Недавно мне предложили новый подход.
Что такое индекс РТС и с чем его едят? Индекс РТС – Российский фондовый индекс, основанный на индикаторах фондового рынка, представляет из себя композитный индекс фондового рынка, крупнейших и развивающихся акций. Данный индекс пересматривается раз в квартал.
В чем суть? В индексе РТС некоторые компании имеют наибольший удельный вес влияния, что негативно отражается на росте, мы попробуем взять не индекс, а сами компании и проверим, что лучше.
Для наглядности стратегии хочу познакомить вас с всем реестром и небольшой статистикой с сайта finanz.ru
В перечне расположены 34 компании из разных секторов экономики. Присмотритесь к данному списку, где-то 2/3 компаний (24 компании) оказались устойчивыми и показали в лучшем виде рост до 89,96%, средний совокупный рост по данным компаниям составил 36,76, оставшиеся 1/3 (10) компаний ушли в просадку, но не более чем на 13,16%, в среднем по 7,21%
Как можно заметить, индекс РТС за год прошел не так много, поднялся всего на 21% с 1193 руб. на начало периода и 1446 на конец рассматриваемого периода.
Средний рост по всем активам индекса составил 23,83%, что немного больше роста индекса в 21%, небольшой ценовой лаг можно сбросить на внешние факторы, вышло примерно одинаково, но без учета дивидендов, которые выплачивают данные компании (на вскидку дам 5%)
Вышло 28,83%-21,2%=7,81%
В целом, можно считать, что покупка компаний из индекса более эффективна, чем покупка самого индекса, но более муторна и требует больших затрат (одна Транснефть 160 тыс. чего стоит) на этом из минусов все.
Из плюсов такого подхода:
1)Меньшая спекулятивность т.е меньшая зависимость от новостей;
2)Возможность реинвестирования дивидендов(сложная ставка);
3)После 3х лет владения акциям не выплачивается налог на доход, а это 13%
Если у вас имеются достаточно большой капитал, который вы желаете инвестировать, то однозначно покупка акций выглядит лучше ETF индекса. Но роль ETF в снижении риска высока и идеальна для небольших инвесторов, последний выбор всегда за вами.