Доброго времени суток, уважаемые читатели!
Сегодня я вам расскажу почему вашу карту может заблокировать банк при тех или иных операциях и в каких ситуациях этого можно избежать.
Блокировка карты при переводе
Главной причиной, почему банки блокируют карты при переводах, является, безусловно, борьба с мошенничеством. По данным МВД, количество преступлений с использованием банковских карт выросло на 280% за 2019 год. В последние несколько лет, банки направляют все силы на борьбу именно с этим видом мошенничества. На сегодня, казалось бы, уже всем известно о таком способе развода, но, к сожалению, многие люди не хотят воспринимать эту информацию и продолжают обогащать мошенников за счёт своих средств.
Отдел, занимающийся наблюдением за подозрительными операциями и их анализом называется "Фрод-Мониторинг*". Внутри этого отдела проводится анализ всех выявленных случаев мошенничества, после чего, происходит создание и корректировка внутренних правил, ограничивающих операции в наиболее опасных категориях. В связи с тем, что мошенничество при переводах сейчас самое распространенное - правила в этой категории очень жёсткие, за счёт чего ваш перевод могут заблокировать, казалось бы, смешную сумму - 5.000 рублей.
Давайте же разберём, когда ваши переводы могут считаться подозрительными:
1) Вы только открыли кредитную карту или получили кредит на дебетовую карту и сразу совершаете перевод на крупную сумму. (В данном случае, у вас новая карта без истории операций, соответственно, банку нужно убедиться, что в данный момент карта именно у вас на руках и вы осознанно переводите средства).
2) Ваша карта открыта достаточно давно, но вы никогда не совершали переводы с нее, либо совершаете их максимально редко. (Тут, думаю, всё понятно. Переводы для вас не характерны).
3) Ваша карта открыта давно. Вы на постоянной основе совершаете переводы в определенный банк. И тут с вашей карты проходит перевод в другой банк.
4) Вы совершаете переводы в пользу получателей, о которых у банка имеется негативная информация. (Дело в том, что когда человек обращается в банк и сообщает, что он перевёл свои деньги мошенникам, карта, в пользу который совершался перевод, добавляется в чёрную базу ЦБ РФ и эта информацию предоставляется всем банкам. Поэтому, во многих случаях, когда вас пытаются обмануть, банк вам позвонит и сообщит, что вам не следует совершать тот или иной перевод, если вы лично не знаете получателя).
5) Вы совершаете перевод через подозрительный ресурс. (В число таких ресурсов входят сторонние сайты, где вы вводите свой номер карты и номер карты получателя, как правило именно через такие сайты действуют мошенники).
6) Вы только что закрыли вклад и сразу переводите деньги с вклада в другой банк.
Чтобы избежать блокировки карты, вы можете заранее позвонить или написать в банк, предупредив, что собираетесь совершить перевод на определенную сумму. В таких случаях, вам не придётся тратить время на дальнейшее разбирательство.
В следующих статьях могу вам рассказать, при каких ещё операциях ваша карта может быть заблокирована, какие ещё бывают виды мошенничества, каике из них актуальны в 2020, как распознать на 100%, что вам звонят мошенники и в каких случаях у вас есть шанс вернуть свои деньги, если вы не совершали те или иные операции. Если что-то из этого вам интересно - пишите в комментариях.
Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить ничего интересного, вместе мы научимся достигать желаемых результатов и найдём максимально хорошие виды заработка в интернете.
Ставьте лайк, если вы также имеете определенную цель и идёте к ней, несмотря ни на что.