Уоррен Баффет, американский предприниматель, один из крупнейших и наиболее известных в мире инвесторов.
Иногда создается впечатление, что философия баффета существовала вечно, но как ни странно, до конца 90-х его имя было известно далеко не каждому. Первое телевизионное интервью богатейшего человека в мире состоялась только в 85-м году, когда ему было пятьдесят пять лет и интересно то, что Баффи до сих пор остается верен основам своих инвестиционных стратегий, которые он впервые озвучил еще 35 лет назад. Каким правилам инвестирования следует известнейший миллиардер, почему они не типичны, и что советуют Уоррен Баффет каждому начинающему инвестору, об этом сегодня я и расскажу.
Уоррен Баффет говорит - в инвестировании есть всего 2 правило, первое заключается в том, что нельзя терять деньги, а второе не стоит забывать о первом правиле, вот и все. Миллиардер имеет ввиду следующее, вы не потеряете деньги только если приобретете активы, стоимость которых намного ниже реальной, бизнесмен считает, что главными качествами которыми должен обладать инвестиционный менеджер- это те качества, которые характеризуют силу характера, а не остроту ума в инвестиционном бизнесе. Вы не обязаны обладать невероятно высоким айкью, заявляет Баффет, вашего айкью должно хватить лишь для того, чтобы суметь добраться в нужную точку города, но вовсе не обязательно уметь играть в трехмерные шахматы или превосходить всех в бридже. Уоррен верят в то, что инвестиционный менеджер должен быть стойким и непоколебимым, он должен уметь прислушиваться к словам окружающих, но в то же время придерживаться собственной позиции, поскольку инвестирования это не тот бизнес где нужно принимать решение на основе мнения большинства инвестирования, это бизнес в котором нужно в первую очередь думать. Бизнесмен приводит в пример Саваба Награмма, своего учителя, вы не можете считать свое мнение правильным или неправильным только потому, что тысячи людей согласилось или наоборот не согласилась с вами, вы правы если на вашей стороне факты рациональность и логика, как и в начале своей карьеры, так и сейчас. Методы инвестирования Уоррена Баффета отличается от действий 90 процентов участников рынка, сам бизнесмен объясняет это тем, что большинство профессиональных инвесторов акцентирует свое внимание на том, какую динамику покажет акции в течение следующего года или двух лет их методы малопонятны миллиардеру, такие люди не рассматривают инвестирования как владение частью бизнеса компании. Чтобы понять являетесь ли вы настоящим стоимостным инвесторам или нет, спросите себя о том, будет ли вас беспокоит ситуация, при которой фондовый рынок завтра не откроется, но если вы сделали качественно, то вложение закрытие рынков пусть даже на пять лет не должно вас никак волновать. Безусловно Баффет может обращать внимание на стоимость акций, чтобы понимать не стала ли она слишком высокой или же слишком низкой, но цена ничего не говорит ему. О состоянии бизнеса компании миллиардер предпочел бы сначала самостоятельно оценить бизнес не зная ничего о стоимости бумаг, чтобы затем сравнивать свою оценку с рыночной. На самом деле в наше время появляется невероятное количество инвестиционных предложений, от которых разбегаются глаза и важно не упустить момент и пользоваться самыми выгодными. Одной из таких предлагает профессиональные инвесторы из united traders. 34 года назад Уоррен Баффет был абсолютно далек от уолл-стрит, тогда он продолжал заниматься делами своей родной Омахе и объяснял это тем, что там к счастью инвесторы не окружены толпой из пятидесяти человек пытающихся сказать им, что следует делать на уолл-стрит. Инвесторы страдают от чрезмерной активности, говорит Уоррен, они постоянно получают новую информацию и не могут сконцентрироваться на главном, а это как известно не способствует получению большой доходности в долгосрочной перспективе. Все просто, главная суть заключается в интеллектуальном процессе, как 34 года назад так и сейчас Уоррен Баффет говорит главное, если вы чего-то не понимаете не стоит на это обращать внимание. В своем первом интервью он заявлял, что никогда не покупал акции технологических компаний, потому что просто ничего в этом не понимает и это вполне разумный подход. Бизнесмен сравнивает это с игрой в бейсбол в мире инвестирования, вы просто наблюдаете как вас летят мечи в виде акций, угостил по 25 долларов, а затем general motors по 68, но отбивать каждый из них не нужно, особенно если вы плохо разбираетесь подачах, вы можете пропустить тысячи мячей а затем увидеть этот самый единственно верный мяч, который следует отбить и бизнесмен иногда пропускает интересные предложения на протяжении полугода а то и двух лет. Такая тактика многих заставляют скучать, а скука к сожалению большая проблема для большинства финансовых управляющих и их клиентов говорит миллиардер. а сейчас я расскажу почему правило баффета на самом деле просты и в чем их залог успеха. Уоррен Баффет считает, что его методы инвестирования на самом деле очень простые и именно по этой причине многие участники рынка не следует его философия. Большинство профессоров в бизнес школах учат своих студентов определять верную фазу рынка, пытается им объяснить почему лучше покупать акции во вторник а продавать в пятницу. Зачем приобретать бумаги в годы президентских выборов, почему акции небольших компаний лучше и так далее говорит Баффет. Профессор и учат оперировать имеющимися данными, а как говорил друг миллиардера, для человека с молотком в руках все вокруг выглядит как гвоздь, то есть как только вы узнаете больше о рынке вы стремитесь всеми способами применить свои знания на практике но все это не важно считает бизнесмен, если бы one и попросили бы стать частью той или иной компании, ему было бы все равно когда сделать это во вторник в субботу или в день выборов. Когда предприниматель покупает компанию он думает вовсе не одни недели. Такая философия справедливо и применительно к инвестированию, ведь когда вы покупаете акцию, вы покупаете часть бизнеса.