Центробанком (ЦБ) разработан новый перечень признаков подозрительных операций, при наличии которых банки вправе приостановить (отклонить) операцию клиента и даже расторгнуть с ним договор (в некоторых случаях) в рамках «антиотмывочного» законодательства. Проект нового Указания Центробанка размещен на его официальном сайте в разделе «Дополнительные материалы: проекты нормативно-правовых актов».
Какие признаки актуализировал ЦБ
В частности банки могут приостанавливать (отклонять) операции при наличии следующих признаков (далее приведены лишь несколько признаков из списка с указанием «кода группы» из нового перечня):
- платеж списывается по исполнительному документу в связи с нарушением договора, характер которого свидетельствует об отмывании нелегального дохода (к.г. 11);
- операции производятся по счетам организаций (не принадлежащих одному владельцу либо зарегистрированных в разных государствах) удаленно с одного устройства (или IP-адреса(ов)) (к.г. 11);
- управление операциями производится по группе счетов, принадлежащих разным физлицам, дистанционно с одного устройства (или IP-адреса(ов)). При этом у банка отсутствует информация о близких родственных связях таких лиц (к.г. 11);
- платеж основан на купли-продажи виртуальных активов (к.г. 11);
- клиент (а также его представитель, бенефициар или участник клиента) находится в юрисдикции страны, где изготавливают и реализуют наркотики или психотропные вещества (к.г. 13);
- платеж осуществляется с корпоративной карты юрлица в адрес организаций, продающих товары, работы или услуги (в т.ч. с использованием наличной оплаты) (к.г. 14);
- снятие юрлицом денежных средств с корпоративной карты (к.г. 14);
- юрлицо зачисляет денежные средства с выделением НДС, а списание производит без учета НДС (к.г. 14);
- снятие физлицом наличных денежных средств со своего счета или вклада, которые поступили ему от юрлица или ИП (за искл. обоснованных операций — зарплата, пенсия, дивиденды и пр.) (к.г. 14).
Также Центробанк исключил ряд неактуальных на сегодняшний день признаков (например, пренебрежение клиентом более выгодными условиями банков; краткосрочный возврат клиентом денег тому же отправителю только на другой счет и пр.).
Сроки принятия документа
Согласно информации на сайте http://cbr.ru, комментарии по проекту могут быть представлены до 28.02.2020.
В тексте документа сказано, что Указание ЦБ может вступить в силу с 1 апреля 2021 года.
Источник
Проект Указания ЦБ «О внесении изменений в Положение ЦБ от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Было полезно – ставьте лайк!
Подпишитесь на канал и регулярно читайте самые свежие и актуальные новости.