Основы инвестиционного портфеля

Под каждую цель - создавайте свой портфель!

• 1.На какой риск вы готовы пойти? составьте свой риск профиль, определитесь консервативный вы инвестор или агрессивный?
• 2.Смотрим срок вашей цели! если длинный срок то можно риск увеличить,если короткий то консервативная стратегия.
• 3.Определяемся с валютой и структуру портфеля(акции, облигации итд),дальше определяемся где открывать счет итд.

Структура портфеля:

• 1.Денежный рынок(депозиты,кэш,доходная карта итд)Если фин цель короткая,то в рисковые инструменты не входим,а если цель далеко,но рынки на хаях,то лучше сидеть в кэше(большую часть) и ждать удобного момента(коррекции).Лучше держать на счете в банке(на доходной карте,вклад в банке с возможностью снятия)
• 2.Долговой рынок(облигации,офз корп обл)Если рынки особо не растут и перегреты,а фин цель короткая,можно разместить основную часть в облигации и получать купонный доход.Покупка офз напрямую через брокерский счет,структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.
• 3.Драг.Металлы(золото серебро)когда на рынках все плохо,какие то потрясения происходят(2008 год,брексит итд).Можно купить слиток(но платите ндс-а это убыток сразу,+ расходы на хранение,спред высокий),можно покупать инвест монеты(нет ндс,но расход на хранение,спред есть),обезлич металл счет(не подлежит страхованию асв,при продаже платим налог),купить акции добывающих металлы компаний,купить фьючерсы на металлы,структурные продукты,ИСЖ.
• 4.Акции -когда рынок не перегрет и фин цели далеки.Покупать на прямую через брокерский счет,ИСЖ,структурные продукты,ноты.
• 5.Бизнесс- когда рынок не перегрет и фин цели далеки
• 6.Недвижимость -когда рынок не перегрет и фин цели далеки.Купить индекс недвижимости,можно купить акции компаний-строителей,вложить в фонды недвижимости.

В каждый класс можно заходить как агрессивно(опционы),так и консервативно(ОФЗ),тут вспоминаем в какой валюте цель,срок цели,нужен ли регулярный источник дохода,выбираем сами будем торговать или кто то за вас будет(структурный продукт).

Момент выбираем на рынке(если вы в рублях а нужен доллар,а он на хаях-делаем переходной портфель чтобы комфортно войти в валюту не на хаях а постепенно и комфортно)

Всегда нужно пересматривать и корректировать ваш фин план!консервативный раз в квартал,агрессивный раз в месяц!