Деньги то на Руси существуют всего каких-то тыщу лет. А сколько неприятностей народу честному поприносили! То мало их, то много. В детстве помню, под матрасом у бабушки в деревне червонцы оранжевые с дедушкой Лениным пачками лежали (у бабушки была пасека, а она была ветеринар сама)...Так их потом вместе с матрасом и выкинули. Чего купить-то на них в деревне, разве соломку сладкую в сельпо. И в городе купить было нечего. Десять рублей! Вот если копеечку найдешь, бежишь газ-воду без сиропа пить или пару огурцов бочковых можно купить и всем двором их съесть. А один огурец не продадут, нет. Потому как он всего на пол-копейки вытягивает. А путевку в Артек не купишь. Заслужить надо. И квартиру не купишь, и машину, и книги. И горошек зеленый, и сосиски. Записываться куда-то там надо было на машины с квартирами. На книги подписку в цеху разыгрывали, дедушка рассказывал. А горошек зеленый нам на Новый год сестра бабушкина дарила, где уж она его брала, мне неведомо. Дом бабушкин в 1992 продали, а в 1993 купили на эти деньги колбасы, по весу сколько не помню, пару килограмм, вроде. Потом я выросла как-то незаметно. Зарплату первую получала на сберкнижку. Работала на очень продвинутом предприятии. Чтоб зарплату со сберкнижки снять, помню, один раз пришлось день за свой счет брать, потому что очередь была, как в Мавзолей, а точнее сказать, как в Макдональдс в первый год открытия.
И вот пластик! Радость-то какая! Удобно-то как! Банкоматов немного, конечно, сначала было. Но все же это уже была не тетька, сто раз заставляющая тебя расписываться, КАК В ОБРАЗЦЕ, чтобы зарплату свою с книжки снять.
В 2013 году сын, едва дождавшись совершеннолетия, материнская гордость, побежал открывать себе ИП. Учился заочно в колледже, великолепно разбирался в электромеханике. Пошли заказы на очень сложные и дорогостоящие ремонты от ЮРЛИЦ, радующихся, что не надо разоряться им на ГПД, а есть пионЭр-ипэшник, который с юношеским задором и в город другой за запчастями на своей машине слетает, и все наладит, разберет, соберет, отвезет, привезет.
А я-то, зря штоли бухгалтер, все сыночку посчитала, говорю: "Сыночек, миленький! Ведь все как складывается удачно, даже патент ввели, для тебя как раз, платить немного, с бухгалтерией никаких заморочек особых, чем смогу, помогу"
Но я не учла 375 Положение Центробанка. Слышала так про него краем уха, знакомая рассказывала, как у нее какой-то приятель уже год почти по 10 тысяч с карты снимает и на них за ней ухаживает, больше не разрешает Банк снять. Ну и аферюга, пользуется женской доверчивостью, подумала я тогда. Как Банк может тебе деньги твои не отдавать?!
Прошло два года, 375 Положение Центробанка полномасштабно дошло до нашего уездного города О. Финмониторинг запросил у моего сына документы по операциям. Работал он с тремя фирмами, больше бы физически не успел. Собрали документы. И началось. А почему Вы аренду не платите (чего аренду?стола в комнате или лампы настольной?), а почему у Вас персонала нет (не надо мне, я сам с усам), отчетность с отметкой налоговой принесите (патент у меня, книга доходов вот, ну она же без отметки налоговой, так я же ее делаю, а не налоговая, значит, не можете ничего предоставить, так и запишем).
Деньги Банк вернул обратно юрлицам (скажите, спасибо еще, что в черный список не заносим Вас), хорошо люди там оказались порядочные, заплатили в итоге по ГПД, а ИП пришлось закрыть.
А теперь о главном. Федеральный закон от 29.09.2019 г. №325-ФЗ позволяет ФНС с 1 апреля 2020 года получать сведения не только об открытии и закрытии счетов, включая банковские карты и электронные кошельки физических лиц теперь при помощи специального ПО для повышения эффективности АВТОМАТИЧЕСКИ. НО ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ДВИЖЕНИЙ ПО СЧЕТАМ НАЛОГОВАЯ ВСЕ-ТАКИ ОТСЫЛАЕТ В БАНК ЗАПРОС, И ТОЛЬКО ТОГДА БАНК ПРЕДОСТАВИТ ДЕТАЛИЗАЦИЮ ПО СЧЕТУ. Пока не АВТОМАТИЧЕСКИ. Априори не подлежат налогообложению НДФЛ и не требуют подтверждающих документов всего два вида денежных переводов: переводы от родственников и денежный подарок от другого физлица.
Да, действует презумпция невиновности. Вы считаетесь добропорядочным гражданином-налогоплательщиком, пока налоговые органы не докажут обратное. Но они частенько доказывают. И суд последнее время в 80 % на их стороне.
А с 1 апреля 2021 года должны вступить в силу НОВЫЕ ПОПРАВКИ в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, подготовленные Банком России. ЦБ дополняет основания для блокировки банковских карт и счетов банками, а также дает им право отказывать в обслуживании клиента и осуществлении операций, если по мнению банка операция носит сомнительный характер. Например, будут признаваться сомнительными регулярные поступления от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на карты физлиц с дальнейшим их обналичиванием. Раньше на Руси шкурками рассчитывались. Потом вот деньги придумали ДЛЯ УДОБСТВА. А нынче что за удобство? Русская народная мудрость гласит: Не пойман, не вор. А здесь все под подозрением. Во что эти подозрения будут выливаться на практике? Может, шубу свою пора на шкурки разрезать, благо, погода способствует?! Помогите понять, Люди! Мне важно.