Банк России в 2019 году выявил 237 организаций с признаками финансовых пирамид, что на 40% больше, чем в 2018 году, когда регулятор выявил 168 таких компаний. Об этом сообщил журналистам директор департамента противодействия нелегальной деятельности Банка России Валерий Лях, говорится в сообщении агентства ТАСС.
Чаще всего организации привлекают средства под видом инвестиций в криптовалюту, в том числе якобы от Facebook и Telegram, в строительные и сельскохозяйственные проекты, а также в акции компаний, которые должны, как они утверждают, вскоре разместиться на бирже.
Больше всего выявленных в прошедшем году финансовых пирамид работали в качестве интернет-проектов и обществ с ограниченной ответственностью – 55 и 88 структур, соответственно. Также среди финансовых пирамид были зафиксированы 39 организаций, действовавших под вывеской кредитных потребительских кооперативов, 21 потребительский кооператив, а также 34 структуры в иных формах, добавил директор департамента.
Признаки финансовой пирамиды
- отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
- обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
- гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
- массированная реклама в средствах массовой информации, сети интернет с обещанием высокой доходности;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее; отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
- нет точного определения деятельности организации.
По словам Валерия Ляха, услугами нелегальных участников финансового рынка активнее всего пользуются граждане 30-55 лет.
Проблема в том, что хотя финансовая грамотность населения объективно растет, это не всегда позволяет уберечься от попадания в финансовые пирамиды, рассказал газете «Ведомости» управляющий Федеральным общественно-государственным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин. По его словам,
мошенники научились подстраиваться и предлагать «продукты» с учетом возросшей грамотности. Граждан теперь учат взвешивать риски при выборе финансовых продуктов: мошенники обещают инвестиции с минимальным риском, предлагают повысить финансовую грамотность и научить работать на рынке.
Хорошая новость заключается в том, что методы борьбы с финансовыми пирамидами совершенствуются. Теперь этим занимается специальный центр в Хабаровске. Как пояснил Валерий Лях, Центробанк стремится выявлять пирамиды еще на этапе формирования, когда они только начинают предлагать свои «продукты».
За прошлый год ЦБ также выявил 210 нелегальных форекс-дилеров. Такие компании обычно работают из иностранных юрисдикций, а клиентов привлекают через партнерские обучающие центры. «Получив деньги, мошенники исчезают, но на счетах продолжают рисовать цифры», – указал он. Часть таких форекс-дилеров под видом приложений для торговли также устанавливают на смартфоны программное обеспечение для фишинговых атак.
Все , что вы хотели знать о финансах, читайте на портале "ЧеснОК".
Инвестируйте правильно! Выбрать ПИФ и приобрести паи можно на специализированной Финансовой платформе.