Всем привет!
Прошло 2 месяца и 2 дня с момента открытия моего инвестиционного счета. Эти два месяца стали для меня очень яркими. Для российского и международного рынка это был тоже очень яркий период: новогоднее ралли российских акций, новые рекорды индекса Мосбиржи, китайская лихорадка. Все эти события отразились на моем портфеле. Его рост за этот период составил около 4 процентов.
Если вы ещё не открыли свой брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), то прежде чем сделать это и купить свои первые активы (акции, облигации, ОФЗ, ETF или просто валюту) я бы посоветовал Вам принять к сведению следующие рекомендации.
1. Установите ограничение по размеру средств, используемых для инвестирования. Для себя в рамках первого года инвестирования я поставил ограничение на размер тех денежных средств, которые я буду использовать для покупки активов.
Я бы рекомендовал, чтобы этот размер не превышал 10 % от Вашей зарплаты или от Ваших сбережений.
Рынок всё ещё находится в бычьем тренде (по крайней мере так было до начала лихорадки в Китае. После этого индексы немного просели). Поэтому весьма вероятно, что какие бы активы вы не выбрали, они могут показать хороший рост. Это может заставить Вас подумать, что Вы уже разобрались, как работает система и вложить в активы все свои сбережения. Я бы рекомендовал этого не делать. Если Вы действительно думаете, что стали гуру инвестиций за 10 / 20 дней, то просто сравните результаты своего портфеля с результатами индекса.
Я на себе испытал это чувство эйфории (безусловно, гораздо приятнее начинать инвестировать с хороших результатов), но к счастью мой портфель в последнее время немного просел и я передумал существенно наращивать свой портфель и вынимать деньги с депозита. Хотя такая мысль обязательно у Вас появится, ведь депозит надёжного банка даёт вам всего 4-6% годовых, а в свой первый месяц вы можете легко сделать 2% прибыли (если бычий тренд ещё не закончится).
Небольшая просадка портфеля немного спустила меня на землю. Я понял, что уровень моих знаний о рынке является ничтожным. Поэтому и рисковать накоплениями своей семьи не могу и не буду.
2. Правильно выбиритет тариф на инвестиционном счёте. Я пользуюсь картой Тинькофф и поэтому выбрал для себе Тинькофф инвестиции, чтобы без комиссий и максимально комфортно пополнять свой брокерский счёт и выводить с него деньги (такое уже тоже было).
В тинькофф инвестиции (как и в большинстве других брокеров) есть 2 тарифа: Инвестор и Трейдер.
Тариф Инвестор подойдёт тем, кто будет вкладывать небольшие суммы и не совершать большое количество сделок. Если вы планируете вложить 50 000 рублей, купить на них акции и потом держать эти акции на счёте целый год, то это тариф для Вас.
Тариф Трейдер подойдёт тем, кто планирует совершать большое количество сделок, часто добавлять или убирать из своего портфеля какие-то бумаги.
Поначалу я выбрал тариф Инвестор, но поскольку я много читаю, пробую новые идеи и постоянно вношу изменения в свой портфель, комиссия за сделки стала забирать очень большую часть моей прибыли. И я переключился на другой тариф. Но до этого небольшая ребалансирвка портфеля похитила почти 1% моей прибыли.
Поэтому сразу задумайтесь о своем психотипе, о своей стратегии поведения на рынке и подойдите к выбору тарифа очень серьезно. Если вы сначала считали себя спокойным инвестором, но частота сделок превышает у вас 2-3 в неделю, то подумайте о смене тарифа.
3. Используйте стоп-лосс и тейк-профит. Эти два инструмента означают, что при достижении заранее выбранных вами параметров цены, брокер продаст ваш актив без вашего участия.
Свой первый стоп-лосс я поставил на акцию Amazon. По ней я услышал два совершенно противоположных прогноза. Поэтому я решил подстраховаться и установить стоп-лосс на цену покупки с минимальной прибылью. По многим акциям, которые вырасли у меня на 15-20% я также поставил стоп-лосс на уровне 10% прибыли.
Первый тейк-профит я поставил на акцию Детского мира: акция будет продана, когда ее цена поднимется свыше 25% от цены моей покупки. Мне нравится Детский мир, я планировал держать эту акцию и получать с нее дивиденды, но прибыль в 25% за такой короткий промежуток времени меня пугает. В настоящий момент мне кажется, что акция перекуплена на политических новостях (государство будет помогать семьям с детьми, но эти деньги придут в детский мир далеко не завтра) и при любой негативной новости эта акция может пойти вниз. Может быть в случае такой коррекции я снова ее подберу и буду сидеть в ней уже на долгий срок (но тейк-профит на 25% все равно поставлю).
Изначально я планировал стать долгосрочным инвестором. Для меня это значит покупать акции компаний с хорошим бизнесом и фундаментальными показателями и владеть этими акциями долгое время. Но при этом многие предсказывают серьезную рецессию на нашем и мировом рынке. В ожидании такой рецессии и с учётом существенного роста большинства акций в моем портфеле: стоп-лосс и тейк-профит кажутся мне полезными инструментами.
4. Получайте информацию в обоих областях: инвестициях и трейдинге. Поначалу у меня было хорошее отношение к инвесторам и плохое к трейдерам. Инвесторы представлялись мне белыми воротничками, которые выискивают хороший бизнес путем анализа рынка, экономики, фундаментальных показателей компании. Напротив, трейдеры казались мне дельфийскми оракулами, шарлатанами, которые при помощи каких-то фигур, графиков и узоров на морозном стекле пытаются предсказать движения курса акций. Но потом я понял, что реальная картина гораздо сложнее.
Даже если вы хотите стать инвестором, то вам все равно желательно найти правильную точку входа в акции (хотя существует мнение, что для долгосрочных инвесторов такую точку входа вообще не стоит искать - главное регулярное пополнение счета и регулярная закупка акций, что усреднит вашу цену).
Кроме того, фундаментальные показатели могут предсказать рост цены акций компании, но не могут предсказать, когда случится этот рост. Для долгосрочных инвесторов с горизонтом 20-30 лет все это не так важно. Но я поставил цель по доходности портфеля на этот год (20% с учётом 13% вычета по налогу). Поэтому к аналитике трейдеров я тоже прислушиваюсь.
5. Ведите дневник. Вряд ли Вам удастся выстроить свою систему инвестирования сразу же. Скорее всего вы начнёте с того, что будете пробовать разные инструменты, применять разнообразные подходы к анализу показателей компании, слушать разных людей с противоположными идеями.
В связи с этим важно отрефлексировать свой опыт: записывать идею покупки той или иной акции. Чем больше вы будете рефлексировать и отображать результаты своей рефлексии в письменной форме, тем быстрее вы выработаете свою систему.
Вести дневник вы можете и в публичном пространстве: в этом случае вы будете получать какой-то фидбек и это тоже поможет вам быстрее сформировать вашу систему.
Желаю Вам и себе успехов в инвестициях, а ещё желаю Москве много снега! Хороших выходных!