Найти тему
SmartGuide
4 подписчика

Стоит ли торговать на Форекс в 2020 году

57 мин
Оглавление

Стоит ли торговать на Форекс в 2020-м: плюсы и минусы, советы начинающим

В 2019 году популярность торговли на Forex продолжает снижаться. Во-первых, ее вытесняет криптотрейдинг. Во-вторых, правительства многих стран, в том числе России, ужесточают регулирование неквалифицированных трейдеров, к числу которых относится большинство клиентов форекс-дилеров.

Одни называют forex-трейдинг лохотроном. Другие утверждают, что он дает возможность заработать миллионы. Истина посередине. То, что предлагают под видом форекс-трейдинга, действительно может приносить прибыль. Но не шестизначные суммы.

SMARTGUIDE объяснит, что такое Forex на самом деле и в глазах обывателей. Вы узнаете о преимуществах и недостатках заработка на этом рынке, а также получите несколько советов, которые помогут сделать первые шаги в трейдинге.

СОДЕРЖАНИЕ

1. О рынке «Форекс»: развеиваем мифы.
 1.1 Псевдофорекс.
2. Дилеры и брокеры.
 2.1 Лицензированные дилеры России.
3. Правила игры, или О чем нужно помнить тому, кто будет торговать с форекс-дилерами.
4. Стоит ли торговать на Forex в 2019 году.
5. Плюсы торговли на Forex.
 5.1 Быстрая торговля.
 5.2 Доступность.
 5.3 Богатый выбор инструментов.
 5.4 Универсальность.
 5.5 Простота освоения.
 5.5.1. В чем простота освоения forex-трейдинга.
 5.6 Низкий спред.
 5.7 Работа 24/5.
 5.8 Минимизация издержек.
 5.8.1 О свопах.
 5.8.2 О кредитном плече.
 5.9 Богатый выбор посредников.
 5.10 Локирование у серых брокеров.
 5.11 Низкий риск манипуляций.
6. Минусы торговли на Форексе.
 6.1 Маржинальная торговля.
 6.1.1 Маржинальная торговля с «кухней».
 6.2.2 Ложные STP-брокеры.
 6.2 Доверительное управление.
 6.2.1 ПАММ-счета.
 6.2.2 Социальный трейдинг и копирование сделок.
 6.2.3 Торговые роботы брокеров.
 6.2.4 Персональные аналитики, менеджеры, консультанты.
 6.3 Торговля под влиянием эмоций.
 6.4 Ложь.
 6.4.1 Ложь о форекс-миллионерах.
 6.4.2 Реклама, которая врет.
 6.4.3 Обман с целью кражи денег.
 6.5 О мошенниках.
 6.5.1 Фальшивые брокеры.
 6.5.2. Фальшивые чарджбэк-конторы.
 6.5.3. «Гуру» forex-трейдинга.
 6.5.4. Купленные обзорщики.
 6.5.5. Forex-премии.
 6.5.6. Фальшивые регуляторы.
7. Рекомендации начинающим.
 7.1. Оцените свою склонность к риску.
 7.2. Поставьте перед собой конкретные, достижимые цели и следуйте им.
 7.3. Внимательно выбирайте форекс-дилера.
 7.3.1. Признаки ненадежного брокера.
 7.4. Выберите подходящие вам условия торговли.
 7.5. Начинайте с небольшого депозита и увеличивайте его за счет прибыли, а не дополнительных инвестиций.
 7.6. Начинайте работать с одной валютной парой.
 7.7. Торгуйте только когда уверены в себе и понимаете, что происходит.
 7.8. Не увеличивайте убыточную позицию.
 7.9. Простые советы начинающим от SMARTGUIDE.
8. На Forex все зависит только от вас.

1. О рынке «Форекс»: развеиваем мифы

Forex — внебиржевой рынок валют. Здесь покупают и продают деньги банки, крупные компании, правительства. У него нет определенного местоположения. Он охватывает весь цивилизованный мир.

Стандартная сделка на рынке «Форекс» равна $ 5 млн (обязательное условие — поставка денег на следующий день). Чтобы там торговать, требуются специальные технологии и оборудование, оплата и обслуживание которых обходится в несколько тысяч долларов в месяц.

Альтернатива рынку Forex — валютные биржи. Они представляют собой локальные рынки, где валюты покупаются и продаются без банковской наценки. Размер лота зависит от типа инструмента. Он варьируется от 1 до 1000000 единиц базовой валюты. Торговля ведется дробными лотами.

1.1. Псевдофорекс

Большинство forex-дилеров называют себя брокерами. Они обещают выводить сделки на реальный межбанковский рынок и допускают к торговле любого, у кого есть от $ 1 до $ 100.

На настоящем Forex торгуют миллионами. То, что предлагают форекс-дилеры, никак не связано с реальным межбанковским валютным обменом. Это просто азартная игра. Перед трейдером стоят 3 задачи:

  • Угадать, куда будет двигаться цена валютной пары.
  • Открыть ордер.
  • Закрыть ордер, когда он принесет прибыль.

Ни о какой торговле валютой не может быть и речи. Потому что трейдер покупает CFD — контракт на разницу цен в период открытия и закрытия сделки. Он не имеет отношения к реальному рынку. Даже если вы откроете сделку на $ 1 трлн, настоящие котировки валюты не изменятся.

SMARTGUIDE информирует: в 2019 году суточный оборот Forex достиг $ 6,6 трлн. Об этом часто упоминают форекс-дилеры, которым нужно рассказать о преимуществах валютного трейдинга. На деле предоставляемые ими услуги не связаны с международным обменом валют.

2. Дилеры и брокеры

Их часто путают. Официальные брокеры — это организации, которые выполняют функции посредника между клиентом и определенным рынком (в нашем случае валютным). У них есть лицензия и оборудование, необходимое для проведения операций купли-продажи.

Брокеры, которые выводят сделки на рынок Forex, обычно устанавливают минимальный депозит в размере $ 100000. Потому что минимальный лот равен 100000 единиц базовой валюты. Дробной торговли нет. Максимальное плечо — 1 к 20. Большинство реальных брокеров не дают больше 1:10. Причина — высокие риски маржинальной торговли, о которой мы поговорим позже.

SMARTGUIDE обращает внимание: брокеры не предлагают беспоставочную торговлю парами CFD. Они дают возможность купить валюту с последующим выводом или продажей.

Форекс-дилеры или дилинговые центры — это компании, которые выполняют функцию контрагента. Они никуда не выводят сделки, а обрабатывают их внутри за счет собственного капитала. В лучшем случае их направляют в агрегатор ликвидности, к которому подключены другие forex-дилеры. Последние работают по технологиям STP, ECN или NDD.

SMARTGUIDE информирует: все форекс-брокеры, которые принимают депозиты меньше $ 10000, — forex-дилеры. В мире нет ни одного посредника, который специализировался бы только на Форексе и принимал клиентов с депозитом в размере $ 1, $ 100 или $ 1000. Дело в том, что на Forex нет места физическим лицам. Там торгуют компании, банки, правительства. Большинству из них не нужен брокер.

2.1. Лицензированные дилеры России

Не все дилинговые центры вне закона. Их деятельность регулируется во многих странах мира. Даже конфликт интересов (о нем будет сказано позже) не мешает им:

  • честно обслуживать своих клиентов;
  • давать зарабатывать на сделках с CFD валютных пар.

Официальные дилеры (брокеры) есть и в России. Они работают по настоящей лицензии. Скачать Список forex-дилеров можно на официальном сайте Центробанка. Вы очень сильно удивитесь, когда увидите, какой он короткий. По состоянию на 2019 год там всего 4 имени.

Кто же все остальные брокеры Forex? Это нелегальные офшорные «кухни». Именно из-за них большинство трейдеров считают сделки с CFD валютных пар мошенничеством и лохотроном, на котором невозможно заработать.

Что касается легальных форекс-дилеров из других стран, работать с ними с территории России незаконно. Без лицензии они не могут брать деньги россиян. Еще в феврале 2019 года представители Центрального банка России сообщили о том, что хотят ужесточить регулирование форекс-трейдинга.

SMARTGUIDE информирует: российский Центробанк называет брокерами нелегальных forex-дилеров. Они могут предоставлять такие же услуги, как настоящие, но работают без лицензии. Есть валютные брокеры. Они помогают своим клиентам покупать незначительные в масштабах рынка объемы капитала — $ 100000–200000. Всех их нужно уметь отличать друг от друга.

3. Правила игры, или О чем нужно помнить тому, кто будет торговать с форекс-дилерами

Все, кто предлагают выход на реальный рынок Forex с депозитом от $ 1 до $ 1000, представляют собой дилинговые центры, которые на самом деле никуда не выводят клиентские сделки. Значит ли это то, что они врут? С одной стороны, да. Они дают не то, что обещают. Это делается исключительно в маркетинговых целях: чтобы привлечь как можно больше клиентов. Ведь средний срок жизни трейдерского счета у форекс-дилера без пополнения депозита составляет 2–3 месяца.

