Как это часто бывает, пообщавшись с мошенником, ваше деньги утекают в глубины интернета на номер счета мошенника на банковскую карту или, что встречается чаще, на электронный кошелек.
В подобных случаях люди часто думают, что судиться или писать заявление в полицию о признаках совершенного преступления нет смысла, так как мы не знаем ничего о злоумышленниках, ни фамилии, ни места регистрации, а лишь номер электронного кошелька или карты.
Но это в корне не правильно, есть правовая норма, дающая вам право не брать на себя обязательства по выяснению установочных данных оппонента. Если кратко, то ст. 41 ГПК РФ гласит о том, что если вы подаете в суд на определенное лицо, но в процессе судопроизводства он доказывает свою невиновность, а виновность третьего лица, то ответственность перетекает на это самое третье лицо.
При такой конструкции разрешения правовых ситуаций вы не обязаны "пробивать" самостоятельно данные мошенника. Собирайте соответствующие подтверждающие перевод документы (выписки, квитанции, чеки, скриншоты), делайте копии или скриншоты переписок с мошенникми, если таковые имеются и подавайте в суд непосредственно на банк или сервис электронного кошелька, клиентом которого и является ваш обманщик.
Банк обязан самостоятельно установить данные мошенников, или понести ответственность за отсутствие таковых данных, ведь верификация кошельков и банковских счетов обязательный процесс и закреплен законодательно.
При этом никаких проблем с банком или платежной системой у вас не возникнет, повторюсь, это их обязанность, закрепленная нормой закона, а для банка - рядовой случай и распространенная практика.