Золото возглавляет список активов, которые всегда в цене. От чего зависит цена на золото, почему оно всегда актуально, почему нужно инвестировать в золото именно сейчас и как правильно это сделать?
Всем известно, что золото – драгоценный металл номер один в Мире.
История ценности золота началась вместе с историей человечества и продолжается по сей день. Владение золотом у многих народов обладало сакральным смыслом, золото ассоциируется не только с богатством, но и с властью. Золото стало прародителем нынешних денег, оказавшись всеми признанным эквивалентом обмена.
По разным данным, к настоящему времени добыто около 160-190 тысяч тонн золота. Говорят, что если все золото мира переплавить в один куб, то длина его стороны не превысит 20 метров – мизерное количество в глобальном масштабе.
Золото очень ограничено в количестве, не подвержено коррозии, является незаменимым промышленным металлом в сфере микроэлектроники, некоторых областях фармацевтики. Все это сделало золото абсолютной ценностью и одним из важнейших элементов мировой финансовой системы.
В настоящее время финансисты и инвесторы говорят о золоте как о самом главном защитном активе на рынке.
Защитными активами называют активы, цена на которые не подвержена падению в периоды финансовых кризисов.
Действительно, если посмотреть на динамику цен на золото за последние сто и больше лет, то становится очевидным факт того, что в любые неспокойные и кризисные времена, когда широкий спектр активов дешевеет, золото всегда растет в цене. Финансисты часто называют золото «тихой гаванью», позволяющей вложить капитал и переждать смутные времена на рынках.
Почему разговор о золоте как объекте инвестиций актуален именно сейчас?
По оценкам многих экспертов текущая глобальная ситуация в экономике и финансах становится все более неустойчивой: рекордный мировой долг, замедление экономик Азии, практически сформировавшаяся рецессия в Европе, торговые разногласия крупнейших экономик Мира (США и Китая), президентские выборы в США, ультрамягкая монетарная политика ведущих Центробанков планеты, участившиеся погодные катаклизмы, возникшая на днях новая опасность в виде коронавирусной эпидемии в Азии – каждый из этих факторов, не говоря уже об их сочетании, может послужить спусковым механизмом для значительных финансовых потрясений на рынках и даже к масштабному финансовому кризису.
При таком развитии событий неизбежно значительное падение цен на традиционные финансовые активы и уход инвесторов в защитные активы, первым и главным из которых является золото. Т.е. чем хуже окажется ситуация на глобальных рынках, тем в более выигрышной позиции окажется золото!
Невозможно не отметить, что в 2019 году повышенный интерес к золоту проявили целый ряд Центробанков стран, в том числе Центральный Банк Российской Федерации. Совокупный спрос на физическое золото со стороны Центробанков оказался максимальным более чем за два десятилетия. Понимая, что стратегические аналитики центральных банков, которые принимают подобные решения, люди максимально профессиональные и имеющие в своем распоряжении максимум информации по сравнению с любыми другими участниками рынка, несложно догадаться, что этот факт является еще одним весомым аргументом к покупке золота прямо сейчас.
Как правильно инвестировать в золото?
Говоря о покупке золота с инвестиционными целями, нужно понимать, как правильно вложить часть своего капитала в этот актив и заработать на этом.
Но, для начала, скажем как НЕ НУЖНО действовать:
- покупка ювелирных изделий из золота не имеет ничего общего с инвестицией, т.к. при покупке изделия Вы платите сильно завышенную цену, большую часть стоимости за работу, к тому же продать это изделие по цене, близкой к той, по которой Вы его приобрели, не получится;
- покупка золотых монет и слитков в банках тоже является плохой идеей, по той же причине – продать их быстро и по рыночной цене в дальнейшем очень маловероятно;
- обезличенные металлические счета в банках уже ближе к инвестиционному контексту, но и их рекомендовать бессмысленно из-за невыгодных условий.
Какие есть более правильные варианты?
- купить «золотой» ETF более простой способ, на Московской Бирже торгуется ETF с тиккером FXGD, который повторяет динамику базового актива (т.е. золота в данном случае) и при росте цены золота будут расти в цене и акции ETF-фонда;
- купить акции золотодобывающих компаний тоже является отличной идеей, т.к. акции золотодобытчиков растут вместе с ростом стоимости на их продукцию и приносят дополнительную дивидендную доходность. Основными компаниями, добывающими золото на российском рынке, являются Полюс Золото (PLZL) и Polymetal (POLY).
Есть еще один вариант, если говорить скорее не об инвестировании в золото на длительный период, а о торговле золотом – это CFD контракты, которые предлагают к торговле многие брокеры: Альпари, Roboforex, Weltrade и другие.
Этот вариант уместнее, если Вы более пристально следите за этим рынком и умеете находить краткосрочные точки входа и выхода из сделок. При этом способе, Вы можете как «купить», так и «продать» золото, т.к. CFD контракт (контракт на разницу цены) подразумевает как длинные (покупку), так и короткие (продажу) позиции по инструменту. Работа с CFD контрактом окажется дешевле с точки зрения издержек, если торговать им достаточно активно.
Подытоживая, можно сказать, что способы инвестировать в золото в расчете на его рост достаточно много, нужно лишь завести брокерский счет у брокера фондового рынка или торговый счет у Форекс-брокера. Какой конкретно способ подойдет лучше именно Вам – зависит от суммы вложения и временной перспективы.