По данным компании по отслеживанию безопасности Chainalysis, мошенничество с криптовалютой активно растет и в прошлом году превысило 4 миллиарда долларов.
Это особенно шокирует тех, кто думал, что нашел невероятные инвестиции в мир криптовалют, но был обманут во всем. В рамках этих мошеннических операций с криптовалютами жертвы заманивают инвестировать с помощью значительных доходов. После совершения преступления им часто показывают, как на их счетах быстро накапливаются огромные богатства, что побуждает их вкладывать еще больше своих денег в мошенничество. Мираж в конечном счете исчезает, как и деньги, когда операция закрывается без уведомления, и мошенники исчезают, будут все депозиты. Жертвы остаются с осознанием того, что они были обмануты как часть тщательно продуманного обмана и бессильны вернуть свои деньги.
Chainalysis недавно выпустил отраслевой отчет, освещающий масштабы проблемы. Организация специализируется на оказании помощи предприятиям и правительствам в понимании незаконных операций с криптовалютой. Данные демонстрируют быстрый рост в 2019 году крупных мошенничеств Понци, которые представляли основную часть потерь. Первая шестерка крупномасштабных мошенников несет коллективную ответственность за около 90% мошенничества. Это доказывает, когда киберпреступники находят правильную приманку в сообществе криптовалют, такую как мошенничество в стиле Ponzi, импульс быстро ускоряется и привлекает больше в систему, становясь огромным в масштабе.
Мошенники любят криптовалюту
Некоторые из полезных атрибутов криптовалюты используются против тех, кто не помнит о рисках. Криптовалюта имеет репутацию финансовых возможностей из-за своей истории волатильных колебаний цен, как высоких, так и низких. Средства массовой информации выделяют многих, кто сделал значительные состояния с помощью скудных начинаний. Мошенники пользуются преимуществами и обращаются к этому растущему глобальному сообществу, которое хочет быстрых богатств, но очень наивно с рисками.
Возможность виртуальной передачи крипто токенов означает, что они есть везде, но нигде. Преступники понимают эту дихотомию и используют ее в своих интересах. Как только деньги попадают в руки мошенников, они начинают быстрое путешествие по цифровому ландшафту в темные углы, где их трудно отследить или изъять.
Жертвы часто остаются с полной потерей, и мало надежды, что они когда-либо вернут свои деньги. Для преступников потенциал невообразимых прибылей, иногда в сотни миллионов долларов и более, намного превышает риск быть пойманным и привлеченным к ответственности.
Конфиденциальность, правила и правоприменение на грани
Часть того, что делает эти мошенничества настолько привлекательными для киберпреступников, - это способность оставаться неопознанным. Присущая анонимность пользователей является проблемой в мире криптовалюты. Нормативные правила для «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AMC) распространяются по всем законным биржам и службам, которые в значительной степени помогают выявлять мошенников и повышают ответственность, но при этом отсутствует последовательность и всегда есть обходные пути. Другие службы продвигают свою поддержку конфиденциальности клиентов и анонимности аккаунта, часто находя лазейки или прямо избегая таких требований.
Многие из этих услуг не являются преднамеренно злонамеренными или мошенническими, но в рамках своей уверенности в преимуществах конфиденциальности они косвенно поддерживают потенциально незаконные действия. В целом, подавляющее большинство криптовалютных транзакций являются законными, и лишь небольшая часть всех транзакций связана с незаконной деятельностью. Но преступники будут использовать любые доступные инструменты, чтобы оградить себя от ответственности и судебного преследования.
Многие в крипто сообществе, которые не делают ничего противозаконного, очень ценят свою конфиденциальность и анонимность. Они привлекаются к услугам, которые не требуют идентификации и сохраняют конфиденциальность своих транзакций. В системе существует естественная напряженность, с которой растущее сообщество все еще борется. Я говорил со многими, кто является убежденными защитниками своих прав на неприкосновенность частной жизни, в некоторых случаях даже в той степени, в которой они не отслеживаются правительствами, но в то же время выражаю немедленное сожаление и гнев по отношению к тем же организациям, когда они теряют деньги для мошенника и не имеют обращение за справедливостью. Тем не менее, некоторые принимают эти риски как настольные ставки и предпочитают оставаться анонимными.
Правоохранительные органы сталкиваются с большими трудностями в адаптации к цифровым преступлениям, но постепенно становятся лучше. Что касается криптовалюты, они работают с экспертами для отслеживания транзакций в открытых цепочках блоков и сотрудничают с крупными биржами для выявления преступной деятельности и отслеживания потоков незаконных средств. Это нелегко, и растущее число жертв делает невозможным помощь даже части обманутых. Как правило, основное внимание уделяется крупным делам, таким как мошенничество PlusToken Ponzi с многомиллиардным доходом в 2019 году, когда миллионам пользователей сказали, что они могут зарабатывать 10% в месяц на своих инвестициях. В конечном счете, преступники потратили более 2 миллиардов долларов, прежде чем он рухнул, а деньги ушли. Он был отмыт в цифровой форме и рассредоточен среди тысяч анонимных аккаунтов.
Хотя китайские власти смогли выявить и задержать 6 человек, стоящих за этой схемой, большинство преступлений остаются нераскрытыми. Вероятность реституции жертвам PlusToken практически не существует.
Продолжающийся рост рынка криптовалют и легкость, с которой можно убедить жертв, поощряет жадность мошенников. Мошенничество становится все более сложным и убедительным. Правоохранительные органы становятся все лучше, но должны сталкиваться с растущими проблемами технологий. Новые валюты, разработанные для обеспечения конфиденциальности, набирают обороты и создают новые препятствия для расследования и судебного преследования преступников, что вынуждает власти постоянно адаптироваться. Тем временем люди будут в опасности. Пока что использование здравого смысла при проверке инвестиций - лучший способ избежать виктимизации криптовалюты.
