Все, кто связан с финансовой деятельностью, рано или поздно сталкиваются с проблемой, которая лежит в основе феномена Базермана.
Мне кажется - это интересная история об иррациональности нашего мышления. Макс Базерман работает преподавателем в Международной Бизнес Академии и любит проводить такой эксперимент среди своих учеников на их первой лекции. Сначала он предлагает студентам посчитать количество наличных, имеющихся у них при себе.
Далее он предлагает провести аукцион. Предметом торгов является купюра, номиналом 20 долларов США.
Стартовая цена равна 1 доллару. Шаг торгов равен 1 доллару. Однако есть небольшое условие, из-за чего собственно и возникает феномен, названный его именем.
Тот, кто проиграет по итогам торгов(займет второе место) обязан будет отдать сумму, равную своей последней ставке.
Пример: допустим победитель заплатил за купюру учителя 17 долларов. Последняя ставка проигравшего была 16 долларов. Тогда победитель получает 20 долларов профессора, заплатив за них 17 долларов. А тот, кто предлагал 16 долларов, отдает их профессору. Таким образом учитель получает 17+16=33 доллара и "зарабатывает" на этом 13 долларов. Он их отдает на благотворительность.
Суть феномена заключается в том, что торги никогда не заканчиваются на цене в 20$ и очень часто переваливают отметку в 100$. Абсолютный рекорд к настоящему времени установлен на планке в 204$.
Почему это происходит?
Представьте, что при последнем предложении 18$, вы заявляете цену 19$. Сопернику нет смысла увеличивать цену до 20$? Однако, он вдруг понимает, что если не поднимет цену до 20, то потеряет свои 18$. А терять он не хочет и называет новую цифру – 20$. Тут уже не до прибыли, а хотя бы остаться при своих…. Теперь очередь прозрения доходит и до вас. Теперь уже вы теряете свои 19$ и вас посещает "гениальная" мысль, что если вы поднимете цену еще на 1 доллар до 21$, то убыток составит не 19$, а всего лишь 1$. И так по кругу.
Борьба за 20 долларов продолжается. Оба участника уверены, что, повышая цену, они снижают свои убытки. Никто не готов к потере своих денег. Обычно, когда цена аукциона вдвое превосходит сумму приза, в классе, раздается смех, но игроков это не останавливает. Ловушка уже действует.
Аукцион обычно заканчивается только, когда у какого-то из участников заканчиваются наличные.
Анализ произошедшего
Феномен четко показывает: люди, терпящие убытки, в стремлении уменьшить потери часто ведут себя неадекватно. Такое поведение можно наблюдать на бирже, форексе, казино и т. д. В попытке быстро отыграться, игроки получают убытки, несопоставимые с возможной прибылью. Те кто, со стороны, просто наблюдает за этим экспериментом, выступая в качестве зрителей получают неподдельное удовольствие от происходящего на их глазах. Это же театр абсурда.
Чего нельзя сказать о состоянии тех, кто попал в ловушку. Все это выглядело бы смешным, если не было бы так грустно. Взрослые и далеко не глупые люди, совершают нерациональные поступки. Попробуйте себя поставить на их место и честно ответить на вопрос - как бы вы сами повели бы себя на их месте?
Истинное предназначение этой ловушки
Профессор этим примером пытается наглядно продемонстрировать своим студентам, что в условиях растущих убытков люди ведут себя неразумно. По окончании эксперимента следует объяснение простейшей стратегии, позволяющей не попасть в ловушку. Секрет очень прост, надо еще до начала вступления в игру определить, какой будет сумма максимального убытка, который вы согласны понести. При достижении этого уровня, надо прекратить деятельность, несмотря на иллюзии, что все еще можно спасти. Неважно, какой сферы касается это правило – бизнеса, азартных игр или торгов на бирже.
Часто кажется, что еще немного, еще чуток и бизнес должен выйти на точку безубыточности, нужно только рискнуть еще раз.
Может быть, если бы удалось где-то перехватить денег и продолжить, и бизнес поднялся бы?
Истина такова. И она не всем нравится.
Если вы постоянно ошибаетесь в определении максимального уровня убытков, переоцениваете или недооцениваете свои возможности, то вероятней всего, это не ваше ремесло.
Лучше вовремя остановиться, чем потерять все и залезть в долги, упорствуя в своей ошибке.