Глобализация с одной стороны ведет к быстрому росту мировой экономики. А с другой стороны она ведет и к возникновению быстрых проблем в глобальном масштабе, когда в каком-то одном регионе чихнули…прямо как в этот раз.
Может ли затронуть вирус конкретно наши доходы, и что мы можем с этим сделать?
Пока это риторический вопрос, так как вирус к нам не пришел. Зато для Китая он уже крайне актуален. Там закрыты огромное количество производств и мелких бизнесов. 1-2 месяца люди, конечно, могут посидеть дома, но на что жить дальше?
К счастью, у нас ситуация обстоит иначе. Не в плане профилактики заболеваний. А в том плане, что большая часть экономики принадлежит государству. А значит при самом худшем развитии событий, большинство наших граждан все равно будут получать зарплату. Затем тратить деньги, давая гораздо меньший, но все равно доход представителям малого бизнеса и ИП.
А вот что делать с нашими инвестициями? Стоит ли бежать и распродавать собранные портфели?
Если инвестиции у нас сделаны на средний и долгий срок, то распродавать в панике их не стоит. Возможно, стоит продать часть хорошо выросших акций, перевести деньги в доллары или рублевые облигации. Затем, в случае снижения рынка, откупить акции в портфель обратно.
В чем отличие нынешней ситуации от кризиса 2008 года?
Кризиса??? Спросит внимательный читатель. Какого еще кризиса? Тот же американский фондовый рынок тестирует абсолютные максимумы изо дня в день. О каком кризисе может идти речь?
Мы утверждаем, что кризис уже пришел в мировую экономику. Более того, если бы данная ситуация с короновирусом произошла 10-15 лет назад, рынки уже бы обрушились, а «говорящие головы» в телевизоре, с утра до вечера обсуждали бы этот кризис.
Во время событий 2008 года, с рынка мгновенно резко исчезла ликвидность. Речь стояла о разорении крупных инвестиционных банков США, являющихся столпами экономики. Американская ФРС (аналог нашего Центробанка), пыталась понять, помогать ли банкам, но решила не вмешиваться. Логика была следующей. Это рыночная экономика, выживает сильнейший, банкротство это вообще хорошо, расчищает лес от слабых.
Что стало фатальной ошибкой. Разорились 2 крупнейших банка, которые камнем потянули за собой всю экономику США и мира. Кризис принял огромные масштабы буквально за несколько дней. Задним числом ФРС признало, что этого нельзя было допускать ни в коем случае и огонь стоило тушить в самом начале.
Для чего мы это вспоминаем? За эти 11 лет все кардинально поменялось. При любом чихе в мировой экономике, Центральные банки открывают огромные потоки ликвидности, накачивая всю экономику и отдельные субъекты хозяйствования ликвидностью.
То есть, без этой поддержки и веры инвесторов в нее, фондовые рынки могли уже упасть на 15-20%, а нефть, подталкиваемая дополнительно этим падением, в 2 раза.
Поэтому, резкое распространение короновируса по всему миру приведет к тому, что Центрбанки выкинут на рынки еще больше денег. И рискованным активам будет намного сложнее падать, так как всегда найдется игрок, жалеющий разместить эти свободные деньги.
Как и отмечено выше, главные трудности будут испытывать представители малого бизнеса, особенно в сфере туризма и услуг. А также компании занимающиеся экспортом и импортом. Если вы имеете отношение конкретно к этим сферам, стоит сесть и внимательно проанализировать Ваши будущие денежные потоки и составить защитный план на крайний случай.
Если вы хотите знать больше об инвестициях, приходите на бесплатный мастер-класс, регистрация по ссылке
С уважением, Федор