Хочу показать вам, что не нужны миллионы рублей для того, чтобы начать инвестировать на фондовом рынке. Можно начинать с нескольких тысяч, а на 30 000 рублей можно уже составить настоящий инвестиционный портфель. Главное понимать, как это делается и на что обращать внимание при формировании портфеля.
Дано:
Маша хочет составить себе инвестиционный портфель. Маша инвестирует на 15 лет, раньше деньги ей не понадобятся. Цель – рост капитала. Так как срок инвестирования приличный, мы можем использовать в портфеле в большей степени акции. Также, Маша хочет защититься от возможного падения рубля (на таком долгом периоде возможны любые потрясения).
Какой портфель имеем в итоге:
FXRL – 4 акции, цена покупки – 3 126,5 руб., доля в портфеле – 42%
FXUS – 2 акции, цена покупки – 3 779 руб., доля в портфеле – 24.5%
FXRU – 6 акций, цена покупки – 778,9 руб., доля в портфеле – 16%
ОФЗ 24020 – 4 облигации, цена покупки – 100,8%, доля в портфеле – 13%
FXGD – 2 акции, цена покупки – 678 руб., доля в портфеле – 4,5%
Общая стоимость – 30 125 рублей.
Почему мы купили именно эти бумаги?
FXRL – ETF на индекс Московской биржи. Отвечает за рост портфеля в рублях. Диверсифицированный актив, который включает в себя акции 39 компаний.
FXUS – ETF на американский рынок. Входит 506 акций американских компаний, отвечает за рост портфеля и защиту от падения рубля, так как фонд номинирован в долларах.
FXRU – ETF на еврооблигации российских компаний. Эта часть портфеля генерирует стабильный долларовый доход, защищая от валютного риска
ОФЗ 24020 – облигация с плавающей ставкой, защитная рублевая часть. Плюс, если будут резкие колебания ключевой ставки, данная облигация защищена от падения цены.
FXGD – ETF на золото. Защитный актив на случай кризиса и падения рынка.
Получаем портфель, диверсифицированный по валюте, типу актива, стране и различным эмитентами и отраслям, и всего за 30 000 рублей.
Как вам портфель? Что у вас есть в портфеле?
Напомню, что это не инвестиционная рекомендация.