Под финансовой моделью понимается прикладной инструмент для оценки влияния предпосылок на три формы отчётности, отражение бизнеса с точки зрения экономики. Детализация, выходные данные и дизайн - конечный результат зависит от задачи расчёта в Excel. Ниже представлены примеры от Finmodel.bz.
Привлечение инвестиций фондов и бизнес-ангелов
Венчурные фонды не доверяют текстовым описаниям проектов без финансового обоснования оных. Для привлечения суммы до миллиона рублей достаточно показать постатейную разбивку доходов, фиксированных и переменных издержек, значения налогов, амортизации и прибыли.
Инвесторы больше не доверяют текстовым описаниям проектов
В случае, если компания стремится привлечь от 3 миллионов рублей, имеет сложную бизнес-модель или использует несколько вариантов привлечения финансирования (кредиты, инвестиции, лизинг итд.) лучше составить подробную бизнес-модель для инвесторов. В подобных моделях компания Finmodel.bz прорабатывает следующие факторы:
- сроки исполнения плана и динамика роста показателей;
- рентабельность, окупаемость;
- таблицы капитализации (cap tables);
- KPI для команды;
- показатели денежного потока компании и инвестора.
Документ для получения кредита в банке
Кредитные специалисты досконально анализируют состоятельность предприятия и требуют внятное экономическое обоснование, доступ к бухгалтерии в программе 1С и подробный расчёт в Excel для выдачи займа.
Кредитные специалисты досконально анализируют состоятельность вашего предприятия
В бизнес-моделях для банка Finmodel.bz уделяет внимание:
- профилю долговых выплат;
- продуктовой марже;
- коэффициентам ликвидности;
- сумме сметы;
- инвестиционной привлекательности проекта.
Оценка нового инвестиционного проекта
Финансовая модель оценивает объём капитала, сроки выхода в зону рентабельности и возврата инвестиций. Расчёт в Excel анализирует открытие филиала, смену деятельности, инвестиции в оборудование и, наконец, запуск нового бизнеса.
Если вы отказались от проекта из-за финансовой модели, то это хорошо, а не плохо
Одним из примеров Finmodel.bz является разработка модели привлечения кредита на супер-автоматические кофемашины для последующей сдачи в лизинг за плату с оборота. Аналитики компании рассмотрели:
- на стороне банка - процентную ставку и срок кредитования;
- клиента - загрузку, стоимость ремонта и амортизацию машин;
- партнёра проекта - проходимость и средний чек.
В результате выяснилось, что доходность проекта отрицательна. Вывод, который позволил сэкономить 3.8 миллиона рублей, необходимых для старта.
Продажа доли в компании
При выходе из капитала компании выделяют две стратегии: попытка продать долю тому, кого не интересует бизнес-модель и сроки возврата инвестиций и переговоры с опытными и въедливыми, но обеспеченными покупателями. Во втором случае финансовая модель представит фирму в понятном виде опишет риски и увеличит стоимость доли.
Finmodel.bz уделяет пристальное внимание параметрам:
- основных средств;
- дебиторской и кредиторской задолженностей;
- нематериальных активов;
- финансовой устойчивости;
- денежного потока (FCFE, FCFF).
Краудлендинг, краудфандинг и ICO
Мы стали свидетелями преобразований в способах привлечения финансирования: на рынок массово вышли физические лица, и появились механизмы привлечения круга инвесторов, прежде доступные только через IPO. При привлекаемые на ICO суммы сравнимы с теми, что достигаются на поздних раундах финансирования венчурных и private-equity фондов.
Привлекаемые на ICO суммы сравнимы с теми, что достигаются на поздних раундах финансирования в фондах
Задача осталась прежней: в понятной инвесторам форме донести стратегию компании, её бизнес-модель и сроки возврата инвестиций. Для этого Finmodel.bz подаёт информацию в доступной форме, предлагает яркие визуальные решения, доступные для широкого круга лиц.
Расчёт в Excel как составная часть бизнес-плана
Бизнес-план решает две задачи: разностороннее изучение идеи и привлечение инвестора. Для этого проводится следующая информация о проекте:
- сроки запуска;
- ёмкость рынка и его специфика;
- конкурентная среда;
- маркетинговый план;
- операционные и технические вопросы;
- продукт и ниша;
- команда;
- риски.
Финансовые расчёты в Excel - часть плана, используется для изучения ценовых и продуктовых стратегии запуска, финансовой устойчивости компании. Finmodel.bz применяет методику UNIDO или работает по техзаданию заказчика.
Получение государственной субсидии
Обоснование субсидии требует проработки социальной стороны проекта: налоговые выплаты в муниципальные бюджеты и уровень занятости. Бюрократия и формализм органов власти также предполагают подробные письменные разъяснения для модели.
Для получения гранта на малый бизнес воспользуйтесь услугами консалтинговых контор, которые разработают юридическую и бухгалтерскую документацию по шаблону. Обоснование субсидии на миллион и более рублей потребует финансовой модели от специализированной компании.
Создание документов для пакета франшизы
Упаковка франшизы требует напряжения от организации:
- доработка продукта и бренда;
- подготовка лендинга и маркетинговых инструментов;
- разработка инструкций и учебных материалов;
- создание отделов продаж, обучения и поддержки.
Финансовая модель - составная часть документации для потенциальных франчайзи вместе с презентацией, договором коммерческой концессии и промо-материалами. Расчёт в Excel используют для оценки сметы, оборота и рентабельности, используется инструмент анализа сценариев.