Управление ООН по наркотикам и преступности сообщает, что ежегодно отмываются деньги на сумму от 800 до 2 триллионов долларов. Если вы сократите цифры, это означает, что 2-5% стоимости мирового ВВП проходит жизненный цикл отмывания денег каждый год. Что ж, велика вероятность того, что вы уже знаете, что отмывание денег является серьезным преступлением, которое в большинстве юрисдикций влечет за собой пожизненное заключение.
Но что такое отмывание денег? Как работает отмывание денег? Какие отрасли и страны больше всего страдают от отмывания денег?
Ответы на эти ключевые вопросы и больше об отмывании денег читайте дальше.
Что такое отмывание денег?
Отмывание денег - термин, который продолжает развиваться и с точки зрения его значения и значения. Как правило, отмывание денег относится к процессу, посредством которого доходы (часто называемые «грязными деньгами») от криминального происхождения «очищаются» перед их введением в легальную экономику. Следовательно, это процесс преобразования незаконно полученных средств в законные активы или деньги. Идея отмывания денег заключается в том, чтобы скрыть происхождение незаконно полученных денег.
В настоящее время FATF (Целевая группа по финансовым действиям) является органом, ответственным за подавление колец отмывания денег по всему миру. Агентство работает в тандеме с другими международными организациями, такими как Интерпол, Всемирный банк и т. Д., Чтобы отслеживать исделка со схемами отмывания денег, особенно вокруг незаконного оборота наркотиков.
Что еще интереснее, так это формы отмывания денег. На самом деле отмывание денег настолько распространено, что происходит в каждой отдельной стране мира. Поскольку онлайн-казино и другие игорные дома имеют дело с большим количеством денег, они часто склонны к отмыванию денег. На самом деле, FATF часто нацеливается как на наземные, так и на онлайн-казино, а также на их клиентов, чтобы раскрыть схемы отмывания денег.
Кто отмывает деньги?
Как упоминалось ранее, отмывание денег связано с «грязными» мошенническими средствами. Таким образом, наиболее распространенные типы мошенников и преступников, практикующих отмывание денег, включают коррумпированных государственных чиновников, политиков, диктаторов, растратщиков, торговцев наркотиками, торговцев людьми, мошенников, террористов, мафию, бандитов и даже схемы пирамид.
Это, однако, наркоторговцы, которые берут мантию, когда дело доходит до отмывания денег. Им это нужно больше всего, учитывая, что они имеют дело в основном с наличными. Получите это: хотя чистый колумбийский кокаин стоимостью 2 миллиона долларов при уличной стоимости весит всего 60 килограммов, тайник в 2 миллиона долларов в счетах США может подняться до 240 килограммов.
Является ли отмывание денег незаконным?
Излишне говорить, что с момента зарождения современного общества отмывание денег было незаконным и на то были веские причины. Как вы понимаете, деньги, которые можно отмыть, часто получают в результате преступной деятельности, включая убийства, воровство, торговлю людьми, широко распространенную коррупцию и так далее. В своей основной форме отмывание денег является незаконной деятельностью, которая позволяет преступникам и плохим людям получать прибыль от мошенничества и преступности. Это большая нет-нет, и причина, почему это было сделано незаконным практически во всех странах.
Как работает отмывание денег?
В большинстве случаев отмывание денег представляет собой трехэтапный процесс, который обычно намного более сложный и обширный, чем вы думаете. Эти три шага:
Шаг 1. Размещение
Размещение - это этап, на котором преступники и мошенники вводят нечестные деньги в «реальную» экономику. Это обычно самый рискованный и самый опасный этап для отмывателей, потому что транспортировка или вложение огромного количества денег в банковское учреждение часто поднимает красные флаги.
С учетом вышесказанного, преступники используют несколько способов, чтобы убедиться, что стадия размещения прошла успешно. Они часто используют легальные предприятия, которые работают с большим количеством «ликвидных» денежных средств, в том числе стрип-клубы, автомойки, казино, пункты обмена валюты, мошеннические брокеры по ценным бумагам, соучастники банков и так далее.
Основные цели отмывателей на этом этапе - скрыть происхождение денег, чтобы с юридической точки зрения было легко интегрировать их в основную финансовую систему.
Шаг 2. Расслоение
Как только незаконные деньги попадают в «настоящую» финансовую систему, отмыватели переходят к следующему этапу, который называется многоуровневым. На данном этапе их цель состоит в том, чтобы значительно затруднить правоохранительным органам и другим агентствам по борьбе с отмыванием деньги раскрытие или обнаружение их схем отмывания денег. Другими словами, многослойность - это процесс сокрытия следа грязных денег.
Есть несколько различных способов приблизить отмывающие слои к фазе наслоения:
(1) Они могут покупать такие ценные вещи, как компании, автомобили, бриллианты, золото, недвижимость, лодки и множество других активов и инвестиционных инструментов. Большинство из этих предметов могут быть перепроданы внутри страны или за рубежом, чтобы возместить средства в виде «чистых» денег. Отмывающие лица следят за тем, чтобы их деньги можно было отследить до этих легальных предметов.
(2) Конвертировать денежные средства в финансовые инструменты. Чтобы «очистить» плохие деньги, можно купить такие денежные инструменты, как денежные переводы, LPO, банковские векселя, биржевые сертификаты, казначейские векселя и т. Д.
Эта стадия - все о вложении денег в законные источники, активы или предметы.
Шаг 3. Интеграция
На этапе отмывания денег отмыватели находят способы для повторного ввода денег в «реальную» финансовую систему. Они следят за тем, чтобы деньги попадали в основную экономику таким образом, чтобы это казалось абсолютно законным. Это может быть что-то тривиальное, например, продажа алмазов, купленных за грязные деньги, или покупка дома через юридическое агентство недвижимости.
На этом этапе отмыватель действительно может использовать полученные деньги, не беспокоясь о том, что он или она могут быть арестованы полицией. Грязные деньги уже скрыты, и правоохранительным органам трудно отследить виновных.
Вот оно, три этапа бега отмывания денег. Как игроку в казино, важно, чтобы платежная карта, банковский счет или депозитные средства не были связаны с отмыванием денег. Также важно убедиться, что онлайн казино, в котором вы играете, не участвует ни в каких схемах отмывания денег.