В начале 2019 года Центробанк лишил лицензии 5 крупнейших forex-дилеров. Их совокупные обязательства перед 2000 клиентов составили ₽ 33 млн. По мнению главного банка первого уровня, это незначительная сумма.

То есть даже у крупных компаний немного постоянных клиентов. Но офшорные «кухни» любят врать, что обслуживают сотни тысяч трейдеров.

Если трезво проанализировать услуги форекс-дилеров, становится понятно: это реальный способ получать прибыль от финансовых операций. Такой же, как участие в хайп-проектах. Риски очень высокие. Но при правильном подходе шанс заработать есть.

Совет от SMARTGUIDE: в торговле с forex-дилером нет места крупному депозиту. Если у вас несколько тысяч или десятков тысяч долларов, идите к настоящему брокеру. Вы займетесь реальным биржевым трейдингом со всеми его преимуществами, включая возможность получать дивиденды и спекулировать на колебании курса.

С форекс-дилерами могут работать те, у кого $ 1000 и меньше. Но при одном условии: потеря этой суммы не должна повлиять на качество жизни.

4. Стоит ли торговать на Forex в 2019 году

Судя по тому, что Центробанк хочет ужесточить регулирование, легальному форекс-рынку в России осталось недолго. Заместитель председателя главного банка первого уровня Владимир Чистюхин сообщил: после лишения лицензий 5 forex-дилеров желающих получить разрешение на предоставление услуг форекс-трейдерам не было. Возможно, это связано с тем, что лицензирование сопровождается определенными обязательствами и запретом на другую финансовую деятельность.

SMARTGUIDE информирует: стать forex-дилером могут только состоявшиеся финансовые компании, которые ищут новый вектор развития. Но их отпугивают огромные репутационные риски. К тому же это не так уж и выгодно. Все из-за скромной прибыли от мелких депозитов и регулярных жалоб несостоявшихся трейдеров, которые винят в своих ошибках всех, кроме себя. Рано или поздно все это приведет к уходу с рынка российских дилеров.

Но время есть. Поэтому в 2019–2020 году форекс-трейдинг можно рассматривать как источник дополнительного дохода. Он поможет обрести важные навыки финансового менеджмента и управления рисками с минимальными потерями. Это пригодится, когда вы примете решение работать с реальными активами и инвестировать крупные суммы денег.

К тому же легальные дилеры и брокеры в 2019 году все еще существуют. Многие из них предлагают приемлемые условия сотрудничества.

5. Плюсы торговли на Forex

Главное преимущество форекс-дилинга — возможность быстро получить солидную прибыль даже с небольшим депозитом. Все благодаря кредитному плечу.

Под небольшим депозитом подразумевается сумма в размере от $ 1000 до $ 10000. Именно с таким капиталом легальный дилер или брокер разрешит вход в торговлю.

Соваться в forex-трейдинг с меньшим депозитом бессмысленно. На то есть 2 причины:

  • Торговля ведется 0,5–1 лотом.
  • У легальных дилеров плечо не может превышать 1:50. У большинства из них оно варьируется от 1:25 до 1:30, что повышает требования к депозиту.

SMARTGUIDE напоминает: 1 лот на рынке «Форекс» равен 100000 единиц базовой валюты. Базовая валюта — это та, что идет в паре первой.

Например, для покупки лота USD – RUB нужен рублевый эквивалент $ 100000. Плечо дает возможность получить заем на приобретение актива. Например, с $ 1000 маржинального залога (депозита на брокерском счету) и левериджем 1:50 можно получить кредит на сумму $ 50000.

5.1. Быстрая торговля

Те, кто работают с forex-дилерами, открывают и закрывают позиции в рамках одной торговой сессии. То есть сделка держится меньше суток, иногда всего пару часов. При этом трейдер может получить прибыль.

Это работает очень просто. Например, у трейдера есть € 4000 собственных средств. С плечом 1:25 (в таком случае кредит равен € 100000) он покупает 1 лот пары EUR – USD за $ 112359.

Допустим, трейдер удачно открывается в нижней точке котировок и тренд начинает расти. За 6 часов цена евро увеличивается на 0,3 %. Срабатывает take profit.

В таком движении котировок валют нет ничего удивительного. В течение суток они могут измениться на 0,5 %. И это на спокойном рынке. В результате трейдер продает € 100000 за $ 112696. За вычетом комиссий его прибыль составит $ 337 или 8 % от начального депозита. Такая доходность в валюте равна прибыли от банковских вкладов за год. А трейдер получает ее всего за 6 часов.

У большинства успешных трейдеров всего 60 % прибыльных сделок. Поэтому реальная доходность форекс-трейдинга существенно ниже 8 % из примера выше.

Совет от SMARTGUIDE: не вкладывайте весь депозит в одну сделку. Если цена будет двигаться в невыгодном направлении, ордер может поглотить капитал. Именно поэтому открывать позицию на € 4000 стоит только в том случае, если в запасе есть € 10000.

Forex-трейдинг относится к тем видам спекулятивной торговли, которые дают возможность:

  • открывать краткосрочные сделки;
  • использовать скальпинг, где ордера размещают всего на несколько минут или даже секунд.

Быстрая торговля сопряжена с солидными рисками. Это обусловлено высокой волатильностью активов Форекса. Их котировки подвержены влиянию множества факторов и легко меняют свое направление, превращая даже самые перспективные инвестиции в сплошные убытки.

5.2. Доступность

Открыть брокерский счет легче всего у forex-дилеров. В России легальные конторы преимущественно принадлежат крупным банкам. К их числу относятся ВТБ Форекс, Альфа-Форекс, «ПСБ-Форекс». У них есть отделения во многих городах страны.

С «кухнями» все еще проще. Чтобы начать торговать, нужно зарегистрироваться и пополнить счет. Но при выводе придется подтвердить личность. То есть прислать кипу документов.

SMARTGUIDE предупреждает: в России есть относительно честные «кухни». Они дают вывести:

  • заработанное, если сумма не слишком крупная;
  • остатки депозита.

Но тот, кто с ними связывается, не защищен российским законодательством, так он его нарушает.

5.3. Богатый выбор инструментов

В первую очередь речь идет о мажорных парах: комбинациях доллара с фунтом стерлингов, иеной, евро, австралийским долларом и между собой. Их не больше десятка. Но даже двух пар достаточно, чтобы диверсифицировать риски. Самый простой вариант:

  • Покупка EUR – USD.
  • Продажа GBP – USD.

Эти пары коррелируются. Если одна сделка окажется убыточной, другая принесет прибыль. В этом случае первую закрывают, а вторую держат до компенсации убытков и выхода в плюс.

Помимо мажорных пар есть минорные, экзотические и синтетические. Их десятки. С учетом того, что большинство трейдеров работают с 1–2 активами, этого более чем достаточно, чтобы найти подходящие инструменты.

SMARTGUIDE предупреждает: у многих пар (кроме мажорных) присутствует дефицит ликвидности. Это сказывается на размере спреда. Его нужно обязательно учитывать. Иначе получить прибыль не удастся. Особенно когда рынок выйдет из флэта по одной из валют в паре.

Нелегальные в России форекс-брокеры предлагают еще больший ассортимент активов. С ними можно торговать контрактами на разницу цен металлов, индексов, акций, энергоносителей, криптовалют. У некоторых «кухонь» количество активов достигает 1000–1500. Из-за недостатка ликвидности условия торговли ими менее выгодные, чем парами.

Совет от SMARTGUIDE: не торгуйте CFD при наличии выраженных рыночных трендов. «Кухни» сильно расширяют спреды. А некоторые и вовсе блокируют трейдинг, что не дает закрыть убыточные позиции.

5.4. Универсальность

В forex-трейдинге не имеет значения направление тренда. Ведь трейдер получает прибыль от разницы цен при открытии и закрытии позиции. Здесь гораздо проще открывать сделки на продажу активов. Потому что у форекс-дилеров она условная, ведь реальной торговли нет.

На реальном рынке сделки на понижение (продажа без покрытия) гораздо сложнее. Нужно:

  • Найти того, кто предоставит актив для продажи.
  • Разместить позицию на рынке и закрыть сделку. Когда цена падает, вы покупаете подешевевший актив и возвращаете его заемщику. Разница между стоимостью возврата и начальной (по которой вы продали занятый актив) и будет прибылью.

Торговля без покрытия на реальном рынке возможна для ограниченного числа инструментов. Но когда речь идет о валютных парах и CFD, которые предлагают forex-дилеры, проблем с «медвежьими» сделками нет. Потому что заемщик ничего не поставляет. А трейдер ничего не продает и не покупает. Между ним и контрагентом заключается договор о том, кто получит прибыль от разницы цен при открытии и закрытии позиции.

С «бычьими» сделками все еще проще. Что бы ни творилось на реальном рынке, форекс-дилер всегда может обеспечить моментальное исполнение позиции. Его не интересует, есть продавцы или нет. Потому что он взаимодействует с реальным рынком только в плоскости одинаковых котировок. И то не всегда.

