Вне зависимости от офигительности активов в вашем инвестиционном портфеле, его крайне легко обнулить. Достаточно забить на риск-менеджмент полностью.
Если торгуете и слышите эту фразу впервые, скорей всего вы в отчаянии или истерике. Быстрее хватайтесь за статью-соломинку!
Итак, что же постоянно вызывает потери? Неправильный ответ: плохие рыночные условия и инструменты. На самом деле — ваша стратегия. Ах да, ведь её пока не существует.
После справедливых обвинений сосредоточимся на главных постулатах:
1. Если вы выберете правильное время, вы можете ошибиться в оценке и стратегии, но все же получите прибыль.
2. Если вы сделаете правильную оценку, вы можете ошибиться в сроках и стратегии и все же получить прибыль.
3. Если вы правильно сформулировали и следуете своей стратегии, прибыль со временем будет гарантирована, даже если любая отдельная инвестиция может потерпеть провал в сроках и оценке.
По сути, риск-менеджмент — это четкие индивидуальные правила. Они не дают вашим ошибкам стать смертельными.
Начинаются все с определения самых разных видов рисков по конкретному инструменту, активу, сектору и рынку... После чего свертывается под целый портфель.
1. Для начала установите план максимальных потерь. Допустим -20% для портфеля будет вашим стоп-словом. Теперь, чтобы восстановиться, вам придется карабкаться на 25%.
2. Следующим шагом тактически распределите активы. Чтобы вероятность -20 в моменте была крайне мала! Правила глубокой диверсификации в помощь.
3. Требуйте запас прочности. Активы высокого качества могут быть рискованными, а активы низкого качества - безопасными. Это просто вопрос цены, заплаченной за них.
4. Используйте волатильность с умом. Хотя резкие/затяжные полеты бывают благом, портфель и ваши нервы не должны страдать.
5. Определяйте правила для каждой сделки на берегу. Чтобы не совершать действий, о которых вы будете жалеть всю оставшуюся жизнь, определите максимальный убыток и тейк-профит, а также уровни входа/выхода ЗАРАНЕЕ!
6. Снижайте ваши риски регулярными пополнениями, дивидендами с купонами и хеджированием вы ведь профи.
7. Обновляйте инфу. Возможно, что-то появилось/исчезло и теперь риск-профиль совсем другой.
8. Ведите статистику, чтобы улучшать и проверять стратегию на прочность.
Конечно, это не все, хотя довольно важно. Хочешь узнать больше? Подпишитесь на меня с соц.сетях.