2 этап - Оценка документов и сроков
Следующий шаг – оценка документов, которые устанавливают наличие прав требовать долг с дебитора, а также сроки – исковой давности (если в суд на дебитора не заявлялось) и сроки предъявления исполнительного документа к исполнению в службу судебных приставов (если по дебитору есть судебное решение).
Ситуация - если нет судебного решения (в суд не подавали)
Чтобы можно было подать в суд, должен быть один из следующих документов:
1.) Договор займа (кредитный договор) и документ, подтверждающий передачу (перевод) денег (расходный кассовый ордер, акт приема-передачи денег, платежное поручение о переводе денег);
2.)Расписка в получении денег.
Обязательные реквизиты, которые должны быть в договоре (расписке):
1. Реквизиты займодавца и заемщика - ФИО, паспортные данные, адреса (другие данные, позволяющие идентифицировать стороны)
2. Подписи сторон на всех страницах договора
3. Дата заключения
4. Сумма займа
Если каких-либо данных нет, то это затруднит отсуживание долга в суде.
Обратите внимание на срок исковой давности, в пределах которого можно подать иск в суд, как правило, он составляет 3 года с момента, когда сторона узнала или должна была знать о наличии задолженности. (Например, если в кредитном договоре (расписке) дата получения займа 01.02.2015 и дата возврата через год – 01.02.2016, то срок исковой давности начинает течь с даты возврата, а значит, в суд нужно подавать не позднее 01.02.2019 года.)
Ситуация - если уже есть судебное решение (исполнительный документ)
Если есть решения суда, то в большинстве случаев выдают исполнительный документ - исполнительный лист или судебный приказ.
Первое на что стоит обратить внимание - срок предъявления исполнительного документа приставам, как правило, он составляет 3 года.
Срок прерывается на то время, когда исполнительный лист находится на исполнении у приставов. Если этот срок истек, то пристав может отказать в возбуждении исполнительного производства, и не факт, что его можно восстановить, все будет зависеть от документов, подтверждающих уважительные причины пропуска сроков.
Если долг просужен судебным приказом, то нужно знать, что должник может в любой момент отменить судебный приказ, даже на стадии судебных приставов, сейчас для суда достаточно любого возражения от должника.
После отмены должником судебного приказа нужно будет подавать исковое заявление, прикладывать договор займа (расписку), платить гос пошлину.
Лучше, если долг просужен в исковом производстве и имеется исполнительный лист, его отменить гораздо сложнее.
Начало статьи: Подробная инструкция по анализу дебиторов физ лиц для оценки....
Ставьте "палец вверх", подписывайтесь, чтоб не пропустить интересные статьи!
Читайте статьи по теме:
Как определить платит ли должник по исполнительным производствам?
Стоит ли проходить обучение торгам по банкротству?
Со мной можно связаться во Вконтакте https://vk.com/genipan
Книгу "Вся правда о торгах по банкротству" вы можете приобрести у меня или на Литресе.
Мессенджеры 89038594241