Банки начнут отслеживать все денежные переводы россиян.

В России банки начали тестировать новейшее программное обеспечение, которое позволяет отслеживать все доходы и расходы граждан. Об этом «Блокноту» сообщили источники в банковском секторе. Собеседники отмечают, что уже в ближайшее время государство получит возможность отслеживать все подозрительные переводы и транзакции. Таким образом, людям придется объяснять происхождение поступающих на средств денег. Если гражданин не сможет сделать этого, то поступивший доход будет облагаться налогом – в размере 13%. «Сейчас система проходит период апробации, но, как ожидается, уже в недалеком будущем контроль поступлений будет происходить в автоматическом режиме», - пояснил инсайдер.

Финансовый аналитик Сергей Барашков в разговоре с «Блокнотом» напомнил, что в стране действует жесткое «антиотмывочное» законодательство. Он отметил, что если сейчас речь идет, как правило, о крупных суммах, то уже в ближайшее время банки будут отслеживать и мелкие операции.

Представитель одного из крупных российских банков рассказал «Блокноту», что блокировки банковских счетов перестают быть редкостью. По его словам, разработан целый перечень критериев, из-за которых счет может быть заморожен. В зону особого внимания попадают те клиенты, которым регулярно переводят внушительные суммы. Также отслеживаются сопроводительные надписи к платежам – например, «Плата за аренду». Некоторые до сих пор наивно считают, что их спасет подпись «Подарок на праздник». Однако это уже не работает, а наоборот вызывает подозрения, подчеркнул эксперт.

Кроме того, налоговая служба будет начислять налог на доходы физического лица (НДФЛ) в том случае, если заподозрит, что гражданин получает деньги не в качестве подарка. Внимание может привлечь и ситуация, когда доход по справкам 2-НДФЛ скромный, а покупки при этом фиксируются дорогостоящие.

Тогда, как говорят эксперты, сотрудники ФНС могут запросить информацию о движении денег. Таким образом, помимо контроля доходов, налоговое ведомство будет осуществлять контроль за расходами, сопоставляя их. При возникновении подозрений налоговики взыщут НДФЛ в размере 13% с каждого перевода и наложат крупный штраф.

.