Совсем недавно у брокера Тинькофф Инвестиции появилось три новых ETF фонда в рублевом, долларовом и евро эквиваленте под названием "Вечный портфель". Я решил выяснить чем же так хороши эти инструменты для инвесторов и в чем как говорится подвох?)
Положительные стороны.
Надо сказать, что структура фондов выглядит весьма убедительно и профессионально. ETF хорошо диверсифицированы облигациями, золотом и денежными средствами. Портфель будет приносить хорошую доходность при росте фондового рынка, а облигации и золото смогут "защитить" инвестора в период спада.
Разберем каждый из фондов.
Вечный портфель RUB (TRUR)
Историческая доходность весьма впечатляет - 801,44% за 17 лет!!!
Остальные показатели тоже на высоте. Среднегодовая доходность - 14%, 15 лет из 17 - положительная доходность.
Вечный портфель USD (TUSD)
Историческая доходность в долларах на протяжении 22 лет (с учетом падения курса рубля) выглядит очень привлекательно.
Показатели фонда также радуют глаз инвестора.
Вечный портфель EUR (TEUR)
Историческая доходность немного меньше, чем у долларового портфеля
Показатели фонда наверняка придутся по душе инвесторам.
В чем подвох?
Несмотря на кажущуюся привлекательность у ETF "Вечный портфель" есть один очень важный недостаток - это комиссия.
Брокер Тинькофф Инвестиции берет 10% когда вы продаете акции фонда или раз в квартал, если позиция удерживается (но не менее 99 руб. в год). В остальных случаях комиссия не взимается.
Давайте посчитаем:
Если фонд показывал рост на протяжении всего года, вы уплатите 40% комиссии (10% за каждый квартал). 40% Карл!!! Если взять например среднюю доходность рублевого ETF - 14%, то комиссия составит - 5,6%. Таким образом вы получите (14-5,6) всего 8,4% вместо 14%!!! С таким же успехом вы можете спокойно купить облигации ОФЗ и получить ту же доходность, а если добавить в портфель корпоративные облигации и немного акций то и вовсе можно выйти на 12-15% годовых.
Я ничего не имею против Тинькофф Инвестиции, поскольку сам имею там брокерский счет, но предлагать такой продукт для клиентов мне кажется весьма сомнительным.
Скорее всего данный инструмент подойдет разве что только новичкам и неопытным инвесторам, которые поведутся на "большую" доходность фонда.
Это еще не все)
До конца 2020 года действует акция на "Вечный портфель". Никаких комиссий брокер не берет. Так что можно вложиться на 1 год и заработать!!! Я прикупил немного акций (в рублях и долларах) для теста и ради интереса. Сейчас доходность на уровне 3%!
Если зарегистрируетесь по моей партнерской ссылке, то получите еще 1 месяц бесплатной торговли и обслуживания у брокера.
Есть вопросы? Пиши на investdrug@yandex.ru
Мой канал: @investdrug
ВК: https://vk.com/tvoyuspechzdes