Несколько лет назад со мной произошла странная ситуация. Я уволилась с работы и перешла на новое место. У меня осталась зарплатная карта Райффайзенбанка, которую я закрыла где-то через месяц.
Но до того, как я ее закрыла, произошло кое-что необычное. На карту мне упали 7 тыс. рублей непонято откуда. Это было в конце 2013 года, то есть покупательская способность этих денег была выше, чем сейчас.
Работодатель со мной уже рассчитался, но на всякий случай я позвонила в бухгалтерию и уточнила, не переводили ли они мне чего на зарплатную карту. Нет, не переводили, и из знакомых тоже никто не признался. В банке отказались назвать источник перевода, ссылаясь на банковскую тайну. В общем, так все и заглохло, а деньги я в итоге с опаской потратила.
Но все могло закончиться не так хорошо, и вот почему.
Как мошенники используют незнакомых людей
Сейчас появилась такая преступная схема. Мошенник продает нечто на сайте Avito, просит покупателя оплатить товар на карту. И дает номер карты незнакомого человека. Или же номер телефона, по которому можно кинуть деньги на карточку (сейчас так можно делать уже не только через Сбербанк).
Далее мошенник связывается с человеком, которому перевели деньги. Говорит, что ошибся, верните, мол, средства. Обычно человек видит, что деньги реально поступили, и переводит их по указанным реквизитам. Иногда, кстати, за любезный возврат мошенники просят оставить себе определенную сумму - и это совсем плохо, позже объясню почему.
Так вот, обманутая жертва с Avito не получает свой товар, идет в полицию и указывает, на какую карту переводилась оплата. И там как раз данные карты человека, который совсем не при чем. Если он оставил себе часть средств как вознаграждение - совсем труба, ведь это выглядит как соучастие. В остальных случаях можно доказать свою непричастность, показав переписку с мошенниками.
Лучше вообще никуда эти деньги полученные не переводить, а проинформировать об этом банк и полицию. Такая схема может использоваться не только на Avito.
Мошенники могут просить так оплатить любой товар и услугу на любой площадке. Внести предоплату за банкет в ресторане, по дешевке купить растаможенные товары или контрафакт...Много чего тут может быть, так что не теряйте бдительность.