Сегодня 26.02.2020, и с сегодняшнего дня, я решил выкладывать на свой блог не только информационные статьи и различных вещах, но и свои личные размышления и профессиональные переживания.
Как обстоят дела в моем консервативном портфеле? Как дела в портфелях более рискованном?
Что интересного произошло за день в моей профессиональной практике?
Какие задачи для своих клиентов смог решить и какие результаты клиенты получают уже сейчас?
С помощью этих мини-статей вы сможете лучше меня понять, понять о том какие у меня мысли и «думки», чем занимаюсь, и как работаю со своими клиентами.
Так как это первая, подобная статья, то сегодня расскажу немного больше. Например, что интересного было с начала года.
За два месяца было много работы.
Начну со своих действующих клиентов.
В январе мы встречались и подводили итоги 2019 года.
Для тех, кто просто хотел обогнать доходность по банковскому депозиту, в начале 2019 я советовал портфель из облигаций федерального займа и корпоративных облигаций. Тот год для них получился очень приятным!
Доходность по этому портфелю составила 16% годовых. Из них 1 процент ушел как вознаграждение управляющему.
Как вы считаете, 15% годовых вместо 5-6 % по вкладу, при том что вы использовали более надежные инструменты, это хороший результат?
Некоторые из моих клиентов не могли сдержать улыбку, хоть и очень старались.
Для тех, чей риск-профиль немного «мягче», и ради получения более высокого результата они готовы рискнуть гарантированной ставкой, мы составили портфель из акций РФ и США. Конечно, тут все зависит от целей.
Так, вот. По рублевым акциям доход за 2019 год составил 37%. За минусом вознаграждение управляющего и налога на прибыль.
Поподробнее про доходность 2019 года, результатах и отчетностях, напишу в отдельной статье.
В январе этого года начал работать с 3 новыми клиентами.
Как всегда, у каждого была своя цель и свои планы.
Первый.
Первый хотел диверсифицировать свои накопления и разместиться в валюте и в иностранные инструменты.
Для него мы выбрали портфель из акций США с целевой доходностью 10% годовых в USD. К слову, в прошлом году этот портфель дал 16% годовых.
В середине марта будем разбирать первые отчеты.
СОВЕТ. Всегда имейте в своем портфеле валютные активы!
23 тысячи долларов должны принести ему 2 300$ к концу года.
У второго была совсем другая задача.
Простой вклад в банк перестал его устраивать. Напомню, что в этом году ставки по вкладам примерно 4-5%.
Он решил попробовать что-то новое и, возможно, получить более ощутимый результат.
Про акции он слышал, но никогда не имел с ними дела.
Мы открыли для него ИИС и составили портфель из акций РФ.
Для начала он решил разместить 350 т.р. В общем, для ИИС и получения налогового вычета, самое то!
Уже за февраль он заработал 4.6%, как будто год отсидел в депозите.
Третий
клиент имел достаточно конкретные цели.
1. Доход 15% годовых.
2. Возможность вывести средства в любое время.
3. Сумма инвестирования 4 000 000 рублей.
Составил для него из разных классов активов.
1 млн рублей, составили портфель из корпоративных облигаций, с целевой доходностью 10-11% годовых. Налогом не облагается.
1 млн рублей, портфель из акций + ОФЗ, с целевой доходностью 15-17% годовых.
1 млн, разместили в аналог депозита с фиксированной ставкой доходности 10% годовых, до вычета налога.
1 млн рублей в более активный портфель. Акции 1-2-3 эшелона, с целевой доходностью 20-25% годовых.
Средняя, целевая доходность 15% годовых.
Если бы мы реализовали этот портфель в начале 2019, то его доходность составила бы 23%.
К сожалению, данному клиенту срочно потребовались эти средства назад. Планирует реализовать одну сделку в его бизнесе. Очень срочно сделал все заявления и сделали заявки на вывод.
24 февраля не рабочий день, и поэтому срок вывода может увеличиться, что может негативно повлиять на результат его сделки. Понимаю, что моей вины в этом нет и я сделал все быстро, но почему-то мне все равно немного стыдно перед клиентом.
Что касается моих личных портфелей.
За 2 месяца, этого года, мой портфель из акций РФ и США увеличился на 20%. Да, лично я, склонен к определенным рискам ради того, чтобы заработать чуть больше. Естественно, это никак не относится к работе с моими клиентами.
По портфелю из сделок IPO, за последние 3 месяца, удалось заработать почти 35%. Первый lock-up закончится в середине марта и многое может поменяться, но пока ситуация такая.
Есть и еще один портфель. самый агрессивный. Лучше сказать ОПАСНЫЙ. Разместил там сумму, которой готов рискнуть в полном объеме. Многие слышали про форекс. Так вот, это он самый.
В свое время я увлекался написанием торговых роботов на форекс. Некоторые начали давать приятные результаты. С тех пор я, и некоторые из моих клиентов зарабатываем на этом.
За последние 6 месяцев удалось заработать 54%, но февраль пока не удается. В феврале минус 7%. Еще раз повторю, что этот вид инвестирования очень опасный и есть риск потерять до 30% денежных средств!
Наверное, это все, что я хотел рассказать сегодня.
Данная статья нацелена не на информационное развитие, а больше на ЗНАКОМСТВО.
Вот он я.
Составляю портфели для клиентов. Помогаю им зарабатывать. Зарабатываю на этом сам и советую своим родственникам, друзьям и знакомым.
Я увлечен этим делом, оно доставляет мне удовольствие.
Постоянно стараюсь развиваться в этой сфере и получаю новые знания, поэтому могу дать, действительно, качественную консультацию.
Финансовый советник Павел Лузин.