Я уже писала ранее про диверсификацию портфеля ценных бумаг и приводила пример того, как это делают профессионалы, а именно управляющие ПИФов. Я считаю, что за этими людьми есть смысл иногда подглядывать.
Сегодня речь пойдет про разделение портфеля на спекуляционную и инвестиционную составляющую. Инвестиционная - это долгосрочные вложения, акции которые купили и забыли про них. Спекуляционная - это часть средств, на которые покупают акции с целью их продажи в ближайшее время.
Разделяем и уходим от налога
Разделять портфель можно по-разному, один из популярных подходов - диверсификация на спекуляционную и инвестиционную части по эмитентам. Данный подход хорош тем, что трейдер оставляет кусок акций, который не трогает и через 3 года при продаже этих ценных бумаг согласно нашему законодательству не придется платить НДФЛ с дохода. Это дополнительный плюс, причем не плохой в процентном соотношении.
Если же купить например 100 акций для долгосрочных вложений и 100 акций того же эмитента для постоянных спекуляций, при продаже акций налог рассчитывается исходя из цены покупки первых акций данного вида. Если не разделять портфель на субсчета, то нельзя указать брокеру, что вот этот кусок акций я продам, а тот оставлю. То есть акции, которые первыми купили, первыми и продаются. Идет постоянное обновление портфеля.А значит, не будет куска акций, который лежит у вас 3 года. А значит при продаже придется платить 13% с дохода.
Состав портфеля
При формировании портфеля с диверсификацией по эмитенту, есть несколько полезных советов:
1. В инвестиционной части портфеля хорошо иметь облигации. Покупать и продавать их ради курсовой выгоды бесполезно. Зато облигации - консервативный механизм инвестиций, который будет оберегать часть портфеля от финансовых скачков и приносить стабильный, но небольшой доход.
2. Высоколиквидные акции крупных компаний на длительном отрезке времени имеют восходящий тренд за редким исключением. Хорошо купить и держать такие акции при чем лучше брать ценные бумаги минимум 3 эмитентов.
Какие акции я люблю для спекуляций
Для спекуляций лучше брать высоколиквидные акции от которых можно легко избавиться по текущему курсу биржи. В основном я люблю спекулировать с акциями 2ух компаний, но иногда беру и других эмитентов:
1. ВТБ. Дневной объем торгов по этим акция составляет порядка 2 миллиардов рублей. Это число показывает насколько акции популярны у населения. При том, что цена акции не то, что не растет со временем, скорее она постоянно падает и уже на протяжении многих лет! Это тот актив который не стоит покупать для длительных инвестиций. К тому же банк платить скромные дивиденды в районе 2-3%. Исключение был 2018 год, когда дивиденды составили 7.2%.
Зато если посмотреть на график, на нем всегда можно найти взлеты и падения. На ним можно заработать неплохие деньги и технический анализ мне в этом помогает. Эту акцию легко купить и продать почти без проскальзывания.
2. Сбербанк - акции обыкновенные. Сбербанк за последние годы не плохо вырос в цене. Рост EPS (средний рост за 5 лет) - 25.4%. Дневной объем торгов - около 32 миллиарда рублей!!! Эту акцию легко купить и продать без проскальзывания. Если акция и упадет в цене, а я не успею ее скинуть во время, я точно знаю, что она отрастет обратно! В то же время в своей инвестиционной части портфеля я держу акции Сбербанка привилегированные. Они радуют меня ростом на протяжении долгого времени. Я получаю по ним дивиденды. 1 октября 2020 года они выплатили 18.7 рублей за 1 акцию, т.е. 9.29%.
Есть много других акций у которых большой объем торгов, у которых бывают хорошие колебания на дневных графиках. Выбор акция для спекуляции - это на любителя. Тут многое зависит от чутья и метода спекуляций.