Алгоритм взыскания дебиторской задолженности
Взыскание дебиторской задолженности — поэтапный алгоритм действий. Отпуская товары или предоставляя услуги в кредит, предприниматель сталкивается с появлением дебиторской задолженности.
Это явление неразлучный спутник субъектов хозяйственной деятельности, оно способно обернуться существенными финансовыми потерями, закрытием бизнеса из-за его нерентабельности. Предупредить негативные последствия можно, если грамотно проводить взыскание задолженности.
Взыскание дебиторской задолженности – “мягкий способ”
Вернуть долг от контрагента можно как в досудебном, так и в судебном порядке. Это зависит от вида должников, которые условно делятся на добросовестных, недальновидных и преступных.
Первые – это те субъекты, которые вовремя рассчитывались, с ними длительные деловые отношения, каких-либо проблем с ними не возникало. Терять таких клиентов не хочется, а временные финансовые трудности могут произойти с каждым.
Схема работы с ними следующая:
- Не занимать жесткую позицию;
- Вести деловые переговоры только на уровне топ-менеджеров, лучше – руководителей;
- Предмет переговоров – поиск компромиссных решений, приемлемого для обеих сторон выхода из кризисной ситуации.
- Применяются следующие методы погашения задолженности: реструктуризация, рассрочка или дисконт. При необходимости и целесообразности стороны прибегают к конвертации долга в ценные бумаги компании-должника. Это обеспечивает трансформацию непогашенного займа в актив, посредством которого упрощается взыскание дебиторской задолженности.
Еще один приемлемый вариант – заключение договора о замещении долга ликвидным имуществом или активами, которые свободны от обременения и обязательств перед третьими лицами. Причина такой предосторожности – в случае банкротства контрагента все совершенные за три года до этого сделки могут признаваться недействительными.
Методы воздействия на должников при взыскании дебиторской задолженности
С контрагентами, к которым трудно дозвониться, они не отвечают на претензионные письма, у которых проходят процессы, указывающие на ликвидацию или банкротство компании, нужно действовать жестче.
Рекомендуется следующее:
- Встречи навязываются;
- Письменные претензии вручаются лично под роспись;
- Работа должника парализуется автоматическим воспроизведением телефонных сообщений;
- Параллельно готовится пакет документов для подачи в суд.
- В последнем случае необходимо составлять ходатайство о применении мер обеспечения выполнения исковых требований.
Кто поможет взыскать долги?
Для недальновидных контрагентов, которые убеждены, что платят по счетам только трусы, рекомендуется использовать дополнительные меры воздействия, а именно:
- Сделать достоянием общественности информацию о его недобросовестности среди участников того сегмента рынка, в котором он осуществляет деятельность;
- Обратиться в территориальный орган ФНС с информацией о несоблюдении должником налоговой дисциплины.
- Эти методы парализуют работы должника, он вынужден реагировать быстро, в том числе и выполняя обязательства перед инициатором сообщений.
- Копию письма в налоговую службу рекомендуется отправить ему по факсу, электронным письмом или занести лично.
Обращаемся в суд для взыскания дебиторской задолженности
По результатам претензионной работы, если долг не погашен, составляется и направляется иск в суд. Предмет спора – задолженность контрагента, издержки, которые пришлось понести из-за этого, компенсация недополученной выгоды и т.п. Это не простой процесс, взыскание дебиторской задолженности имеет успех, если контрагент финансово состоятельный.
Но через суд можно добиться инициации процедуры банкротства.
Для этого должны соблюдаться следующие условия:
- Сумма совокупного долга – 300 т.р. и более для юридических лиц, и 500 т.р. – для физических лиц.
- Просрочка по выплате задолженность составляет 3 месяца и более.
- При удовлетворении заявления о банкротстве арбитражный суд назначает управляющего из кандидатов, поданных инициатором.
- В рамках процедуры конкурсного производства происходит распродажа имущества должника, формируется конкурсная масса, за счет которой удовлетворяются требования кредиторов.
Как управлять дебиторской задолженностью?
Готовиться к возможным финансовым осложнениям в работе с контрагентами нужно:
- На стадии переговоров и заключения договоров о сотрудничестве;
- После заключение соглашения до того, как возникли невыполненные обязательства;
При возникновении дебиторской задолженности:
- Рекомендуется вносить в договор залоговое обеспечение, поручительство третьих лиц.
- Соглашение должно содержать четкие условия и сроки выполнения обязательств, предусматривать процедуру взыскания долга и существенный размер неустойки при невыполнении обязательств.
Если указать в договоре процедуру рассмотрения спора по дебиторской задолженности через третейский суд, судебное разбирательство сокращается до 2 месяцев.
После подписания соглашения необходимо отслеживать контрагента, изучать сведения о каких-либо изменениях в его руководстве и не только.
Цель – заблаговременно выявить намерение должника пройти процедуру ликвидации, реорганизации или банкротства, чтобы уйти от обязательств перед кредиторами. На это могут указывать: смена состава учредителей, увольнение большого количества персонала, судебные производства против контрагента по возврату задолженности и другие.
Взыскание дебиторской задолженности – это сложный и, нередко, многоуровневый процесс. На каждом этапе требуется грамотное юридическое сопровождение. Помощь практикующего арбитражного адвоката ускорит возврат задолженности, предупредит нежелательные последствия в виде финансовых потерь.
Мой многолетний опыт и авторские наработки в большинстве случаев позволяют решить спор в досудебном процессе, ускоряют процедуру взыскания дебиторской задолженности.
Адвокат в Петербурге 8 911 098 78 18
Посмотреть статью на сайте advokat-peterburg.com
Не забывайте ставить лайки ❤️ и подписывайтесь на канал Адвокат Петербурга. Пожалуйста, поделитесь вашим мнением 🤔 - для автора это очень важно!