SMARTGUIDE предупреждает: котировки многих «кухонь» сильно отличаются от биржевых. Они могут создавать шпильки и проскальзывания просто для того, чтобы слить клиентский депозит. В ответ на претензии большинство из них ссылаются на несуществующих поставщиков ликвидности, которые якобы предоставили им такие котировки.

5.5. Простота освоения

В интернете преобладают две точки зрения:

  • Торговать на Forex очень просто. С этим может разобраться каждый. Брокеры обещают многомиллионные доходы, предлагают роботов и доверительное управление.
  • Для торговли на Форексе нужно знать технический и фундаментальный анализ, иметь огромный опыт. Именно из-за этого большинство новичков уходят в минус. Такую точку зрения педалируют создатели всевозможных курсов форекс-трейдинга и авторы заказных комментариев.

Совет от SMARTGUIDE: сперва нужно понять, что движение цены валюты зависит от тысячи факторов. Учесть их все не способен никто. Малейшее событие может привести к серьезным последствиям: графики котировок взлетят или рухнут.

Точно предсказать движение валют невероятно сложно. Иначе полмира принялось бы торговать на Forex после двух- или трехмесячных курсов. Прогнозировать можно только сезонные колебания цен. И то очень ограниченно.

Поэтому знания и опыт не имеют значения. Рынок непредсказуем. Причем не только валютный.

В то же время нельзя сказать, что торговать на Форексе может любой человек, потому что здесь все зависит от удачи. Трейдеры, которые в это верят, сливаются первыми. Ведь для них трейдинг — это азартная игра.

SMARTGUIDE верит в риск-менеджмент и четкие стратегии. Нужно:

  • выбрать инструмент, понять, как он движется, какие факторы оказывают на него ключевое влияние;
  • строго следовать выбранному алгоритму действий.

Снизить убытки помогут стратегии входа и выхода, а также размещения отложенных ордеров. Потому что вы не будете открывать слишком рискованные сделки.

Правильное управление депозитом поможет получить достаточный запас капитала для покрытия растущих маржинальных требований на фоне краткосрочных ценовых сдвигов. А они обязательно будут. Потому что котировки постоянно меняют направление на любом временном отрезке. Не сможете переждать краткосрочный спад — потеряете все.

5.5.1. В чем простота освоения forex-трейдинга

Трейдеру нужно найти:

  • рабочую стратегию,
  • достаточный депозит.

И все. Никаких сложных вычислений и многочасового анализа графика. Вы просто получаете сигнал ко входу, подтвержденный несколькими источниками, и открываете сделку. А когда цена проходит величину спреда и комиссии, фиксируете безубыток и отодвигаете тейк профит. И так пока не развернется тренд.

SMARTGUIDE информирует: есть множество стратегий, основанных на особенностях поведения определенных инструментов. Например, торговля парами с иеной при открытии лондонской сессии. Те, что ориентированы на конкретную ситуацию и актив, оказываются самыми эффективными.

5.6. Низкий спред

Это касается только мажорных валютных пар. Спред представляет собой разницу между ценой покупки и продажи актива. Обычно форекс-дилеры закладывают в него свою прибыль. Таким образом они компенсируют отсутствие комиссии — то, чем заманивают новичков.

У валют мажорных пар спред оказывается самым низким из-за высокой ликвидности. То есть всегда есть люди, компании и даже страны, готовые купить или продать популярный фиат.

Безусловный лидер ликвидности — пара EUR – USD. Большинство крупных расчетов в мире производятся именно в этих валютах. Поэтому они востребованы и достаточно стабильны. Благодаря этому трейдеры защищены от взрывного роста и стремительного падения.

Вот почему пара EUR – USD считается наиболее популярной. Из-за этого даже forex-дилеры не могут устанавливать на нее широкий спред. Поэтому у честных брокеров он обычно не выходит за пределы двух пунктов.

Низкий спред особенно важен при краткосрочной торговле, характерной для дилерского Форекса. Потому что он позволяет получать прибыль даже при минимальном движении цены.

Котировки выросли на 3 пункта (доллар упал относительно евро на $ 0,0003)? Вы получите прибыль. Дилер установил спред 2 пункта? Вы заработаете 1 пункт. В паре EUR – USD он всегда равен $ 10.

Совет от SMARTGUIDE: будьте внимательны с «кухнями», которые устанавливают низкий спред на неликвидный актив и не берут комиссию. Скорее всего, во время торговли вас попытаются обмануть. Есть два варианта — либо спред резко вырастет и поглотит прибыль, либо дилер не даст вывести деньги и заблокирует счет.

5.7. Работа 24/5

Рынок «Форекс» функционирует круглосуточно 5 дней в неделю. Когда одни банки и поставщики ликвидности закрываются, открываются другие. Благодаря этому трейдеры получают возможность выбрать удобный для себя график. Например, в России многие торгуют ночью, когда активизируются американские площадки.

Некоторые «кухни» предлагают торговлю в формате 24/7. Но они не получают котировки с реальных рынков в выходные, так как те закрыты. В субботу и воскресенье включается генератор случайных чисел, который движет цены в непредсказуемом направлении.

Совет от SMARTGUIDE: избегайте дилеров, которые предлагают торговлю 24/7. Они могут манипулировать котировками в свою пользу.

Круглосуточная работа рынка Forex дает возможность использовать роботов для алгоритмической торговли нон-стоп. При правильных настройках они способны приносить постоянный доход за счет быстрой реакции на движение цен и управление ордерами.

Роботизированный трейдинг поддерживают многие «кухни». Они предлагают своим клиентам бесплатный VPS. По их словам, виртуальный выделенный сервер будет находиться рядом с поставщиком котировок. Это даст возможность торговать по лучшим ценам.

SMARTGUIDE информирует: поведение рынка «Форекс» зависит от времени суток. Когда в игру вступают крупные трейдеры, возможны сильные ценовые движения. А когда закрываются сессии на крупных площадках, наступает флэт. Переход от одного маркетмейкера к другому способен вызвать ценовые всплески и хаотичное движение котировок из-за противостояния «быков» и «медведей» во время открытия торгов.

5.8. Минимизация издержек

Это становится возможным благодаря активной торговле внутри дня. Трейдерам не приходится платить:

5.8.1. О свопах

Это премия, основанная на разнице между процентными ставками, установленными регуляторами базовой и котировочной валюты. Она может быть:

  • Отрицательной. Трейдер платит определенную сумму дилеру.
  • Положительной. Трейдеру начисляется премия.

У большинства нелегальных форекс-дилеров преимущественно отрицательные свопы. Они редко связаны с реальными процентными ставками годовых, которые устанавливают регуляторы. У легальных площадок таких проблем нет. Но иногда они могут вкладывать в своп плату за леверидж.

5.8.2. О кредитном плече

Большинство трейдеров считают, что оно предоставляется бесплатно. На самом деле это целевой заем на покупку определенных активов. И у него есть годовые проценты. За каждый день работы с трейдера взимается 1/365 процента годовых.

Чтобы не перегружать новичков, одни брокеры закладывают леверидж в свопы. А другие берут его за сохранение открытых позиций. Такая комиссия брокера говорит о том, что он не хочет давать своим клиентам возможность заниматься средне- и долгосрочным трейдингом.

SMARTGUIDE отмечает: многие «кухни» сильно ограничивают возможности трейдеров. Некоторые запрещают скальпинг, потому что не хотят, чтобы те добились успеха. Честные брокеры и дилеры никогда не станут так делать.

5.9. Богатый выбор посредников

В России всего 4 легальных forex-дилера. Есть те, кто работают по зарубежной лицензии. Они строго регулируются. Это гарантирует честность обслуживания. Качественные услуги предоставляют дилеры, за чьей работой следит FCA. Этот британский регулятор очень строго контролирует своих подопечных.

SMARTGUIDE предупреждает: у многих легальных зарубежных брокеров есть офшорные «дочки». Они регистрируют там своих клиентов, благодаря чему уходят из-под регуляторского надзора. Так же поступают некоторые российские посредники. В начале 2019 года Центробанк лишил их лицензии.

Трейдеры, которые выходят на легальных зарубежных брокеров, часто остаются недовольны. Все из-за того, что те:

  • принимают только банковские переводы или транзакции с карт МПС;
  • не работают с ЭПС и криптовалютами;
  • уделяют повышенное внимание верификации, а также устанавливают происхождение зачисляемого на счет капитала.

Многим из тех, кто привыкли работать с «кухнями», это кажется избыточным. Но на самом деле все в порядке. Легальные российские forex-дилеры делают то же самое. Если их поймают на отмывании средств, добытых незаконным путем, они понесут ответственность перед законом.

Регистрацию и пополнение счета упрощают только нелегальные «кухни» Это помогает им максимально ускорить развод новичков.

