Виды диверсификации ценных бумаг: чтобы сохранить и преумножить свой капитал

Диверсификация нас спасёт! Это мой девиз по сохранению своего капитала от различных рисков и форс-мажоров :) В этой статье предлагаю своеобразный гид по видам диверсификации при покупке ценных бумаг, который поможет понять, как же всё-таки надо распределять свой капитал, чтобы его обезопасить.

Фото из личного архива: работа в офисе)

1. Диверсификация по стране

Этот вид распределения рисков завязан на территориальном признаке. Предлагает нам покупать ценные бумаги не только отечественных компаний, но и зарубежных. Таким образом можно защитить себя от региональных кризисов. Однако в условиях глобализации, когда экономики всех стран зависят друг от друга, снижение риска за счёт этой стратегии уже не столь явное. Тем не менее использовать этот вид диверсификации тоже надо.

2. Диверсификация по отрасли

Покупать ценные бумаги необходимо по разным отраслям. Это защита от отраслевых кризисов, когда какой-либо сектор экономики "проседает" больше остальных и испытывает трудности. Поэтому стоит равномерно вкладывать во все секторы экономики.

Диверсификация моего ИИС по отраслям (больше всего я люблю сферу IT :))

3. Диверсификация по времени

Этот вид диверсификации зачастую упускают из виду, а он особенно актуален для тех, у кого есть конкретные цели инвестиций с конкретными сроками. Суть этой диверсификации в том, чтобы покупать облигации и акции, купонные и дивидендные выплаты которых будут "разведены" по времени.

То есть покупать так, чтобы получать купонные выплаты и дивиденды каждый месяц, более равномерными частями.

4. Диверсификация по типам бумаг

Важно создавать портфель из разного типа бумаг, включая в него и акции, и корпоративные облигации, и ОФЗ. Вот как это выглядит в интерфейсе моего брокера:

Как видно, брокер советует мне добавить облигаций, считая мой портфель рискованным) Но я на этот риск иду осознанно, пока увеличивать долю облигаций не планирую

5. Диверсификация по компаниям

Этот последний вид диверсификации, пожалуй, достичь проще всего. Даже если деньги инвестируются в разные отрасли, в разные типы бумаг, надо всё же не забывать о том, что и ассортимент компаний тоже должен быть разнообразным. Вот как выглядит мой ИИС (до идеала далеко, но счёт пока молодой, я его только год собираю :))

Диверсификация моего ИИС по компаниям

Если получится составить свой капитал, используя все 5 вида диверсификации, то можно спать спокойно и быть уверенным: деньги вы защитили по максимуму)

В завершении статьи приглашаю на свой YouTube-канал о планировании и организации своей жизни посмотреть моё видео о 4 принципах финансового благосостояния: