Банк России пересмотрел рекомендации для банков, в отношении выявления сомнительных операций. Первая методичка, изданная практически 10 лет назад, долгое время служила верой и правдой, но под действием постоянно меняющегося мира постепенно утратила свою актуальность. Вследствие этого, основываясь на практике последних лет, были опубликованы рекомендации в отношении работы с юридическими лицами, а также физическими лицами, которые получают деньги без четких на то оснований..
В качестве рекомендаций выступают методы борьбы со стороны Центробанка с осуществлением сомнительных банковских операций, количество которых растет в геометрической прогрессии. Перечислим некоторые их них:
- организация проверки клиентов, желающих закрыть счет и обналичить деньги сразу после отказа в операции;
- проявление повышенного внимания к организациям, чьи расходы существенно превышают доходы;
- отслеживание организаций вкладывающих большие суммы в акции мелких предприятий;
- приостановка сделки в том случае, если к ним поступают отдельные исполнительные документы;
Обращаем ваше внимание, что в частном передке множество сомнительных операций не вызывают подозрений, но проявляясь в совокупности нередко ведут к противозаконным действиям. Мошенники активно пользуются оставшимися лазейками в законах, чтобы уводить деньги из-под налогообложения. Только за прошлый год объем обналиченных через российские банки денег составил 95 млрд рублей.
Банки, в свою очередь, обладают правом самостоятельно интерпретировать те или иные факторы и блокировать счет, а эксперты советуют бизнесу быть осторожными и тщательно выбирать контрагентов.