Совет от SMARTGUIDE: сначала нужно пройти верификацию, а уже потом пополнять депозит. Это поможет избежать проблем. Если у честного брокера возникнут вопросы к вашей личности, и он откажется вас регистрировать, вы ничего не потеряете. А «кухня» не сможет затягивать процедуру вывода, требуя дополнительные документы.

Многие forex-трейдеры открывают счета сразу у нескольких форекс-дилеров. Потому что для старта нужен скромный депозит. А это дает возможность хеджировать риски. Например, открывая противоположные сделки в разных счетах. В этом случае у трейдера два варианта:

  • закрыть убыточную позицию по активу независимо от направления цены;
  • оставить прибыльную позицию, чтобы компенсировать потери и выйти в плюс.

Торговля с несколькими надежными forex-дилерами дает возможность контролировать качество их работы. Например, если один из них будет давать нерыночные котировки, это сразу станет видно на фоне цен конкурентов. Конечно, такая проверка может стоить минимального депозита. Зато вы избавитесь от сомнительного дилера и не будете пытаться открывать крупные позиции.

Совет от SMARTGUIDE: заводите счета у нескольких брокеров только если это позволяют делать ваши финансовые возможности. Когда капитал ограничен, лучше открыть один счет на $ 10000 у легального forex-дилера, чем разбросать по $ 1000 между 10 «кухнями». Это единственный шанс выдержать убыточное движение котировок, когда расширяются маржинальные требования.

5.10. Локирование у серых брокеров

Выше шла речь об открытии противоположных сделок на разных счетах. Локирование — это то же самое, только в пределах одного брокера. На реальном рынке в целом и Форексе в частности такое невозможно. Но серые посредники, которые никем не регулируются, часто предоставляют возможность локировать позиции.

Такой метод страхования рисков особенно хорошо показывает себя в отдельных стратегиях. Например, в начале торговой сессии цены движутся хаотично из-за того, что «медведи» хотят снизить котировки, а «быки» — их поднять. Обычно одна из сторон добивается своего. В результате формируется выраженный тренд. Открывая локированную позицию, трейдер может попасть на самое начало тенденции и зафиксировать максимальную прибыль при развороте.

SMARTGUIDE предупреждает: «кухни» предлагают локирование не по доброте душевной. Пока у трейдера открыты две позиции, плата за спреды, комиссию и кредитное плечо увеличивается в 2 раза. Поэтому локирование можно использовать только в рамках внутридневной торговли. Но даже в этом случае перед каждой сделкой нужно тщательно оценивать возможные последствия открытия двух противоположных позиций.

5.11. Низкий риск манипуляций

Он возможен только при торговле с легальными forex-дилерами, которые поставляют реальные рыночные котировки для открытия и закрытия сделок. Дело в том, что Форекс огромен. Там работают тысячи игроков с солидным капиталом. Это приводит к тому, что вероятность появления крупного спекулянта, способного вызвать своими действиями движение цен, минимальна. Такое чаще наблюдается на фондовых и сырьевых рынках, где объектом сделок выступает какой-то товар: металл, нефть, акции.

История знает примеры нескольких крупных манипуляций на валютном рынке. В то время как аферы в сфере фондовой торговли и инвестиций раскрываются ежегодно.

SMARTGUIDE предупреждает: «кухни» виртуозно манипулируют котировками. Для этого им не обязательно сильно изменять тренды или отклонятся от общего направления цены актива. В большинстве случаев случаются шпильки — резкие, краткосрочные, незарегистрированные на бирже скачки цен. Этого достаточно, чтобы активировать stop out, по которому сделка принудительно закрывается из-за дефицита маржинального обеспечения.

6. Минусы торговли на Форексе

Трейдинг на валютных парах — чистой воды спекуляция. Участники торгов ничего не производят и не покупают. Они просто пытаются извлечь прибыль из колебаний цен. Поэтому спекулянты очень не нравятся ни правительствам, ни регуляторам.

Жесткий подход к контролю forex-дилеров может показаться заботой о гражданах: попыткой защитить их от сопутствующих трейдингу убытков. На самом деле регуляторы недовольны тем, что из страны безвозвратно утекает много денег.

В начале года Центробанк отобрал лицензии у 5 форекс-дилеров. Но не потому, что они регистрировали своих клиентов в офшорных «дочках», тем самым обманывая их. Причина такого поступка заключалась в том, что трейдерские деньги отправлялись на зарубежные счета и выходили из-под государственного контроля.

Многие трейдеры пытаются понять, что же такое Форекс: развод или нет. На самом деле между легальными forex-дилерами и честными офшорными брокерами небольшая разница. И те, и другие предлагают одинаковые условия. У нелегалов они могут быть выгоднее. Регуляторы ужесточают свою политику лишь потому, что не хотят терять налоги и поступления в бюджет со средств трейдеров, которые все чаще выбирают иностранных посредников.

SMARTGUIDE предупреждает: торговать с легальными и нелегальными брокерами одинаково рискованно. Это обусловлено условиями, которые они предлагают.

6.1. Маржинальная торговля

Первое, что нужно понять трейдеру при торговле с кредитным плечом, — вероятность потерять весь капитал очень велика. Он выступает маржинальным обеспечением. Именно его размер определяет величину рисков.

Приведем в пример торговлю на обычной бирже. Трейдер покупает акции и держит их у себя. Если они дешевеют, он имеет право продать их за меньшие деньги. Фактически потерять 100 % инвестиций в акции можно, если эмитент (выпустившая ценные бумаги компания) обанкротится в мгновение ока и никто не захочет покупать его активы.

То же самое с нефтью. Как бы сильно она не дешевела, у нее остается определенная ценность.

Даже при обычной торговле валютами редко случается такое, что актив полностью обесценивается. Особенно если трейдер работает с евро, долларом, фунтом стерлингов, иеной и другими фиатами ведущих мировых экономик.

Но при маржинальной торговле все гораздо сложнее. Потому что трейдер торгует на заемные деньги. А так как ни один брокер не хочет рисковать своим капиталом, со временем появились актуальные механизмы forex-трейдинга.

Понять, о чем идет речь, проще всего на примере. Трейдер с депозитом $ 2000 инвестировал в сделку $ 1000 с кредитным плечом 1:100. Фактически он взял кредит на покупку актива в размере $ 100000.

В свою очередь брокер установил:

  • 70%-ный margin call. Когда остаток на счету не сможет покрыть 70 % маржинального требования (в нашем случае $ 699 и меньше), посредник потребует расширить маржинальное обеспечение. То есть пополниться еще раз. Если трейдер внесет сумму, которая будет меньше 70 % залога, то не сможет открывать новые сделки.
  • 50%-ный stop out. Когда остаток свободных средств на счете будет меньше 50 % маржи, брокер принудительно закроет сделку и зафиксирует убытки.

Так как размер маржинального обеспечения равен 1 % суммы сделки (при плече 1:100), депозит будет сливаться достаточно долго. Дело в том, что на короткой дистанции валюты редко падают или растут на целый процент. Вероятность срабатывания margin call и stop out в нашем примере крайне мала. Но если не контролировать торговлю, есть риск потерять $ 100–200 из-за недостатка депозита и попытки пересидеть убытки.

SMARTGUIDE предупреждает: торгуя с маржой, вы рискуете не только суммой маржинального залога, но и всем своим капиталом.

В приведенном примере использовалось плечо 1:100. Легальные forex-дилеры никогда его не предложат. Максимум для России — 1:50. И то при наличии специального разрешения.

Запомните: обычное плечо, одобренное Центробанком, равно 1:25. То есть для покупки одного лота нужно иметь не менее 4000 базовой валюты. Учитывая, что лучшая ликвидность в парах с евро и долларом, трейдеру потребуется минимум $ 4000 или € 4000. А чтобы защитить себя от риска срабатывания margin call и stop out, — $ 10000.

6.1.1. Маржинальная торговля с «кухней»

В интернете много брокеров, которые предлагают вход на рынок с плечом 1:200, 1:400, 1:500 и даже 1:1000. Для этого они массово регистрируются в офшорах. Ведь местные регуляторы их ни в чем не ограничивают.

Но есть еще две причины появления высоких левериджей. Брокеры хотят:

  • быстро сливать депозиты;
  • заманивать как можно больше клиентов.

Поговорим о быстром сливе депозита. Если плечо широкое, маржинальное обеспечение очень маленькое. А значит, трейдерский депозит тоже скромный. Из-за того, что валюты постоянно колеблются, они очень быстро сжигают капитал. А если «кухня» пользуется шпильками, обязательно сработает stop out.

Почему SMARTGUIDE убежден, что трейдерский депозит небольшой? Потому что к «кухням» с широким плечом не идут те, у кого есть деньги. Их клиенты — трейдеры со $ 100–1000. Причем они вкладывают весь капитал в покупку одного актива. В этом случае и потеря, и рост цены на 0,05 % приводят к срабатыванию стопов.

