Здравствуйте, дорогие читатели.
Многие начинающие инвесторы очень часто задаются вопросами: как разумно использовать ИИС, что стоит купить на ИИС, чтобы получать больше тех же депозитов.
И в силу своего незнания и страха, просто ограничиваются ОФЗ. Это даёт небольшой пассивный доход, который можно потом реинвестировать или потратить на своё усмотрение.
Но не все готовы ограничиваться минимумами и хотят создать хорошо сбалансированный диверсифицированный портфель. И самым простым решением для начинающих инвесторов можно считать "Портфель лежебоки" или, как его называют на западе, "Портфель простака".
Данный портфель получил своё название, т.к. является самым простым, но при этом сбалансированным портфелем.
Существуют разные вариации данного портфеля, но в основном они сводятся к следующему распределению активов:
1/3 - акции
1/3 - облигации
1/3 - золото
Российский фондовый рынок существует относительно недавно, поэтому проследить динамику данного портфеля можно за недолгое время.
На западе существует множество представителей данного портфеля, которые отслеживают динамику, выкладывают данные и прочее.
В России их не много. Самый известный - это Сергей Спирин. Он отслеживает динамику данного портфеля, составленного из пифов УК"Тройка диалог" или теперь называется Сбербанк, с 1998 года.
За 22 года (с 1998 по 2019 года) данный портфель показал рост в 325,6 раз или 30,1% годовых.
Конечно, не все захотят покупать пифы на ИИС, т.к. у них выше комиссия, да и не все они доступны к покупке на бирже.
А самостоятельно собирать данный портфель из акций и облигаций начинающим инвесторам достаточно сложно.
Как вариант можно включить в данный портфель ещё совсем молодые инструменты для российского рынка в виде etf и БПИФов.
Акции. Здесь есть возможность создать диверсификацию не только внутри страны, но и за её пределами.
SBMX - индекс Мосбиржи полной доходности
FXUS - акции американских компаний
VTBE - акции развивающихся стран
AKEU - акции 600 европейских компаний.
Облигации. Здесь также есть из чего выбрать.
SBGB - индекс государственных облигаций
FXRB - индекс российских корпоративных облигаций
VTBH - корпоративные облигации США
SBCB - российские ликвидные еврооблигации
Золото. Здесь выбор ограничивается одним etf от компании FinEx
FXGD - золото.
Ну и конечно необходимо не забывать про ребалансировку. Что это значит? Это значит, что необходимо соблюдать пропорции состава портфеля. Если какой-то актив вырос - продать и докупить просевший. Т.е. пропорция 1/3 должна соблюдаться на всем промежутке владения портфелем.
Ps. Всё, что сказано выше ни в коем случае не является рекомендацией к действию. Здесь я сделала исключительно небольшой обзор портфеля и некоторых активов. А захотите ли вы что-либо покупать из вышеупомянутого - это решать вам.
Полный обзор ETF и БПИФов, торгуемых на Мосбирже, можно посмотреть на сайте Мосбиржи. Или пишите в комментариях, скину ссылку.
И конечно, создавая портфель, необходимо помнить, что на рынках бывает не только рост, но и падение.
Совсем недавнее падение просадило мой портфель. Об этом в статье Докупила акции в свой доходный портфель в феврале. Показываю как выглядит мой портфель после падения.
И я была такая не одна. Портфель автора канала Лабиринт финансов тоже просел. Читайте в статье Показываю в какой минус ушёл инвестируя на бирже не слушая советов
Не забывайте ставить лайки и подписываться на канал, чтобы следить за следующими выпусками.