Защита от банковских мошенников. Как это работает?

Мне, как сотруднику банка, часто стали задавать вопрос: «Как же можно оградить себя от действий мошенников?»

Действительно, сейчас мошенники стали очень наглыми, представляются сотрудниками Центрального Банка РФ или самого массового - Сбербанк России. Так, например, совсем недавно на Дальнем Востоке у женщины они выманили 3 млн. рублей, в Воронежской области- 1,3 млн. рублей. При этом каждый, потерявший даже незначительную сумму, обвиняет банк и их сотрудников в совершении незаконных операций. Так давайте разберёмся, как необходимо себя вести при общении с мошенниками или как к ним не попадаться.

Всегда держите банковскую карту в недоступном месте, в том числе и для детей. Часто бывают случаи, когда дети у родителей находят карту и совершают покупки или оформляют подписки через интернет. Ни в коем случае не передавайте карты для пользования другим лицам, если сотрудник банка или банкомат распознают, что человек пользуется чужой картой без нотариальной доверенности, проблем будет не избежать. Сотрудники имеют полное право заблокировать и изъять карту.

При утере карты незамедлительно позвонить на горячую линию банка, выпустившего карту, и заблокировать её. Все денежные средства с карты Вы можете снять лично по паспорту в ближайшем отделении. Такие же действия необходимо провести, если начали приходить СМС именно от Вашего банка о списании средств и оставить в отделении обращение на розыск и возврат средств.

• Мы затронули тему СМС уведомлений и телефонных номеров банка. Сейчас расскажу об этом подробнее.

У каждого банка, имеющего лицензию для работы на территории РФ, имеются зарегистрированные официальные номера. При оформлении карт, вкладов, и иных продуктов банков уточняйте у сотрудников номера: горячей линии, телефоны с которых они звонят клиентам (в Сбербанке это, например, 8-800-707-0070 и 900). При этом всегда помните, ни один сотрудник банка никогда Вас не попросит назвать по телефону: код на обратной стороне банковской карты, полные паспортные данные (на горячей линии могут спросить, как пример, номер дома по прописке, при условии, что Вы не помните кодовое слово).

Если звонят и представляются сотрудниками банка и просят назвать полные данные карты и/или другие персональные данные, узнайте ФИО сотрудника, который Вам звонит, и обратитесь в любое отделение этого банка. Если Вас просят по телефону подтвердить персональные данные, сразу отключайтесь. Все персональные данные клиентов можно подтвердить только в отделениях банка.

Деньги с карт мошенники могут списать несколькими способами:

1. Зная данные карты (номер, срок действия, код на обратной стороне карты).
2. Получив прямой доступ к Вашей карте (утеря, кража)
3. Получив доступ к Вашему онлайн-банку или мобильному банку (смс-уведомления). Никогда не сообщайте коды доступа из СМС даже сотрудникам банка, вводить их необходимо только лично, чтобы никто не видел, как ПИН-код от карты, который тоже необходимо выучить или хранить отдельно от карты и посторонних.

Вот мы изучили основы противодействия банковским мошенникам, которые так нагло и часто стали обманывать добросовестных жителей. Подведём итог.

1. Хранить карту только при себе, ПИН-код от карты отдельно, вдали от посторонних. Не передавать карту другим лицам.
2. У сотрудников банка всегда уточнять телефоны горячей линии и телефоны, с которых могут звонить сотрудники банка.
3. Ни в коем случае не называть свои персональные данные и полные данные карты, пароли из СМС-сообщений.
4. При подозрительных звонках, узнавайте ФИО сотрудника, который Вам звонит, сообщите о подозрительном звонке на горячую линию банка.
5. Если по Вашим счетам проходят операции, которые Вы не совершали, сразу обращайтесь на горячую линию банка, блокируйте карту и пишите заявление на возврат средств. Если сумма крупная- сразу пишите заявление в полицию.

Автор статьи: Владимир Гончаров