Почему на широкое плечо клюют трейдеры? Потому что оно идет рука об руку с мелким депозитом. В России тех, у кого есть от $ 100 до $ 1000 гораздо больше, чем тех, кто готов вложить в трейдинг $ 10000.

За счет широкого плеча «кухням» удается убедить своих клиентов в том, что они могут заработать миллионы с минимумом рисков. Многие из них предлагают торговать дробными лотами от 0,01 лота. То есть минимальная позиция может составлять не 100000 единиц базовой валюты, а всего 1000. А минимальный депозит — стартовать от $ 1 или $ 10. Но результат будет тем же. При торговле с широким кредитным плечом депозит исчезнет после первой же неудачной сделки.

Совет от SMARTGUIDE: никогда не торгуйте с «кухнями», которые предлагают широкий леверидж. Вы потеряете свои деньги. Если вам не хватает свободного капитала на открытие депозита у легального или крупного зарубежного форекс-дилера, от торговли лучше отказаться. В этом случае у вас останутся хоть какие-то деньги.

6.1.2. Ложные STP-брокеры

В интернете полно «кухонь», которые обещают вывод средств на реальный рынок, использование технологий STP, NDD, ECN, и при этом дают плечо выше 1:50. Опытный игрок сразу поймет, что его пытаются обмануть.

Почему «кухни» могут предлагать любое кредитное плечо? Разобраться поможет простая логическая цепочка. На самом деле они не выделяют деньги на покупку активов. Все сделки осуществляются на их серверах. Все, чем они занимаются, — малюют соответствующие цифры. Прибыль получает 1/10 всех трейдеров. Она образуется из потерь 9/10 их коллег.

Что такое торговля на реальном рынке? «Кухня» находит сотни тысяч долларов, чтобы предоставлять их своим клиентам в качестве кредита. Имитировать торговлю не получится. При этом есть реальный риск потерять деньги. Ведь чем шире плечо, тем меньше должна измениться цена актива, чтобы поглотить весь трейдерский депозит.

На реальном рынке вполне может сложиться ситуация, когда закрыть сделку не удается. Убытки продолжают расти, брокер теряет все больше денег. Компенсировать ущерб никто не будет. Потому что по закону требовать от трейдера возмещения брокерских потерь нельзя. К тому же у офшорной «кухни» нет для этого механизмов. Если трейдер просто не захочет пополнять депозит, она не сможет ничего сделать.

Появляется вопрос: станет ли брокер рисковать своим капиталом (убытки могут достигать десятков и сотен тысяч долларов), ради клиента, чей депозит составляет $ 1000? Ответ отрицательный. При торговле через ECN, STP и NDD самое большое плечо редко превышает 1:20. Если брокер предлагает более высокий леверидж, это склонная к мошенничеству «кухня».

6.2. Доверительное управление

Худшее, что может случиться с forex-трейдером, — потеря контроля над собственным капиталом. Легальные forex-дилеры не имеют права заниматься доверительным управлением в какой бы то ни было форме. Поэтому их клиенты защищены. Более того, ст. 1013 ГК РФ запрещает передавать в довуправление исключительно денежные средства.

Но те, кто предпочли работать с зарубежными, а именно офшорными брокерами, находятся в зоне риска. Доверительное управление принимает разные формы и не всегда продается как отдельная услуга. Вот почему так важно понимать, когда вами или вашим капиталом пытаются управлять.

6.2.1. ПАММ-счета

Интересный факт: Alpari уверяет, что PAMM-счета создал именно он. Это не соответствует действительности. На самом деле они существуют достаточно давно. Опальный форекс-дилер не имеет к ним отношения.

В чем суть ПАММ-инвестирования? Трейдер (инвестор) выбирает доверительного управляющего и передает ему свои деньги. Forex-дилеры говорят, что у него есть право вывести их в любой момент. Но в реальности этому будут всячески препятствовать.

Доверительный управляющий заключает сделки на свой и трейдерский капитал. Прибыль распределяется пропорционально вложениям. Успешный управляющий получает процент. Тот, что торгует в убыток, остается ни с чем.

Чтобы заманить трейдеров в ПАММ, дилеры демонстрируют красивые графики счетов с доходностью от 20 % до 30 % в месяц. Но обычно торговля через доверительного управляющего имеет один из двух исходов:

  • все средства сливаются после череды неудачных сделок;
  • при попытке вывести капитал инвестор сталкивается с блокировкой счета.

Все потому, что «кухни» используют доверительное управление, чтобы максимально быстро сливать трейдерские депозиты. В их планы никогда не входит выплата денег. Им легко рисовать доходность, ведь они полностью контролируют торговлю.

6.2.2. Социальный трейдинг и копирование сделок

По мере того, как о недостатках PAMM-счетов и прямого доверительного управления узнавало все больше людей, forex-брокерам пришлось изобретать новые способы контроля над сделками. Так появились социальный трейдинг и копирование сделок. Инвестиции в них не приводят ни к чему хорошему.

Что нужно знать о социальном трейдинге? Им занимаются на специальных платформах, где зарегистрировано множество трейдеров. Инвестор может выбрать любого из них и повторять его сделки на своем счету. Он имеет право самостоятельно регулировать размер рисков и объем инвестиций. Поэтому у него складывается ощущение полного контроля над торговлей.

На деле все участники социального трейдинга, чьи сделки повторяют другие, полные профаны. Среди них могут быть несколько успешных игроков. Но это подсадные утки брокера.

Почему социальный трейдинг — это развод? Из-за быстрого слива депозита. Уповая на профессионализм других участников торговли, трейдер бездумно повторяет их сделки. Но он упускает из виду то, что его депозит может быть существенно меньше, чем у профи. У тех есть возможность пересидеть убытки, а у него — нет.

Что такое «копирование сделок»? Почти то же, что и социальный трейдинг. Только без социальной составляющей.

Брокер дает инвестору перечень якобы самых успешных трейдеров и предлагает дублировать их позиции на своем счету за процент от прибыли. В большинстве случаев после этого следует быстрый слив депозита. Это случается особенно часто, когда инвестор пытается вывести деньги. В такой ситуации дилер начинает откладывать верификацию. А пока тот тянет время, все скопированные сделки оказываются убыточными.

6.2.3. Торговые роботы брокеров

SMARTGUIDE не против всех них. Многие достаточно эффективные, если используются правильно. Трейдерам нужно держаться подальше от торговых систем, которые подсовывают forex-дилеры.

Такая позиция объясняется очень просто: «кухне» нет смысла давать своему клиенту инструменты, которые помогут ему преуспеть в трейдинге. Потому что она выплачивает прибыль из своего кармана. А это невыгодно.

К тому же «кухонные» торговые алгоритмы весьма специфичны. Например, они функционируют исключительно при работе с конкретным посредником. А значит, трейдер оказывается к нему привязан. Когда он захочет уйти, все придется начинать заново.

SMARTGUIDE отмечает: в интернете много сайтов с бесплатными роботами. Обычно они создаются или спонсируются «кухнями». В описании бесплатного алгоритма или робота обязательно присутствует упоминание об определенном брокере, у которого следует зарегистрироваться, чтобы торговать. Это завуалированная реклама. И она работает: становится источником трафика для «кухонь».

Грамотный трейдер должен настороженно относиться к стратегиям, которые предлагают серые дилеры. Как правило, они ускоряют слив депозита.

6.2.4. Персональные аналитики, менеджеры, консультанты

Может показаться, что советы сотрудников брокера, торговые сигналы и другие рекомендации никак не связаны с доверительным управлением. Но на деле у них одна суть: посредник поступает с клиентским капиталом так, как ему нужно. В случае с доверительным управлением задачи брокера выполняет управляющий. В случае с помощью консультантов — трейдер.

SMARTGUIDE обращает внимание: у легальных форекс-дилеров нет ни консалтинга, ни помощи персональных аналитиков. Во-первых, им это невыгодно. Во-вторых, это не поощряет закон.

«Кухни», где стартовый депозит равен $ 100–1000, часто навязывают своим клиентам персональных менеджеров и аналитиков. Они рекомендуют якобы выгодные сделки, которые заканчиваются убытками. При этом формально остаются ни при чем. Ведь трейдер открывал поглотившие его депозит позиции своими руками. Стало быть, виноват сам.

Самые наглые аналитики обвиняют клиента в том, что на его счету было недостаточно средств для того, чтобы переждать убытки. Как только он пополняется, тут же начинается якобы настоящая торговля, которая быстро компенсирует все потери.

Именно этого и добиваются «кухни». Им нужно, чтобы клиенты давали им деньги, залезали в кредиты и верили в то, что в обозримом будущем их ждет прибыль.

Но если немного подумать, становится очевидно: наличие персональных менеджеров, аналитиков, консультантов — явление нелогичное. Начнем с того, что forex-дилер выступает контрагентом трейдера. Он зарабатывает, когда его клиент теряет деньги, и несет убытки, если тот торгует успешно. Так зачем ему помогать полезными советами?

