Осторожность в трейдинге- это стремление избегать рисков. Для осторожного трейдера главной задачей является избежать убытков. Выполняя эту задачу, он ждет хороших точек входа, 100% подтверждений тренда, ставит короткие стопы, чтобы быстро обрезать убытки, то есть всеми возможными способами стремится избежать даже теоретически возможность финансовых потерь.
Но что тут опасного? Ведь на всех курсах трейдеров учат всегда ставить стопы, обрезать убытки и давать прибыли расти. А еще говорят «Главное, не прибыль получить, а убытков избежать».
Набравшись подобных постулатов и подкрепив все это изрядной порцией тех-анализа для начинающих, трейдер приходит на рынок, полный решимости применить полученные знания на практике.
В лучшем случае он начинает ждать Биткоин по 7500 (ведь по тех-анализу он должен туда прийти). В худшем- начинает изучать графики, по увиденному там открывать позиции и ставить короткие стопы. В обеих случаях через неделю/месяц/пару месяцев (в зависимости от быстроты мышления и умения обобщать), он начинает понимать, что что-то идет не не так.
Дальнейшее зависит от силы его характера и мотивации стать трейдером. Или бросит эти попытки и займется чем-то другим, или будет осваивать трейдинг самостоятельно на практике.
Но мозг человека устроен так, что первые навыки закрепляются сильнее всего, даже если ты потом понимаешь, что они неправильные. И ему придется приложить немало усилий, чтобы избавиться от этой излишней осторожности.
Разберемся с теоретическими постулатами, которые вбивались в голову еще клиентам форекс-кухонь начала 2000-х годов, а теперь ожидаемо перешли и на новый массовый рынок.
«Главное, не прибыль получить, а убытков избежать». Если в приоритете не прибыль, а недопущение убытков, то есть много способов выполнить эту задачу. Можно вообще не лезть в крипту - 100% избежишь убытков, можно купить Биткоин, положить на холодный кошелек, и не трогать пару лет -99,9999% получишь прибыль. Но если вы занимаетесь торговлей на криптовалютной бирже или маржинальной торговлей, то приоритетом должно быть получение прибыли. Если это не так- то вы неоправданно рискуете.
Да, именно так. Отказ от риска сам по себе является самым большим риском такого трейдера. Например, возможность получить 100% прибыли с 60% вероятностью или 30% убытка в случае, если ожидания не оправдаются- это очень хорошая инвестиционная идея. А возможность с 90% вероятностью получить 20% прибыли и 10% вероятностью получить 50% убытка- идея плохая.
Когда человек идет торговать на криптобиржу, он принимает как рыночные риски (получить убыток из-за волатильности), так и не рыночные (скам криптобиржи или ее взлом, действия регуляторов, скам криптоактива, взлом кабинета на бирже и т.д). Если он идет на эти риски с целью получить иксы -это оправдано, игра стоит свеч. Если же он рискует ради 20-30% годовых- стратегия неверная, есть много способов получить такую прибыль с гораздо меньшими рисками.
Из личного опыта моего знакомого: он в 2017 торговал на БТС-е. Не на споте (для этого были другие биржи), а в терминале Мета Трейдер, который позволял открывать позиции с плечом. Из 5К за 2 месяца сделал 20К (торговал на свои и достаточно рискованно). Вывести успел 10К, после чего на БТС-е наехали Штаты, арестовали домен, а потом и одного из сотрудников, которого обвинили в отмывании денег и до сих пор держат в тюрьме в Греции. Через месяц они возродились и предложили забрать половину денег сразу, или все, но потом. Он конечно же забрал сразу, и, как показали дальнейшие события, не ошибся. Итог- ввел 5К, заработал 15 сверху, вывел 15К.
Но даже если бы возрождения не было и половины не вывел, то все равно был бы в плюсе, хоть и в гораздо меньшем.
Второй случай из опыта знакомого - когда по дурости набрал альтов в феврале 2018 (считая, что сделал это на откате), а потом, разобравшись в ситуации, продавал их весной 2018 с убытком 15-20%, результат по итогам года в +200% вытянули покупки БНБ, которое он набирал в больших объемах, невзирая на доводы любителей яиц в разных корзинах :)
В первом случае (БТС-е) взял высокую прибыль в высокорисковых сделках, и она с лихвой компенсировала сработавший фактор нерыночного риска. Во втором случае был принят средний риск, загнав около 40% портфеля в БНБ, как в актив, наименее коррелирующий с рынком, и компенсировал сработавший фактор рыночного риска.
Если бы в первом случае он стремился снижать риски (заходил в сделку 1-2% депозита, ставил короткие стопы, не допускал просадки больше 10-15%), а во втором соблюдал принцип диверсификации и не брал бы БНБ больше, чем на 5-10% портфеля, то риск компенсировать было бы нечем. Именно стремление избежать рисков привело бы к крупным убыткам.
Считаю, что минимум, за которым надо идти в криптотрейдинг-это 100% годовых в долларе или 30% в Биткоине. Заводить деньги на биржи и торговать там за пару процентов в месяц- не оправдывает рыночных и не рыночных рисков этого процесса.
Признаки излишней осторожности:
1. Трейдер месяцами ждет точек входа. Например, в апреле-мае ждал возврата к 5000, в июне-августе- к 7500, сейчас согласен и на 8200. Только купить по такой цене не получается, хотя точка входа хорошая.
2. Частое срабатывание стопов.
3. Основная часть рыночных движений проходит мимо, или трейдер захватывает только завершающую фазу. Бесконечно ожидание подтверждения тренда приводит к тому, что к тому времени, как подтверждения получены, дело уже идет к развороту. Читали основную фразу некоторых «криптоаналитиков»- «Пока лучше быть вне рынка, потому как не понятно, куда пойдет цена. И всегда ставьте стопы»? Вот это как раз про них :) Сложно рассчитывать на добычу, не выходя на охоту. А когда всем понятно куда пойдет цена, она как раз туда и не пойдет.
4. Главное в торговле- результат. Если у трейдера в 90% сделок срабатывают стопы, но прибыль с 10% сделок перекрывает все убытки и дает прибыль-это хорошая стратегия. Потому главным признаком излишней осторожности есть результат менее 10% прибыли в год в Биткоине, что никак не компенсирует рисков криптотрейдинга.
Что касается приемлемого уровня риска - тут главный критерий один. Входя в рискованную сделку, трейдер руководствуется высокой вероятностью движения цены в нужном ему направлении. Но должен быть план Б, который отвечает на вопрос, что делать, если трейдер ошибся и цена пошла в другую сторону? Если этот план Б есть и потери по нему на приемлемом уровне- риск в норме. Конечно, при условии, что план Б не наступает каждый месяц. Но это уже вопрос к стратегии торговли.