Для борьбы с отмыванием денег мошенниками ЦБ обновил список признаков подозрительных операций, которые банк может заблокировать. Список не обновлялся с 2012 года, на тот момент в него входила более 100 позиций сомнительных операций, однако по предложению ЦБ и Росфинмониторинга данный список проходит корректировку в связи с раздутостью позиций.
В зону особого внимания попали операции:
- по снятию наличных с корпоративных карт;
- сделки с криптовалютами и виртуальными активами;
- регулярные операции по снятию наличных физ. лицами, если эти деньги поступили от юрлица и индивидуального предпринимателя;
- дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или IP-адреса, а переводы идут на счета разных физлиц.
«Регулятор усиливает надзор за доходами бизнеса и физлиц, которые те не смогут обосновать. Эти новшества идут в русле с намерениями правительства по контролю доходов и расходов компаний и населения», — считает директор компании «Интеллектуальный Резерв» Павел Мясоедов.
«Практики блокировки счетов без судебного решения вообще быть не должно. Презумпцию невиновности никто не отменял: если кому-то кажется, что клиент банка делает сомнительные операции, это нужно сначала доказать, а потом блокировать счет, — уверен директор банковского института ВШЭ Василий Солодков. — Антиотмывочная кампания у нас реализуется по сталинской концепции — лес рубят, щепки летят».