Добрый день, дорогие читатели.
Вот и прошел 2019г. , наступил 2020, не успели мы проснуться после праздников, а уже январь заканчивается. Пора бы заняться оформлением налогового вычета за взносы на ИИСы (кому интересны тонкости ИИС смотри здесь ). У меня их два, спокойно, я не нарушаю закон, второй ИИС оформлен на супругу, но занимаюсь им я. Один в Сбере, другой в ВТБ. Сделал я это умышленно, чтобы видеть разницу и рассказывать вам о них.
Сегодня я поведаю вам, что надо делать для получения вычета за взносы на ИИС в ВТБ.
Необходимо собрать документы, требующиеся для предоставления в ФНС (налоговую):
1. 2-НДФЛ ( справка о доходах и суммах налога физических лиц). Она подтверждает, что вы получали доход и платили налог по ставке 13% в этом налоговом периоде. Берете в бухгалтерии своего работодателя.
2. копия одного из документов, подтверждающих факт открытия индивидуального инвестиционного счета. Такими документами могут быть:
- договор на ведение индивидуального инвестиционного счета или;
- договор о брокерском обслуживании , или;
- заявление (уведомление, извещение) о присоединении к регламенту (договору) брокерского обслуживания.
3. копии документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет. Такими документами могут быть:
-платежное поручение, если денежные средства зачислялись с банковского счета, или;
- приходно-кассовый ордер, если денежные средства вносились наличными, или;
- поручение на зачисление денежных средств вместе с отчетом брокера (управляющего) о проведении операции, если денежные средства переводились с другого счета, открытого у брокера(управляющего).
Пункты 2 и 3 можете заказать и скачать ( что очень удобно, тут плюс ВТБ) в личном кабинете на ВТБ брокер https://lk.olb.ru/Account/LogOn Ваш логин указан в ВТБ ОНЛАЙН в разделе "Инвестиции"
А пароль используете тот, который устанавливали на ВТБ Онлайн( мобильная версия). Почему пароль от основной версии не подходит, я не знаю, не разбирался.
В личном кабинете открываете раздел " Распоряжения" и выбираем
"Заказ документов за подписью сотрудника банка(электронная версия)"
Затем ( по стрелочке на фото выше) нажимаем "Подать поручение"
В открывшемся окне наводим мышку на выбрать документ, далее выбираем соглашение на брокерское обслуживание ( по маленькой стрелке), а затем выбираем( по большой стрелке) необходимый документ "Пакет документации для получения налогового вычета"
Выбираем год ( вычет можно получить втечении 3 лет), далее нажимаем " Подать поручение", а потом "Перейти в Реестр поручений"
Заходим в " Показать историю распоряжений" и скачиваем необходимые документы.
Теперь остается подать декларацию 3 -НДФЛ.
Способы подачи декларации:
• в электронном виде на сайте ФНС России через «Личный кабинет налогоплательщика»;
• в электронном виде через портал Госуслуги;
• по почте с описью вложения;
• лично в налоговую инспекцию на бумаге.
Я это сделал первым способом, как наиболее для меня простым и удобным. Это для тех, кто уже имел дело с личным кабинетом налогоплательщика.
Заходим в личный кабинет налогоплательщика, открываем раздел "Жизненные ситуации", затем в подраздел "Подать декларацию 3- НДФЛ". Вам дают на выбор:
- заполнить декларацию онлайн
- переслать уже заполненную с помощью специальной программы
Я заполнял онлайн, это очень просто. Если потребуется подробно, в следующей статье обязательно покажу. После заполнения декларации, есть возможность подать сразу заявление о возврате вычета, в котором вы должны указать банковские реквизиты, на которые и необходимо вернуть деньги, а можно это заявление сделать и потом, когда все проверки пройдут.
Теперь ждем три месяца. Это максимальный срок проверки. И потом еще месяц после заявления о возврате денег.
На сегодня все. Если есть что добавить или исправить, пишите.
До новых встреч. Всем удачи.
Подписывайтесь на канал- ПОДПИСАТЬСЯ