Как и обещала: инструкция как выбрать облигации в свой портфель. 👇🏻
Где искать:
https://www.rusbonds.ru/ - здесь можно посмотреть информацию о конкретном выпуске или сравнить и выбрать нужный выпуск по различным параметрам.
https://www.moex.com/ - сайт Московской биржи, котировки и объём торгов отображаются корректнее, чем на rusbonds.
На что важно обратить внимание:👇🏻
✅Надежность. Тут основной ориентир - это доходность к погашению (т.е. доходность, которую вы получите, если купите по текущей цене и будуте держать облигацию до погашения).
❗️Чем она ниже, тем выше надежность бумаги.
💰Самые надежные: ОФЗ (их выпускает государство), доходность по ним меньше 6%.
💰Облигации крупных компаний (Сбербанк, Роснефть, Газпром и т.д.) дают 6-6,5% годовых.
💰По облигациям бумаг 2-го и 3-го эшелона можно получить 7-8% (например, АФК Система).
💰Высокодоходные облигации дают больше 10% годовых.
✅Ликвидность
Важно, чтобы у вас в любой момент была возможность продать бумаги, а для этого должны быть желающие купить.
Ликвидность определяется объемом торгов и количеством сделок (можно посмотреть на rusbonds -анализ облигаций и на сайте Московской биржи).
❗️Выбирайте те облигации, по которым каждую неделю совершается большое количество сделок на миллионы рублей, пусть даже вам придётся пожертвовать доходностью.
✅Срок до погашения
Основной момент 👉🏻 чем меньше срок, тем меньше доходность и ниже риск.
То есть короткие бумаги меньше просядут при коррекции рынка, их будет проще переложить в другие, подешевевшие инструменты, длинные бумаги более волатильны, но и более доходны.
✅Валюта
Для тех, кто не хочет ограничиваться активами в рублях (и правильно не хочет), есть альтернативные варианты.
На Московской бирже можно купить рублевые облигации и еврооблигации (бумаги российских эмитентов, которые выпускаются в другой валюте: чаще всего доллары или евро).
У еврооблигаций выше порог входа (от $1000 и больше), доходность около 2-3%.
✅Диверсификация
Пропорции вашего портфеля облигаций будут зависеть от вашего риск-профиля и текущей рыночной ситуации.
❗️Но в любом случае важно не складывать яйца в одну корзину, распределите ваши деньги между облигациями разного уровня риска, срока до погашения и разной валюты.
«А как же доходность», - спросите вы?
Да, казалось бы, логично: чем выше доходность, тем лучше!👍🏻
Но, я думаю, никому не надо объяснять, почему не вполне разумно вкладывать весь свой капитал в самую высокодоходную облигацию?🤦♀️
❗️Основное правило: сначала надежность, ликвидность и соответствие вашим целям, а потом доходность!
Ну а если это все кажется сложным, то добро пожаловать на консультацию! 😉