1. ИНВЕСТИРОВАНИЕ – ЭТО ДОЛГОСРОЧНАЯ ИГРА
«Если вы думаете, что сможете устроить «танцы» на рынке, покупая и продавая акции, когда захочется, отправляйтесь лучше сразу в Лас-Вегас. Потому что в инвестировании успеха вы не добьетесь, – сказал Баффет в интервью для Squawk Box в октябре 2014 года. – Вместо этого составьте список из компаний с устойчивым бизнесом и добавьте бумаги таких фирм в свой портфель. Если вы все будете делать постепенно, не проиграете».
Баффет также сравнил покупку акций с владением более материальными активами. «Например, у вас есть ферма или многоквартирный дом. Вы же вы не получаете котировку на них каждый день или каждую неделю, – сказал Баффет. – То же самое справедливо и для тех случаев, когда вы покупаете долю в компании».
2. ВАЖНОСТЬ ДИВЕРСИФИКАЦИИ
Для защиты своего состояния от всевозможных рисков, покупайте акции разных компаний в разное время.
«Лучше всего покупать акции последовательно в течение долгого времени, – считает Баффет. – Так вы сможете диверсифицировать риски».
3. АКЦИИ, КАК ПРАВИЛО, ВЫГОДНЕЕ, ЧЕМ ОБЛИГАЦИИ
«На сэкономленные деньги вы можете купить облигации, ферму, квартиру, дом… или же часть бизнеса одной или нескольких компаний, – говорит Баффет. – Покупая десятилетние облигации, вы платите в 40 раз больше суммы потенциальной доходности за то, что даже не может расти. Думаю, сравнение с акциями здесь просто неуместно».
27 февраля 2017 года, как раз когда Баффет говорил о преимуществах акций, процентная ставка по десятилетним облигациям США составила 2,49%. По состоянию на 17 декабря 2018 года показатель был равен 2,87%. Между тем, по данным FactSet, базовый индекс S&P 500 за последние 30 лет приносил в среднем 10,2% годовых.
4. НЕ ПЫТАЙТЕСЬ УГАДАТЬ ФАЗУ РЫНКА
«Вы совершаете очень большую ошибку, если не входите в рынок, надеясь на то, что сможете однажды выбрать самое подходящее время и начать игру», – говорит Баффет.
5. РЫНОК – НЕ МЕСТО ДЛЯ ЭМОЦИЙ
«Некоторым вообще противопоказано владеть акциями, потому что колебания цен могут свести их с ума, – считает Баффет. – Если вы собираетесь впадать в панику и совершать необдуманные поступки, когда стоимость акций начинает падать, лучше сразу откажитесь от инвестирования».
«Например, вы купили свой дом за $20 тысяч, а на следующий день к вам приходят и предлагают продать его за $15 тысяч. Вряд ли вы согласитесь на сделку, – добавил он. – Многие люди легко совладали бы с паникой во время волатильности, если бы лучше разбирались в сути инвестирования».
6. «ЛУЧШЕ КУПИТЬ УДИВИТЕЛЬНУЮ КОМПАНИЮ ЗА ЧЕСТНУЮ ЦЕНУ, ЧЕМ ЧЕСТНУЮ КОМПАНИЮ ЗА УДИВИТЕЛЬНУЮ ЦЕНУ»
Вместо того, чтобы покупать акции обычных фирм, ищите нестандартные компании с потенциалом, который может проявиться в будущем. Изучите эти компании, узнайте чем они занимаются и чем отличаются от своих конкурентов на рынке.
7. СЛЕДИТЕ ЗА ДОЛГАМИ
Постарайтесь не нахватать долгов любого вида. Богатые люди стараются не влезать в долги. В основном все, что мы берем в долг потом значительно падает в цене. Автомобиль теряет 50% своей стоимости за первые два месяца использования. Подобные сделки не стоят тех денег, которые мы за них отдаем. Учитывая процентную ставку, финальная сумма, которую мы платим за некоторые активы получается просто невероятной, особенно если вспомнить, что они быстро теряют свою стоимость.