акции по более низкой стоимости, чем в ситуации, когда рынок растет изо дня в день. Именно так и советуют поступать опытные финансовые эксперты, такие как Орман.
Данная инвестиционная стратегия называется усреднением стоимости. Она отлично работает в периоды волатильности на рынке – как раз такие, как сейчас.
«Со временем ваши доллары – стоимость всех ваших акций – усредняются, так что вы в любой ситуации будете в числе победителей», – отмечает Орман в интервью для CNBC Make It.
Обязательно напишите в комментарии какой стратегии поведения вы придерживаетесь. Подписывайтесь на канал, удачных инвестиций друзья.