Почему с теми, чей депозит едва дотягивает до $ 1000, сотрудничают персональные менеджеры? Ведь все они очень успешные (по крайней мере, так говорят forex-дилеры). Работая на себя, у них есть шанс зарабатывать сотни тысяч долларов.

Какую выгоду преследуют персональные менеджеры, помогая тем, кто не могут дать им достойное вознаграждение за труд? Все просто. Задача любого аналитика или менеджера forex-дилера — втереться в доверие к трейдеру и заставить его проиграть как можно большую сумму.

SMARTGUIDE предупреждает: на самом деле персональные менеджеры не разбираются в рынке. Они не способны ответить даже на простейшие вопросы. Их квалификации хватает только на то, чтобы обосновать необходимость очередного пополнения счета.

6.3. Торговля под влиянием эмоций

Хотя трейдинг с форекс-дилерами не сильно отличается от игры в казино, разница все же есть. Помимо удачи на качество торговли и длительность сохранения положительного баланса влияет подход трейдера.

Рынок подчиняется определенным законам. Существуют готовые паттерны движения котировок, основанные на психологии трейдеров. Но большинство людей бросаются в торговлю очертя голову. Они ставят весь депозит в надежде сорвать куш и проигрываются. А некоторые берут кредит, еще сильнее ухудшая свое финансовое положение. В том, что происходит, виноваты не только трейдеры, но и недобросовестные «кухни», которые обещают многомиллионный доход.

SMARTGUIDE информирует: из-за обещаний гарантированной прибыли в США вспыхнули несколько громких скандалов. На самом деле успешная торговля в прошлом не говорит о том, что в будущем положительная тенденция сохранится. Статистика неумолима: более 85 % forex-трейдеров торгуют в убыток и лишаются депозита.

Излишние азарт и эмоциональность — главные враги трейдера на любом рынке. Особенно на Форексе с его стремительной торговлей и высокой волатильностью.

6.4. Ложь

Forex-трейдинг овеян огромным количеством мифов. Он кормит разных аферистов. Многие из них используют весьма незаурядные способы развода.

Главная ложь, которую активно распространяют «кухни», звучит так: оптовый и розничный Форекс — это одно и то же. На самом деле они весьма далеки друг от друга. SMARTGUIDE не раз повторял: то, что предлагают forex-дилеры и серые брокеры, никак не связано с реальным межбанковским валютным рынком.

Эту ложь легко объяснить. Достаточно ответить на вопрос, кому готов доверить свои деньги новичок:

  • Посреднику, который пообещает, что выведет его на рынок с оборотом $ 6,6 трлн в день.
  • Компании, которая скажет, что занимается дилингом. То есть выполняет функции контрагента трейдера в торговле деривативами. При этом она ничем не рискует и в любой момент может заблокировать клиентский счет по надуманной причине.

Как бы неправдоподобно ни звучали обещания посредника, большинство выбирают первый вариант.

6.4.1. Ложь о форекс-миллионерах

Многие «кухни» не устают повторять, что их клиенты ворочают миллионами и зарабатывают сотни тысяч долларов в год. На профильных сайтах пишут о том, как легко добиться успеха, работая по 3 часа в неделю. Интернет заполонили «гуру», которые за ₽ 10000–100000 готовы поделиться своими стратегиями безубыточной торговли. Каждый из них миллионер. А своим опытом делится по доброте душевной.

Все эти заявления разбиваются о проверку фактов. Начнем с того, кого называют forex-миллионерами. Это:

  • Ларри Вильямс.
  • Ричард Деннис.
  • Александр Элдер.
  • Уоррен Баффетт.

Их можно назвать достаточно успешными трейдерами, инвесторами и управляющими чужим капиталом. Но их ничего не связывает с рынком «Форекс». Они торговали акциями, сырьем и фьючерсами. Их сделки длились годами. А Ричард Деннис и вовсе ушел из трейдинга, когда управляемый им фонд разорился в 1987 году.

SMARTGUIDE предостерегает: так называемые гуру трейдинга — жулики. Еще ни один из них не доказал, что стал миллионером благодаря торговле. Большинство обогатились на продаже курсов и «уникальных» стратегий, которые на деле оказываются такими же неэффективными, как и бесплатные.

Истории о forex-миллионерах — красивая сказка. Ее цель — заставить доверчивых трейдеров вложить деньги в рискованную торговлю волатильными активами с кредитным плечом.

SMARTGUIDE не говорит, что с форекс-дилерами невозможно заработать. Просто доход будет гораздо скромнее, чем обещают. Его размер во многом зависит от объема инвестиций.

Если бы forex-трейдинг был действительно простым и прибыльным, обязательно появились бы крупные игроки, которые умеют извлекать прибыль из своего многомиллионного состояния. Но все выбирают долгосрочные инвестиции, ценные бумаги и недвижимость. Потому что услуги форекс-дилеров — эрзац биржевого трейдинга для бедных. С ними можно заработать несколько сотен долларов в месяц, имея в своем распоряжении $ 10000. Но только в одном случае: если все делать правильно.

6.4.2. Реклама, которая врет

Этот недостаток присущ преимущественно офшорным forex-дилерам. Они продвигают себя при помощи агрессивного маркетинга и дают неполную информацию о себе. В ходе работы выясняется: есть скрытые комиссии. А после подачи заявки на вывод оказывается: нужно проходить верификацию. То есть подтверждать личность, место жительства, счет, банковскую карту или кошелек.

Совет от SMARTGUIDE: если вы ищете офшорного forex-дилера, обязательно читайте «Условия и соглашения». В этом документе должны быть прописаны обязанности сторон. Если он вызывает вопросы, задайте их представителю посредника. А лучше поищите кого-то другого.

6.4.3. Обман с целью кражи денег

Некоторые forex-мошенники охотятся на пенсионеров и людей с низким уровнем компьютерной грамотности. Они:

  • пытаются заполучить доступ к конфиденциальным данным;
  • выпрашивают номер банковской карты и CVV, чтобы вывести все деньги через специальные платежные сервисы в интернете.

Есть те, кто уговаривают жертву установить на компьютер программу удаленного доступа. По их словам, это делается, чтобы персональный менеджер помог совершать сделки на рынке. На самом деле они опустошают все доступные счета и пропадают навсегда.

Совет от SMARTGUIDE: никогда не разглашайте персональные данные и не устанавливайте сомнительное программное обеспечение. Постарайтесь торговать на отдельном компьютере, где нет важной информации и доступа к вашим финансовым счетам. Хорошо, если он будет подключен к отдельной сети.

6.5. О мошенниках

Природа спекулятивной торговли и развитие технологий связи дали аферистам возможность обманывать все больше людей. Каждый желающий может потратить всего один день и получить пристойный онлайн-ресурс для развода тех, кто делают первые шаги в трейдинге. Для этого не нужно быть программистом. Достаточно воспользоваться конструктором.

SMARTGUIDE обращает внимание: если вы заходите на сайт и видите, что название брокера указано только на логотипе и в «подвале», скорее всего, он принадлежит мошенникам. Когда их выведут на чистую воду, они переедут на другой домен и используют ту же верстку, изменив лого и пару строчек кода. Серьезные форекс-дилеры, которые планируют работать долго, стараются создать сайт с уникальным дизайном, способным привлекать трафик.

На рост числа forex-жуликов оказало влияние развитие электронных платежных средств, потому что те значительно упрощают им задачу. В последнее время к ним добавились криптовалюты. Дело в том, что переводы в них очень сложно отменить. А чтобы завести кошелек с достаточной степенью анонимности, нужно сделать всего несколько кликов.

SMARTGUIDE предупреждает: если брокер не поддерживает переводы через банк или с кредитных карт, он не хочет, чтобы его вычислили. Завести анонимный кошелек в ЭПС для приема платежей проще, чем счет в банке.

Некоторые мошенники дают возможность пополняться с карт и банковским переводом, но делают условия таких транзакций невыгодными для трейдеров. Россиянам проще пользоваться ЭПС, потому что банк может в любой момент поинтересоваться их финансовыми операциями. Напомним: в России запретили переводы на сайты иностранных казино. Вскоре та же участь постигнет офшорных брокеров.

Важным фактором успеха многих мошенников стала низкая компьютерная и финансовая грамотность граждан СССР. Аферисты могут вешать им на уши лапшу в неограниченных количествах. И многие им верят. Правительство России принимает меры по просвещению населения в сфере управления финансами. Но они не дают результат.

Совет от SMARTGUIDE: прежде чем заниматься любым видом денежных операций для получения прибыли, изучите отрасль и получите консультации независимых экспертов.

Многие люди верят всему, что пишут в интернете. Особенно на сайтах брокеров. Им кажется, что завести собственный ресурс в Сети сложно и дорого. Мошенники компенсируют расходы после первого же развода. А потом получают чистую прибыль.

Совет от SMARTGUIDE: все, о чем говорится на сайте брокера, нужно проверять. Узнать правду помогут сторонние источники информации с высоким авторитетом. К ним могут относиться правительственные сайты и независимые организации. Им невыгодно прикрывать мошенников. Причина проста: прибыль не покроет репутационные потери.

