Почему "черный список" есть, а "белого списка" нет?! Что же получается, гегелевская теория единства и борьбы противоположностей не работает?) В банковской сфере философия своя!
Сегодня возникает масса ситуаций, когда банки «свирепствуют», блокируют счета и в рамках «антиотмывочного» закона вносят клиентов в «черный список».
А это - конкретное пятно на репутации, в дальнейшем Вам будет крайне тяжело или невозможно открывать счета и проводить безналичные расчеты, потому что доверие банков к Вам будет утрачено… Но не безвозвратно.
В ноябре 2017 года появилась возможность реабилитации на уровне банков, а позже и возможность обжаловать отказ банков в межведомственную комиссию ЦБ РФ, в которой участвуют и представители Росфинмониторинга.
С чего начать клиенту свою реабилитацию, какова процедура?
Центробанк опубликовал Указание от 30 марта 2018 года № 4760-У, которое обозначает порядок обращения клиентов с заявлением об исключении их из черного списка, а также устанавливает правила формирования межведомственной комиссии, которая эти заявления будет рассматривать. Его действия распространяются на всех клиентов, в том числе и на тех, кто попал в черный список до 30 марта 2018 года.
Сначала нужно обратиться с претензией в банк и попросить его исключить Вас из «черного списка», представив доказательства Вашей «невиновности», законности вызвавших сомнение операций, укажите, что нахождение в «черном списке» препятствует Вам в осуществлении нормальной хозяйственной деятельности (расчеты с контрагентами, получение кредитов, оплата налогов, заработной платы и т.п.), подтвердите доводы доказательствами, рекомендациями ваших деловых партнеров и др.
В случае получения от банка отказа в реабилитации обращайтесь с заявлением в Центробанк путем размещения заявления на официальном сайте банка (сервис интернет-приемная Банка России). Заявление можно подать и на бумажном носителе через Почту России.
С заявлением в ЦБ РФ представьте следующее:
- сведения о решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя;
- информацию о самой финансовой организации – ОРГН, ИНН, БИК и пр.;
информацию о заявителе – ФИО, дата и место рождения, гражданство, СНИЛС и ИНН и пр.
- копию документа, удостоверяющего личность;
- копию документов, предоставленных в финансовую организацию для проведения операции или открытия счета;
- копию документов, предоставленных в банк с заявлением об исключении из черного списка;
- письменный отказ банка;
- иные документы на усмотрение заявителя.
Заявление должно быть рассмотрено в течение двадцати рабочих дней со дня обращения – это прямо указано в новой редакции "антиотмывочного" закона (п. 13.5 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Затем в течение трех рабочих дней с момента принятия решения ЦБ должен уведомить о нем заявителя. Способ уведомления будет зависеть от того, как заявитель направил заявление – через интернет или по почте.
И помните, что шансы на успех есть всегда. Однако много компаний были вынуждены ликвидироваться в связи с тем, что «черный список» выбил их из колеи и фактически сделал «изгоями», заблокировал деятельность.
А Вы проходили такую процедуру? Вас исключили из "черного списка"?
Подписывайтесь на канал, ставьте лайки, будет интересно!