Инвестирование. Постановка целей. Моя цель на на 3-летний период.

Всем доброго дня!

В прошлом году я прошел небольшие курсы повышения квалификации и с тех пор я скорректировал процесс постановки целей.

Ещё год назад свои цели на 2019 год я мог зафиксировать следующим образом: улучшить свой английский, начать инвестировать, регулярно обедать с потенциальными клиентами. Сейчас я понимаю, что такие формулировки целей делают процесс оценки выполнения целей трудно реализуемым. Например, как проверить, улучшил ли я свой английский?

На 2020 г. я постарался формулировать цели в SMART критериях (specific, measurable etc.). Кроме того, теперь я пересматриваю свои цели еженедельно и часто меняю их формулировки: чаще всего я вношу в формулировку цели какую-то цифру, то есть делаю цель measurable.

Для целей инвестирования у меня есть такая цифра: 20% годовая доходность на ИИС в рублях. Это очень амбициозный показатель для новичка, но мне должен помочь 13% вычет.

Недавно я поставил себе ещё одну планку с горизонтом планирования 1-3 года: добиться того, чтобы мой инвестиционный портфель превысил годовой уровень расходов моей семьи. Почему я так решил?

Во многих книгах об инвестициях говорится о том, что главным врагом инвестора является инфляция. Действительно, из вашего показателя годового дохода нужно вычесть уровень инфляции. Если вы заработали 6% годовых в рублях, а реальный уровень инфляции в стране составил 8%, то в реальности ваш портфель уменьшился.

И вот в одной книге об инвестициях (по-моему это были Заметки в инвестировании, которые готовит УК Арсагера) я встретил интересную мысль о том, что при определенных обстоятельствах инвестор может радоваться информации или, по крайней мере, не сильно переживать по ее поводу.

Эта мысль была выражена в рассказе о том, как мужчина заправлялся на заправке Лукойл. В ответ на грустное сообщение другого автолюбителя о повышении цен на бензин, он сказал: это хорошо, у меня есть большой пакет акций Лукойла.

При каких условиях повышение уровня цен на бензин не огорчиь, а обрадует держателя акций Лукойла? Во-первых, на счету инвестора акций Лукойла должно быть больше годовой суммы потребления бензина.

Во-вторых, увеличение цены акций должно увеличивать доходы и прибыль Лукойла, а значит и цену акций / размер дивиденда инвестора.

Например, у Вас акций Лукойла на 200 000 рублей, а на бензин вы тратите 100 000 рублей в год. Цены на бензин увеличились на 10% и вместе с ними цена акций Лукойла увеличилась на те же 10%. Итого вы будете тратить 110 000 рублей, но цена ваших акций выросла до 220 000. В итоге вы остались в плюсе.

Я планирую увеличить свой портфель до размера годового потребления моей семьи в пределах 1-3 лет. После этого я буду чувствовать себя гораздо увереннее.