6.5.1. Фальшивые брокеры

Статистика показывает, что 99,5 % новых forex-дилеров, появившихся в последние годы, работают, чтобы красть трейдерский капитал. Из-за них страдают те, кто хотят честно зарабатывать на forex-трейдерах даже несмотря на то, что их бизнес имеет плохую репутацию, так как большинство людей теряют деньги. А мошенники, которых в сотни раз больше, чем добросовестных брокеров, полностью уничтожают доверие к отрасли.

Сначала аферисты создают простенький сайт, который поможет им обманывать трейдеров. Его не используют для поиска клиентов. Для этого есть базы номеров и персональных данных. Жулики обзванивают всех подряд и навязчиво предлагают свои услуги.

SMARTGUIDE информирует: в даркнете есть персональные данные большинства граждан России и других стран мира. Потому что сотрудники многих компаний, занимающихся сбором информации, охотно продают ее тем, кто готов заплатить. При желании можно узнать все о конкретном человеке. Например, состояние его счета, кредитную историю и финансовые возможности.

Неподготовленный человек верит тому, что говорят мошенники. Ведь у них заготовлены ответы на самые распространенные вопросы. Но когда требуется доказать легальность деятельности, многие сыпятся.

Вывести жулика на чистую воду поможет ряд простых вопросов.

Кто ваш поставщик ликвидности? Как вы докажете, что он есть?

Обычно жулики называют крупные банки. Но не могут подтвердить, что с ними сотрудничают

Где договор на обслуживание?

Этот документ обязательно подписывают трейдер и дилер.

По чьей лицензии вы работаете? Кто ваш регулятор?

Не верьте брокеру на слово. Поищите информацию о нем на сайтах регулирующих организаций

Кто вами управляет? Как зовут директора и других руководителей?

Услышав эти вопросы, многие мошенники сыпятся

Где вы зарегистрированы? Адрес вашего офиса?

В каких банках открыты сегрегированные счета?

Если мошенник отвечает на этот вопрос, его легко вывести на чистую воду

Если на сайте брокера очень мало информации или много маркетинговых текстов с преимуществами торговли на Форексе, это мошенник. Добавьте его номер в черный список.

6.5.2. Фальшивые чарджбэк-конторы

Эти мошенники еще хуже тех, кто притворяются forex-дилерами. Они забирают у людей последнее и заставляют влезать в долги.

Как выглядит обычная схема развода фальшивой чарджбэк-конторы? Сначала рассмотрим, как обводят вокруг пальца «кухни»:

  • Трейдера убеждают пополниться на максимальную сумму.
  • Имитируется несколько успешных сделок. Трейдер расслабляется. У него складывается впечатление, что Форекс — это его.
  • «Кухня» позволяет вывести небольшую сумму. Обычно $ 50–100. Это нужно, чтобы убедить в своей честности и уговорить пополнить счет еще раз.
  • Имитируются убыточные сделки. Депозит почти полностью сливается. Многие мошенники убеждают своих жертв залезть в долги, обещая дать возможность отыграться.
  • Трейдер запрашивает вывод с депозита всего капитала. Наступает финальная стадия развода. Одни «кухни» сливают клиентские сделки, после чего те поглощают весь капитал. Другие начинают требовать заплатить налоги или комиссию. Но не из тех денег, что хранятся на трейдерском счету. Развод завершается блокировкой депозита и обрывом контактов. Трейдер разоряется.

SMARTGUIDE обращает внимание: налоговым агентом может быть только легальный брокер с лицензией местного регулятора. Если офшорная «кухня» начинает говорить о сборах с прибыли, вы не увидите своих денег. Они осядут в карманах мошенника.

Когда трейдер разоряется, на сцену выходят так называемые специалисты по возврату средств от мошенников. Их не нужно искать: они звонят сами. Зачастую это представители того самого брокера, который оставил ни с чем.

Специалисты по возврату гарантируют: вернут деньги несмотря на то, как именно они зачислялись на счет. Все, что нужно, — внести аванс за предоставляемые услуги. Якобы он пойдет на оплату расходов, связанных с обращением в банк и работой юристов.

Обычно сумма аванса составляет 10 % от украденных средств. Здесь срабатывает психология. Многие обманутые трейдеры охотно соглашаются пожертвовать десятой частью потерянного капитала, чтобы вернуть остальное. Итог печален: сперва их кормят завтраками, а потом пропадают вместе с авансом.

Каждому, кто хочет торговать на Forex, нужно помнить: время на отмену платежа с дебетовых и кредитных карт ограничено. Вернуть перевод с банковского счета сложнее. А сделать недействительной транзакцию через ЭПС и криптовалютные кошельки практически невозможно. Как правило, украденный капитал там не задерживается. Помните: если вам обещают гарантированный возврат, вас точно обманывают.

Совет от SMARTGUIDE: если вы переводили брокеру деньги с карты или банковским переводом, обратитесь в свое финучреждение. Оно должно сообщить, можно ли вернуть средства или оспорить платеж (сделать чарджбэк).

6.5.3. «Гуру» forex-трейдинга

Это большой недостаток рынка «Форекс», потому что эти люди наживаются на тех, кто искренне хотят научиться торговать. Большинство так называемых «гуру» трейдинга продают свои курсы и билеты на личные встречи. Некоторые за дополнительную плату готовы стать персональным консультантом.

«Гуру» очень любят продвигать себя при помощи рекламы и заказных статей с купленными комментариями. Каждый второй уверяет, что зарабатывает на Forex достаточно денег для безбедной жизни. А других учит из-за того, что хочет поделиться своими знаниями.

В качестве доказательства профессионализма многие «гуру» проводят прямые трансляции торговли. Они разглагольствуют о своих стратегиях и навыках анализа.

SMARTGUIDE информирует: секрет успешной торговли в прямом эфире прост. Псевдогуру торгуют по истории. Перед ними находятся два монитора. На одном видны актуальные котировки. А на другом — они же, но с сильной задержкой. «Гуру» видят, как движутся котировки в реальном времени, и открывают соответствующие сделки в терминале, но с отставанием.

Некоторых ловили на обмане. Например, один псевдогуру хвалился удачной сделкой. Но на следующий день она оказалась убыточной. Видео, где он хвастается своим успехом, тут же исчезло.

SMARTGUIDE предупреждает: некоторые «гуру» forex-трейдинга работают в связке с дилерами и офшорными брокерами. Они восторженно восхваляют своих нанимателей, пытаясь заманить новичков. Связываться с ними очень опасно. Риск потерять все почти 100%-ный.

6.5.4. Купленные обзорщики

На многих якобы независимых сайтах, посвященных forex-трейдингу, упоминают о сомнительных дилерах и ставят им высокие оценки. Обзорщики рассказывают, как безопасно с ними торговать. А под их опусами как грибы после дождя появляются положительные отзывы якобы успешных трейдеров.

Почему независимые сайты хвалят сомнительные конторы? Дело в наживе. У большинства «кухонь» есть партнерская программа (в том числе для веб-мастеров). Ее участники получают вознаграждение за каждого привлеченного клиента.

Обзорщики находят посредников с прибыльной партнеркой и пишут о них хвалебные статьи, куда вставляют реферальные ссылки. Некоторые размещают pop-up (всплывающие окна) с призывом зарегистрироваться на сайте брокера.

Из-за купленных обзорщиков, которые не раз продвигали сомнительные проекты, страдают независимые сайты, работающие в сфере Forex и других видов трейдинга. Наглая реклама помогает разорять сотни людей. Из-за этого у трейдеров падает доверие к авторитетным источникам. Это очень выгодно мошенникам. Потому что они общаются со своими жертвами не на страницах сайтов, а по телефону. А в ходе живого диалога легче убедить в своей добросовестности.

Совет от SMARTGUIDE: проверяйте информацию в нескольких источниках. Особенно если какая-то площадка рассказывает о преимуществах брокера и обходит стороной его недостатки. Иначе вы рискуете лишиться реальных денег.

6.5.5. Forex-премии

На сайтах сомнительных форекс-дилеров можно найти упоминания о наградах, выданных якобы авторитетными организациями. Большинство из них создано мошенниками. Поэтому их рейтинги и оценки нужно воспринимать исключительно как попытку обелить жулика.

Совет от SMARTGUIDE: если вы видите награду, выданную какой-либо ассоциацией, убедитесь, что та:

  • существует;
  • имеет хорошую репутацию в отрасли.

6.5.6. Фальшивые регуляторы

Следить за работой forex-дилера может только государственный регулятор. В большинстве случаев это Центробанк или специальные правительственные комиссии.

Но в последнее время появилось много фальшивых регуляторов. Особенно в русскоязычном сегменте интернета. Они обещают, что будут строго контролировать своих подопечных. А на самом деле продают лицензии всем подряд.

