Основные инвестиционные правила.
Итак, сегодня мы рассмотрим насколько нам необходимо и на сколько это перспективно вкладывать средства в ценные бумаги российских и зарубежных компаний, облигации федерального займа или же паевые инвестиционные фонды.
Стоит ли работать с кредитным плечом?
Имея внушительный опыт торговли на рынке ценных бумаг, настоятельно рекомендую не рассматривать торговлю с привлечением кредитных средств или взносов пайщиков. Каким бы ни казался рентабельным рынок, какой бы рост цен на ценные бумаги не показывал за предыдущие торговые периоды, торговля на рынке акций остаётся одной из самых рискованных типов инвестиций. Тем более, если вы лишь начинающий трейдер и стремитесь только прощупать всю мощь биржевого фондового рынка. Использование так называемого кредитного плеча допустимо лишь опытным трейдерам, наверняка понимающим глубоко ситуацию на валютном рынке и в случае чего, готовых понести определенные потери исходя из понимания рисков сделки.
Стоит ли начать инвестиционную стратегию при невыплаченной ипотеке или кредиту?
Многие инвестиционные организации внушают, что инвестирование в фондовый рынок бессмысленно если у вас имеются задолженности по кредитам или же ипотека. Я считаю такой подход крайне пессимистичным и не вижу ничего плохого в желании начать инвестировать при наличии задолженности по кредитам. тем более что у большинства граждан нашей страны имеются долгосрочные обязательства по ипотекам и кредитным задолженностям.
Таким образом необходимо определить ту сумму которую вы способны инвестировать ежемесячно в фондовый рынок, осознавая что инвестиционнаЯ стратегия подразумевает длительное отчуждение средств сроком на 5, 10 или даже 20 или 25 лет. Поскольку только длительный инвестиционный период дает вам возможность приумножения вашего капитала.
Составление диверсифицированного инвестиционного портфеля.
Если в результате долгих раздумий вы пришли к однозначной идеи инвестиции части вашего дохода в фондовый рынок, необходимо определить ваши потребности и склонность к риску. Сегодня фондовый рынок Московской биржи, торгующей акциями исключительно российских компаний, предлагает следующие инструменты инвестирования:
- акции
- облигации федерального займа
- паевые инвестиционные фонды и ETF
Задача формирования дивесифицированного портфеля сводится к покупке ценных бумаг различных отраслей экономки. Если речь идет о ETF структурах, здесь можно рассмотреть паевые фонды идексов S&P 500, крупнейших ИТ компаний США, крупнейших компаний Германии, Китая и Великобритании, что впрочем нельзя оставить без внимания Австралию, Японию и даже Казахстан.
Диверсифицированный портфель это набор ценных бумаг независимых отраслей экономики. При формировании портфеля нельзя оставлять фонды и компании занимающиеся добычей золота и других драгоценных металлов. Хотя стоит учитывать, что покупка бумаг золотодобывающих компаний - это тема для отдельного обсуждения и правила входа в такие компании мы рассмотрим в наших следующих материалах.
Покупка «Голубых фишек».
Если вы начинающий трейдер и горите желанием инвестировать в акции российских компаний, то для начала я рекомендую рассмотреть акции компаний входящих в так называемый пакет «Голубых фишек». Итак рассмотрим из чего он состоит:
Алроса ао
СевСт-ао
FIVE-гдр
Газпром ао
ГМКНорНик
Лукойл
Магнит ао
МТС-ао
НЛМК ао
Новатэк ао
Роснефть
Сбербанк
Сургнфгз
Татнфт ао
Yanded clA
Стоимость минимального набора акций «Голубых фишек», учитывая что некоторые из них продаются пакетами по несколько акций, сегодня (16 февраля 2020 года) можно приобрести примерно за 88 тысяч рублей.
Приобретая такой портфель акций российских компаний вы сможете начать тренировку По торговле ценными бумагами, отслеживая их стоимость в зависимости от политических заявлений, экономических явлений и других факторов влияющих на изменение стоимости акций тех или иных отраслей экономики.
При этом акции «Голубых фишек», как правило, ведут плавную динамику роста или снижения цен на них, ввиду высокой рентабельности. Это позволит максимально сохранить капитал.
Стоит предостеречь, что инвестирование в акции как российских, так и зарубежных компаний является одним из самых рискованных типов инвестиций. Инвестируя в ценные бумаги вы должны быть готовы к тому, что потеряете все свои деньги или большую их часть.
Дивидендные акции.
При формировании портфеля ценных бумаг обратите внимание на те компании, которые обеспечивают выплату дивидендов за владение ценными бумагами. Предварительно, тщательно изучите дивидендную политику компании за прошлые годы. Остановите свой выбор на акциях компаний имеющих длительную историю дивидендных выплат и получайте доход от владения акциями. Как правило компании дважды в год осуществляя выплату по дивидендам, позволяя вам реинвестировать прибыль в покупку тех или иных инвестиционных продуктов.
Инвестиции без рисков!
Традиционно инвестиции в облигации федерального займа остаются самым надежным инструментом при формировании портфеля, однако показатели ликвидности весьма невысоки и в среднем составляют 5-7% годовых, что схоже с доходностью по обычным вкладам. Но учитывая динамику снижения процентной доходности по вкладам, инвестирование в ОФЗ становится одним из привлекательных инструментов по соотношению риск/доходность.
Восьмое чудо света!
Именно такое название получило явление сложных процентов при инвестиции капитала в ценные бумаги. Формирование долгосрочного инвестиционного портфеля, умелое его сопровождение, реинвестирование дивидендных выплат и зафиксированных доходностей позволит вашим деньгам «размножаться» и приносить вам пассивный доход. Научитесь выращивать вашу курицу несущую вам золотые яйца.
Учитесь, допускайте ошибки, выжидайте момента и реинвестируйте прибыль - только такой подход обеспечит вам финансовую независимость и моральное удовлетворение от осознанного управления капиталом. Вашего капитала.