Совет от SMARTGUIDE: выбирая личного брокера, тщательно проверяйте тех, кто его регулируют. В 9 случаях из 10 вы будете разочарованы.

7. Рекомендации начинающим

Они не сделают из вас супертрейдера, который закрывает каждую сделку в плюс, и не помогут отыскать безупречную стратегию торговли, потому что это невозможно. Помните: любая сделка может привести к убыткам. А стратегия — дать осечку. К тому же у всех трейдеров разные финансовые возможности, навыки и интересы. Поэтому предложить всем что-то одно невозможно. То, что подходит одному, окажется неприемлемым для сотни других.

Стать трейдером — значит пройти путь, полный ошибок, рисков и экспериментов. SMARTGUIDE укажет на самые распространенные проблемы, решив которые вы выработаете свой стиль.

7.1. Оцените свою склонность к риску

Каждая сделка заканчивается либо прибылью, либо убытком. На Forex наиболее распространен второй вариант. Вы должны понять, насколько сильно готовы рискнуть, чтобы заработать. Сделать это поможет демосчет. У него сразу два преимущества. Во-первых, он бесплатный. Во-вторых, вы ничем не рискуете. Но даже несмотря на это к каждой сделке нужно относиться так, будто от нее зависит ваше благосостояние. Это единственный способ понять, как далеко вы готовы зайти.

Совет от SMARTGUIDE: не спешите торговать. Изучите всю доступную информацию о трейдинге. В том числе книги тех, кому удалось преуспеть на разных рынках. Их опыт можно проецировать на торговлю на Форексе.

7.2. Поставьте перед собой конкретные, достижимые цели и следуйте им

Выберите торговую стратегию, уровень рисков и доходность которой соответствуют вашим ожиданиям. Составьте график и план, согласно которому будете ее применять. Вам нужно найти ответы на 4 вопроса:

  • Какой результат считается успехом, а какой — поражением?
  • Сколько времени придется потратить на то, чтобы научиться торговать, допуская минимум ошибок?
  • Сколько времени вы готовы уделять трейдингу?
  • Чего вы ждете от торговли на Forex: финансовой независимости или дополнительного дохода?

Только после этого вы сможете систематизировать подход к торговле. Именно это отличает трейдеров от азартных игроков, которые приходят к forex-дилерам за очередной дозой адреналина.

Благодаря анализу риска и доходности каждой сделки вы научитесь понимать, целесообразно ли ее заключать. В спекулятивной торговле главное, чтобы прибыль от удачных позиций перекрывала убыточные.

7.3. Внимательно выбирайте форекс-дилера

В первую очередь нужно понять, имеются ли нерыночные риски. Если ответ окажется отрицательным, начинайте изучать тарифы брокеров, ассортимент инструментов, удобство терминала, скорость и простоту вывода средств. В противном случае все это неважно. Потому что вы потеряете деньги.

Совет от SMARTGUIDE: если вы новичок, выбирайте только лицензированных форекс-дилеров. С ними нужно будет беспокоиться только о качестве торговли. Они никогда не украдут деньги.

7.3.1. Признаки ненадежного брокера

  • Офшорная регистрация.
  • Отсутствие регулятора.
  • Широкое кредитное плечо.
  • Возможность торговать дробными лотами меньше 0,5.
  • Отсутствие поставщиков ликвидности.
  • Сокрытие информации о руководителях.
  • Ложные или неполные данные об условиях торговли.
  • Низкие минимальные депозиты.

Конечно, можно наткнуться на относительно честную «кухню». Но вероятность этого крайне мала.

7.4. Выберите подходящие вам условия торговли

Консервативное поведение на Forex поможет сохранить стартовый депозит до тех пор, пока вы не наберетесь опыта. Напомним: лучше начать с демосчета. Его можно открыть у любого forex-дилера, который предлагает реальные рыночные котировки.

SMARTGUIDE предупреждает: если вы торгуете в демосчете и заключаете исключительно прибыльные сделки, скорее всего, брокер манипулирует ценами, чтобы вы пополнили реальный счет. Помните: в процессе тренировки ошибки гораздо важнее успехов. Они помогут грамотнее торговать на реальные деньги.

Многие советуют начать с выбора типа счета. SMARTGUIDE считает, что это ошибка. Ведь разные типы счетов предлагают не легальные дилеры, а «кухни».

Всегда обращайте внимание на размер кредитного плеча. Вам нужно выбрать такой, при котором риски будут минимальными, а депозита хватит на то, чтобы торговать.

Если вы не ограничены в финансах и можете выделить на трейдинг $ 100000, откажитесь от торговли на Форексе. Потому что единственное преимущество трейдинга с дилерами — умеренное маржинальное плечо.

Совет от SMARTGUIDE: ищите брокера, который предлагает спреды и свопы, соответствующие вашей стратегии. Если вы склонны к скальпингу или другим видам быстрого трейдинга, каждый пункт имеет критическое значение. При долгосрочных сделках лучше выбрать вариант с фиксированной комиссией.

7.5. Начинайте с небольшого депозита и увеличивайте его за счет прибыли, а не дополнительных инвестиций

Минимальный допустимый депозит в сочетании с наименьшим плечом — путь к медленному и стабильному увеличению баланса. Пополнитесь один раз и используйте капитал по максимуму. Действуйте осторожно. Минимизируйте риски.

Нет никаких доказательств того, что крупный депозит — залог солидного дохода. Все зависит от ваших навыков. Если вы сможете заработать, начав с минимума, то и дальше будете торговать в плюс. А если вам постоянно приходится пополнять счет, от торговли лучше отказаться. Потому что вы впустую потратите свой капитал.

7.6. Начинайте работать с одной валютной парой

Специфика forex-трейдинга такова, что им занимаются преимущественно те, кому не хватает денег на работу с более безопасными и стабильными финансовыми инструментами. Исходя из этого, нет смысла распыляться (то есть торговать сразу несколькими валютными парами).

Совет от SMARTGUIDE: начинающим лучше выбрать один инструмент. И только после того, как торговля им станет приносить больше прибыли, чем убытков, задуматься над расширением пула.

Движение каждой пары валюты — результат влияния множества факторов. У каждой из них индивидуальное поведение, а также реакция на определенные экономические и глобальные события. Будете работать с одной парой — сможете глубже изучить ее поведение. Это повысит шансы на успешную торговлю.

Помните: большинство эффективных стратегий специфичны. То есть работают с определенными инструментами. Если у вас будет своя для выбранной пары, вы сможете совершенствовать ее по мере изменения рынка.

Совет от SMARTGUIDE: начинающим лучше выбрать наиболее востребованные, ликвидные активы. Идеальный вариант: EUR – USD. Во-первых, о нем много информации. Во-вторых, вероятность появления выраженных трендов существенно ниже, чем у других пар.

7.7. Торгуйте только когда уверены в себе и понимаете, что происходит

Иногда выбранные стратегии не могут четко сигнализировать о том, нужно открывать сделку или нет. В этом случае от входа на рынок лучше отказаться.

Совет от SMARTGUIDE: не торгуйте на основе слухов и рекомендаций. Вы рискуете своими деньгами.

7.8. Не увеличивайте убыточную позицию

Никто не знает, сколько продлится тренд, и когда цена изменится на противоположную. Если сделка оказалась убыточной, а предпосылок к изменению ситуации в ближайшее время нет, ее нужно закрыть.

Вы должны научиться принимать убытки. Это неотъемлемая часть торговли с финансовыми инструментами. Ожидание разворота тренда еще никого не сделало успешным. Наоборот, большинство вышедших в дамки трейдеров никогда не держали убыточные позиции. Они закрывали их и открывали следующие.

7.9. Простые советы начинающим от SMARTGUIDE

  • Не поддавайтесь эмоциям.
  • Всегда придерживайтесь своей стратегии. Меняйте ее по мере необходимости.
  • Ведите статистику прибыльных и убыточных сделок. Анализируйте свои действия.
  • Максимально автоматизируйте торговлю.
  • Никогда не доверяйте роботам и не верьте в безубыточные стратегии.
  • Выбирайте простые, легко объяснимые планы торговли.
  • Не идите против рынка. Всегда следуйте за трендом.
  • Повышайте квалификацию.
  • Пользуйтесь отложенными ордерами.

Помните: одним везет, другим — нет. Все, что вы можете сделать, — минимизировать риски и избегать заведомо провальных сделок.

Совет от SMARTGUIDE: новичкам нужно искать тех, с кем можно обсудить свое видение рынка и поделиться опытом. Это поможет повысить качество торговли. Запомните: работая с форекс-дилерами, вы торгуете против них, а не против других трейдеров. Они вам не враги.

8. На Forex все зависит только от вас

Многие трейдеры винят в своих неудачах мошенников. Но то, что с ними происходит, следствие их собственных решений. Каждый, кто начинает торговать на Форексе, должен понять: заработать миллионы с $ 10 стартового депозита не получится. На этом рынке получают столько, сколько усилий и денег вкладывают.